以下对汇票签发的主要风险点描述正确的有（）

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• 广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务解约的主要风险点描述正确的有（）

  A . 审查不严，纳税人解约提供资料不齐全 B . 解约交易由于系统超时导致我行已解约而第三方未解约 C . 资金不及时汇出，被挪用 D . 协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名 E . 征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

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• 以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功 B . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 C . 柜员未认真审核收到的相关资料 D . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 E . 客户资金被挪用

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• 广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理 B . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 C . 客户提交的原始凭证与操作事实不一致 D . 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格 E . 会计主管审核授权不严格

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• 对通存业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金 B . 泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的 C . 因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的 D . 会计主管审核授权不严格 E . 对可疑交易无做好反洗钱登记

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• 以下对广东农信社（联社清算中心）国库资金汇划业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚 B . 主管授权把关不严 C . 资金不及时汇出，被挪用 D . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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• 按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）

  A . 分发的报文是否在有效期内 B . 没及时处理需要手工分发的报文 C . 报文分发错误 D . 报文没有及时接收，影响业务的开展 E . 打印的报文与客户提交的信息不一致

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• 按广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务签约的主要风险点描述正确的有（）

  A . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 B . 检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确 C . 审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费 D . 协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名 E . 征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

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• 以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）

  A . "批量开户通知书"的资料是否齐全 B . "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实 C . TXT文件与纸质明细核对不相符 D . TXT电子文件没有按规定的格式处理 E . 对开户信息没有进行联网核查

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• 以下属于银行汇票挂失/解付业务的主要风险点的有（）

  A . 没有正确掌握何种条件是不允许挂失的，导致经济纠纷 B . 对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行退票处理 C . 没有遵守先退票后划款的规定 D . 对已挂失或在公示催告期间的银行汇票作退票处理 E . 汇票挂失12天后，未进行解挂，导致持票人无法进行解付

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• 按广东农信社对电子商业汇票系统贴现的规定，以下属于买断式贴现的主要风险点的有（）

  A . 客户的账户是否有足够余额 B . 贴现申请签收后，是否即时执行放款 C . 贴现申请回复前，有无对贴现申请进行审批 D . 客户是否存在撤销提示承兑或撤票的行为 E . 客户是否存在撤销贴现申请的行为

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• 按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，以下对签发银行汇票的风险管理注意事项描述不正确的是（）。

  A . A、客户填写用于申请开具银行汇票的《结算业务委托书》上的签章与其预留银行的签章核对 B . B、申请人账户要有足够的存款保证金，严禁签发空头汇票 C . C、严禁银行内部违规签发空头银行汇票 D . D、经办行操作人员要按申请人《特殊业务申请表》填写的收款单位名称、申请金额签发汇票

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• 以下对票据查验业务的主要风险点描述正确的是（）

  A . A.支付信用信息为参考性信息，应加以判断分析 B . B.对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符 C . C.追索金额手工计算，可能导致追索金额错误 D . D.将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象

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• 以下关于广东农信社非预制卡换卡业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确 B . 客户填写的《挂失业务申请书》是否正确 C . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 D . 柜员录入的卡号是否正确 E . 对于未能提供《挂失业务申请书》客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名

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• 以下对广东农信社现金管理中心向人行/同业缴款的风险点控制描述正确的有（）

  A . 库房管理应坚持"双人管库，同进同出"，库房钥匙应坚持"库钥分管，平行交接"的原则 B . 应通过有效手段让各网点及库管员能够清楚识别解款出纳员身份，各个交接环节的经办人员应当正确识别对方身份 C . 交接双方在监控录像下当面点收清楚，办理交接手续，做到手续清楚、责任分明、有据可查 D . 注意现金头寸调动的保密性，禁止向无关人员透露任何相关信息 E . 柜员出售重要空白凭证时，必须认真选择重要空白凭证的支取方式

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• 按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 B . 补打来账报单，用于其他非法行为。 C . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险 D . 对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的 E . 对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

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• 以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 补打来账报单，用于其他非法行为 B . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 C . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

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• 按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，以下对录入柜员签发现金汇票的处理要求描述不正确的是（）。

  A . A、柜员收妥现金并与《结算业务委托书》上填写的金额核对是否一致 B . B、柜员执行“[492009]汇款扣账业务”交易将款项存入过渡账户，再执行“[430001]汇票签发”交易进行处理 C . C、交易成功，柜员打印业务交易凭证，《结算业务委托书》加盖业务讫章和经办员章 D . D、柜员需将《结算业务委托书》第一联交汇票作记账凭证附件，第二联作申请人作受理回单第三联据以签发汇票，并作汇出凭证的附件

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• 以下对执行“[430001]汇票签发—汇票签发信息删除“交易进行汇票删除的说法描述不正确的是（）

  A . 只有“待复核“状态的汇票签发才能被删除 B . 若执行删除的为非原录入柜员的，则必须经主管授权 C . 在执行删除交易前需柜员录入平台流水号和日期进行相关要素审核 D . 本交易成功后，原扣账流水号作废，不可用作签发汇票录入、复核

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• 以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功 B . 手工入账时，入账账号与实际收款人不符 C . 补打来账报单，用于其他非法行为 D . 差错处理人员作案 E . 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

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• 按广东农信社国际业务对数据报送的规定，以下对银行自身业务数据的主要风险点描述不正确的有（）

  A . 申报数据出现漏报、迟报或错报的情况。 B . 该网点不具备受理该业务的权限 C . 操作人员未重视该功能的使用，导致业务处理逾期 D . 业务主管部门没有根据实际经营状况，合理的设置交易限额，从而导致交易风险 E . 交易完成后，经办柜员未在登记簿上登记

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• 按广东农信社对电子商业汇票系统客户签约的规定，以下属于签约业务的主要风险点的有（）

  A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致 D . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书

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• 以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  A . 柜员未认真审核收到的相关资料 B . 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续 C . 超过柜员权限，无授权或授权流于形式 D . 客户资金被挪用 E . 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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• 按广东农信社电子商业汇票系统的相关规定，以下属于央行卖出商业汇票业务的主要风险点的有（）

  A . 票据要素输入有误 B . 央行卖票回复前，有无对央行卖票申请进行审批 C . 央行是否存在撤销卖票申请的行为 D . 票据交付后，是否收到清算资金 E . 贴出前，有无签订再贴现协议或合同

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• 以下对其存款业务的主要风险点描述正确的（）

  A . A.要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款 B . B.对可疑交易未做反洗钱登记 C . C.交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件 D . D.系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户 E . E.未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户

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