客户层面信用风险监控操作要求不包括（）。

相似题目

• 信贷资产组合层面信用风险监控操作要求（）。

  A . 各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势 B . 针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等，各级行应通过风险报告、风险预警等措施，及时控制和化解风险隐患，防范风险蔓延或放大 C . 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息 D . 客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况

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• 操作风险与信用风险、市场风险相比，具有的特点不包括（）。

  A . 分散性 B . 复杂性 C . 准确性 D . 内生性

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• 根据信用卡业务操作风险事件应急处理预案，对于已被列为关注监控对象的商户，（）个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 4

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• 信贷资产组合层面信用风险监控主要侧重不包括（）。

  A . 产品集中度风险 B . 信贷资产质量 C . 行业信用风险分布状况 D . 客户资信状况

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• 针对银行的信用风险管理，巴塞尔新资本协议除了需要就单个客户层面进行评估，还需要至少包括以下哪项？（）

  A . 银行账户中的操作风险和管理流程 B . 银行信用资产和负债的配比结构以及流动性风险 C . 组合层面的风险分散化和存贷款利差水平 D . 证券化/复杂信用衍生品以及风险集中度

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• 战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节，并与市场、信用、操作、流动性等风险交织在一起。

  A . 正确 B . 错误

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• 信用风险监控是指通过运用有效的（）体系等，持续、动态捕捉信贷资产组合层面、客户层面信用风险信息及关键指标等的异常变动，跟踪收集可能引发信用风险的各类风险信息及风险事件，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

  A . 监测方式和监测指标 B . 监测方式和监测制度 C . 监测方式和监测系统 D . 监测方式和监测时间

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 客户层面信用风险监控主要侧重（）等能产生不利影响的内外部信用风险因素。

  A . 客户资信状况 B . 信用履约 C . 偿债能力 D . 还款意愿

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• 信贷系统允许主办客户经理对（）进行简化操作，可以不进行预筛选；可以不评定信用等级；可以不测算风险控制额度。

  A . 一次性授信业务 B . 特别授信业务 C . 借新还旧业务 D . 展期业务

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• 客户层面风险控制措施不包括（）。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 风险预警 D . 录入我行风险信息系统

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• 客户层面信用风险监控主要侧重不包括（）。

  A . 客户资信状况 B . 行业信用风险分布状况 C . 偿债能力 D . 还款意愿

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• 客户层面信用风险监控的操作要求中，客户资信状况查询是通过（）等系统查询持卡人资信变化状况。

  A . 中国人民银行征信系统 B . 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） C . 中国农业银行贷记卡风险监控系统 D . 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）

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• 客户层面信用风险监控操作要求包括（）。

  A . 客户资信状况查询 B . 客户风险信息查询 C . 客户交易行为分析 D . 电话调查、上门走访核实

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面?()

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，完善信用风险报告机制，应按照《2014年标杆银行建设操作指南》中标准化的信用风险报告模板开展信用风险报告，该模板主要包括（）。

  A . 建立行业风险报告机制 B . 分析当前信用状况 C . 分析当前主要信用风险 D . 提出对策建议

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• 客户信用等级评定中，模型评级是从哪些系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级？（）

  A . “外部环境风险” B . “客户个体风险” C . “行业风险” D . “系统性风险&rdquo

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• 信用风险监控层面主要包括（）。

  A . 不良率和贷款损失率 B . 信贷资产组合层面和客户层面 C . 不良率和信贷资产组合层面 D . 贷款损失率和客户层面

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• 客户层面信用风险监控的操作要求中，客户资信状况查询不能通过（）系统查询持卡人资信变化状况。

  A . 中国人民银行征信系统 B . 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） C . 中国农业银行贷记卡风险监控系统 D . 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）

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• 以下属于兴业银行电子银行风险管理在客户层面的监控措施有（）

  A . 电子银行账户管理 B . 处理账户权限或业务范围变更请求 C . 客户教育 D . 异常行为监控

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• 操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括（)。

  操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括()。 A.由表及里 B.自上而下 C.自下而上 D.从已知至U未知

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• 跨境融资性风险参与仅限于境内分行信用评级（）级及以上客户办理（不包括小企业客户），低信用风险业务客户信用评级可放宽至（）级（包括小企业客户）

  A．8,13 B．7,13 C．8,12 D．7,12

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