以下属于业务差错处理的主要风险点的有（）

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• 按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下属于打印处理的主要风险点的有（）

  A . 业务交易单/表单管理不妥，重复补打 B . 打印没有及时执行，影响客户资金的及时入账 C . 打印的信息与客户提交的原始凭证信息不一致 D . 支票是否真实、有效，是否在有效期内 E . 没有根据实际的业务情况，任意对重空进行销号处理

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• 按广东农村信用社对国库信息处理系统对账差错处理及上缴国库的规定，以下不属于该业务主要风险点的是（）

  A . 审查不严，纳税人解约提供资料不齐全 B . 税款汇划不及时，被非法挪用 C . 日间存在多场次时未将所有场次都对账 D . 对对账中出现的差错未及时进行差错处理

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• 按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）

  A . 资金不及时汇出，被挪用 B . 主管授权把关不严 C . 差错处理人员作案 D . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 E . 存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

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• 以下属于银行汇票挂失/解付业务的主要风险点的有（）

  A . 没有正确掌握何种条件是不允许挂失的，导致经济纠纷 B . 对有可疑的汇票没有向出票行发出查询而自行退票处理 C . 没有遵守先退票后划款的规定 D . 对已挂失或在公示催告期间的银行汇票作退票处理 E . 汇票挂失12天后，未进行解挂，导致持票人无法进行解付

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• 按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于客户优惠汇率维护的主要风险点的有（）

  A . 由于操作人员维护的客户优惠汇率不正确，导致银行或客户的损失 B . 该网点不具备受理该业务的权限 C . 由于维护的信息不正确，影响客户的资金调用 D . 对于分开优惠汇率的客户，忘记发起"结售汇分开优惠维护"交易对客户进行优惠返还 E . 复核人员把关不严

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• 按广东农信社对广东金融结算服务系统集中代收付业务的规定，以下属于该业务的主要风险点的有（）

  A . 是否与委托人签订协议（合同）并明确双方的权利义务 B . 已签订的协议检查是否在有效期限内 C . 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务 D . 与委托人签订的协议（合同）要素是否真实、有效、正确、齐全 E . 会计主管审核授权不严格

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• 以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）

  A . 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账 B . 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚 C . 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报 D . 资金不及时汇出，被挪用 E . 补打业务交易单，用于其他非法行为。

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• 广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于光票托收的主要风险点的有（）

  A . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 B . 漏收手续费 C . 经办人员对票据审核不严谨 D . 解付时审核不仔细导致入错客户账 E . 录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

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• 以下属于广东农信社联机业务过账/手续费收取处理的主要风险点的有（）

  A . 过账时，必须在对账、调账交易完成后方可进行 B . 过账时，入账账户是否与协定账户一致，是否真实、有效 C . 扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致，是否真实、有效、合规 D . 打印手续费发票时，是否重复打印，应注意打印次数 E . 审核委托单位的账户余额是否充足

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• 按广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下不属于保证金关联业务的主要风险点的有（）

  A . 保证金账户选用错误 B . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . 关联的LC.号码、币种、金额等与实际业务不一致 D . 在核心开立了保证金账户以后没有及时做核心的60996账户安全维护交易控制只被国结系统使用 E . 该网点不具备受理该业务的权限

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• 广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于额度维护业务的主要风险点的有（）

  A . 额度维护没有及时受理，影响客户对额度的使用 B . 额度的维护操作不正确导致维护失败 C . 额度维护的内容与信贷部门审批的内容不一致 D . 维护完成后没有联动收取客户手续费用 E . 没有及时更新额度信息，确保与信贷部门的额度信息一致

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• 以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）

  A . 客户提交的原始凭证填写不正确、不完整 B . 授权审核不严格 C . 冲正手续不完善，监控缺失，导致误撤销、甚至故意冲销 D . 柜台冲销、补正操作不符合规定，非法挪用客户资金 E . 对可疑交易未做反洗钱登记

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• 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）

  A . 手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致 B . 申报信息没有及时上报，或报送信息有误 C . 漏收手续费 D . 所出具的见证文件存在错误 E . 主管业务复核把关不严

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• 按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于汇入汇款业务主要风险点的有（）

