以下属于银行汇票挂失/解付业务的主要风险点的有（）

相似题目

• 以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

  A . A.受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。 B . B.借据合计金额超过对应借款合同的金额。 C . C.挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。 D . D.解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

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• 按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有（）

  A . 客户提交的开户资料和证件是否真实、有效，齐全。 B . 单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。 C . 客户号是否属于开卡本单位，开立的卡产品是否与客户申请的一致。 D . 开卡过程中是否有断开的情况。 E . 是否操作账户过账限制交易，限制单位卡与基本账户之间的转账限制。

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• 按广东农信社国际业务对数据报送的规定，以下不属于银行资本项目数据报送的主要风险点的有（）

  A . 复核人员把关不严 B . 申报数据出现漏报、迟报或错报的情况 C . 交易完场后操作柜员未在登记簿进行登记备注 D . 由于报送的信息不正确，造成银行损失 E . 该网点不具备受理该业务的权限

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• 以下属于业务差错处理的主要风险点的有（）

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• 以下不属于银行签发业务的主要风险点的是（）。

  A . A.申请书要素不齐全、不清晰、被更改 B . B.未实行票、证分管分用 C . C.申请书内容与签发的汇票不一致 D . D.银行内部违规签发空头银行汇票

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• 按广东农信社电子商业汇票系统转贴现的规定，以下属于转贴现贴出业务的主要风险点的有（）

  A . 转贴现类型未正确分类 B . 需注意如利率数值等其他要素是否需要修改 C . 票据交付后，是否收到清算资金 D . 资金管理部门有无审批确认 E . 贴出前，有无签订转贴现协议或合同

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• 按广东农信社对电子商业汇票系统贴现的规定，以下属于买断式贴现的主要风险点的有（）

  A . 客户的账户是否有足够余额 B . 贴现申请签收后，是否即时执行放款 C . 贴现申请回复前，有无对贴现申请进行审批 D . 客户是否存在撤销提示承兑或撤票的行为 E . 客户是否存在撤销贴现申请的行为

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• 以下哪些不属于银行承兑汇票挂失止付业务审核的内容（）

  A . 营业机构审核挂失止付通知书及加盖预留印鉴看是否为本机构承兑的汇票。 B . 审查《票据挂失止付通知书》应记载事项是否齐全正确：失票时间、地点、原因、汇票种类、号码、金额、出票及付款日期、收款人付款人名称、申请人名称、联系方式。 C . 审核票据经内部传递后审核封装信封是否有被拆封再封的迹象。 D . 审核出账通知书中的承兑金额是否小于或等于银行承兑协议金额。 E . 审核贷款受托支付的放款账号是否在本法人开立，第三方监管账户是否在贷款账户的开户机构开立。

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• 在银行汇票挂失中，以下对受理行为出票行（社）的，对其业务审核要求描述正确的有（）

  A . 审核申请办理挂失的汇票是否为填明"现金"字样并指定代理付款行（社）的银行汇票 B . 审核挂失止付通知书联次是否齐全，内容是否完整，是否与汇票相关记载事项一致 C . 审核汇票的出票行（社）是否为本行（社） D . 审核挂失的汇票是否确未付款 E . 失票人为个人的，审核其身份证件与系统汇票登记簿上记载的出票申请人或收款人名称是否一致

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• 以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）

  A . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 B . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 C . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 D . 资金不及时汇出，被挪用 E . 补打业务交易单，用于其他非法行为。

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• 以下属于广东农信社联机业务过账/手续费收取处理的主要风险点的有（）

  A . 过账时，必须在对账、调账交易完成后方可进行 B . 过账时，入账账户是否与协定账户一致，是否真实、有效 C . 扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致，是否真实、有效、合规 D . 打印手续费发票时，是否重复打印，应注意打印次数 E . 审核委托单位的账户余额是否充足

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• 广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）

  A . 额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用 B . 额度的维护操作不正确导致维护失败 C . 额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致 D . 维护完成后没有联动收取客户手续费用 E . 没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

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• 按支付结算业务中对银行汇票业务的规定，以下对汇票解付中对同城交换提入的有缺陷的银行汇票的处理要求描述不正确的是（）。

  A . A、经会计主管审核签字后经办柜员应将汇票暂时收存 B . B、经办柜员填制退票理由书附一联查询书通过同城交换提交原提出行 C . C、柜员向通过农信银资金清算系统向出票行（社）发出查询 D . D、俟出票行（社）补足信息后，由经办柜员填制划款凭证，并要求在当日通过同城票据交换将款项划给收款人

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• 以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）

  A . 客户提交的原始凭证填写不正确、不完整 B . 授权审核不严格 C . 冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销 D . 柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金 E . 对可疑交易未做反洗钱登记

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• 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）

  A . 手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致 B . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . 漏收手续费 D . 所出具的见证文件存在错误 E . 主管业务复核把关不严

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• 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于汇入汇款业务主要风险点的有（）

  A . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . 申报信息没有及时上报或申报有误 C . 复核柜员把关不严 D . 没有根据汇款类别入相对应的客户账 E . 由于报送的信息不正确，造成银行损失

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• 广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下属于进口开证主要风险点的有（）

  A . 客户是否具有进口付汇资格 B . 远期信用证是否需要纳入短期外债管理，有没有超过本行短期外债指标余额 C . 系统录入要素、信用证报文内容与客户提交的开证申请书不一致 D . 主管授权把关不严 E . 客户当前的信用状况是否符合业务要求

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• 以下属于广东农信社银行卡书面挂失解挂业务的主要风险点的有（）

  A . 柜员录入的卡号是否正确 B . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 C . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件 D . 对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名 E . 对死亡等特殊情况，需要出具"继承权证明书"和继承人的身份证件是否真实、有效，齐全

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• 以下属于广东农信社银行IC.卡换卡业务主要风险点的有（）

  A . 客户填写的业务申请书、挂失申请书等相关资料是否正确 B . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 收回的IC.卡卡片上的电子现金余额是否清零 E . 客户办理登记簿"退还"时，是否本人持有效证件办理

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• 按广东农信社对电子商业汇票系统客户签约的规定，以下属于签约业务的主要风险点的有（）

  A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致 D . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书

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• 以下属于汇票解付业务审核要求的有（）

  A . 汇票和解讫通知是否齐全一致，汇票是否真实，汇票是否在提示付款期内 B . 出票行（社）的签章是否符合规定，加盖的汇票专用章是否清晰、与印模是否相符 C . 汇票的实际结算金额大小写是否一致，是否在出票金额内，与进账单金额是否一致，多余金额结计是否正确 D . 收款人或持票人是否在汇票背面"持票人向银行提示付款签章"栏签章，其签章与进账单上的收款人和预留银行印鉴是否相符 E . 汇票上大小写的出票金额是否一致

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• 以下不属于挂失到期销户销卡交易销个人银行卡业务风险点的是（）

  A . A.客户提交的有效证件、挂失回单是否真实、有效，齐全。 B . B.以转账方式销户时，转入账号是否与客户提供的一致。 C . C.销户过程中是否有断开的情况，银行卡介质是否有销卡。 D . D.单位卡销户时转入账号是否其单位基本账户。

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• 按广东农信社电子商业汇票系统的相关规定，以下属于央行卖出商业汇票业务的主要风险点的有（）

  A . 票据要素输入有误 B . 央行卖票回复前，有无对央行卖票申请进行审批 C . 央行是否存在撤销卖票申请的行为 D . 票据交付后，是否收到清算资金 E . 贴出前，有无签订再贴现协议或合同

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• 广东农信社银行卡业务规定，以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有（）

  A . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 B . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件 C . 个人卡代理办理，是否出具代理人及持卡人有效身份证件 D . 对死亡等特殊情况，需要出具"死亡证明书"办理挂失 E . 未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理

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