  A . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致 B . 申报信息没有及时上报或申报有误 C . 复核柜员把关不严 D . 没有根据汇款类别入相对应的客户账 E . 由于报送的信息不正确，造成银行损失

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• 广东农信社国际业务对进口业务的规定，以下属于进口开证主要风险点的有（）

  A . 客户是否具有进口付汇资格 B . 远期信用证是否需要纳入短期外债管理，有没有超过本行短期外债指标余额 C . 系统录入要素、信用证报文内容与客户提交的开证申请书不一致 D . 主管授权把关不严 E . 客户当前的信用状况是否符合业务要求

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• 广东农信社国际业务对资金业务的规定，以下属于代理远期结售汇业务的主要风险点的有（）

  A . 代理远期结售汇登记时，操作柜员输入的交易数据与实际合同不一致，而复核人员也没有检查出来 B . MT202报文信息输入不正确，导致头寸无法正常到达 C . 该网点不具备受理该业务的权限 D . 对头寸把握不准确，调度的资金不合理，导致日常业务清算不能正常处理 E . 代理远期结售汇交割已经全部完成后，没有把"是否已交割"的标志置为"是"

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• 按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）

  A . 申报信息没有及时上报 B . 该网点不具备受理该业务的权限 C . 复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错 D . 系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符 E . 手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致

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• 以下属于广东农信社银行卡书面挂失解挂业务的主要风险点的有（）

  A . 柜员录入的卡号是否正确 B . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 C . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件 D . 对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名 E . 对死亡等特殊情况，需要出具"继承权证明书"和继承人的身份证件是否真实、有效，齐全

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• 以下属于广东农信社银行IC.卡换卡业务主要风险点的有（）

  A . 客户填写的业务申请书、挂失申请书等相关资料是否正确 B . 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全 C . 柜员录入的卡号是否正确 D . 收回的IC.卡卡片上的电子现金余额是否清零 E . 客户办理登记簿"退还"时，是否本人持有效证件办理

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• 广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于结汇业务主要风险点的是（）

  A . A.手工信息时，录入要素与真实业务信息不一致 B . B.复核人员把关不严 C . C.授权人员把关不严 D . D.该网点不具备受理该业务的权限

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• 按广东农信社对电子商业汇票系统客户签约的规定，以下属于签约业务的主要风险点的有（）

  A . 判断申请开通服务的账户类型是否适宜办理票据业务 B . 审核客户提交的申请资料和证件是否真实、有效，齐全 C . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务申请表》上加盖的公章是否和预留的一致 D . 客户填写的《广东省农村信用社/农村商业银行电子商业汇票业务服务协议》上加盖的公章是否和预留的一致 E . 确认办理人身份，非法人代表亲自办理需核实业务委托书

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• 以下不属于广东农信社电信充值缴费的资金划拨、对账及差错账务处理的主要风险点的选项有（）

  A . 每日银信中心需核对上日"清算资金往来－代理电信充值缴费"内部清算账户与报表的电信充值缴费金额是否一致再将款项划转至广东电信在南海联社开立的结算账户 B . 如银信中心系统没有扣账记录，广东电信有成功充值缴费记录，广东电信对该交易冲正失败的，银信中心是否根据广东电信调账信息及时发起扣账指令 C . 广东电信提供的调账信息是否真实、完整，调账是否出现重复处理 D . 当日银信中心系统的运作是否正常 E . 客户提交的电子文件格式是否合法

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• 按广东农信社电子商业汇票系统的相关规定，以下属于央行卖出商业汇票业务的主要风险点的有（）

  A . 票据要素输入有误 B . 央行卖票回复前，有无对央行卖票申请进行审批 C . 央行是否存在撤销卖票申请的行为 D . 票据交付后，是否收到清算资金 E . 贴出前，有无签订再贴现协议或合同

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• 广东农信社银行卡业务规定，以下属于银行卡书面挂失业务的主要风险点的有（）

  A . 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全 B . 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件 C . 个人卡代理办理，是否出具代理人及持卡人有效身份证件 D . 对死亡等特殊情况，需要出具"死亡证明书"办理挂失 E . 未满18周岁的客户是否由监护人陪同办理

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