客户层面信用风险监控主要侧重不包括（）。

相似题目

• 我国金融风险管理在制度层面上的主要举措不包括（）。

  A . 在金融机构和一般企业建立科学的公司治理结构 B . 在金融机构和一般企业组织结构的再造中要求有机融人风险管理组织体系的构建 C . 在金融机构和一般企业建立内部控制制度 D . 注重引进西方国家先进的风险量化模型，并对引进的模型予以本土化，同时也注重独立开发适合我国国情的风险量化模型

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• 信贷资产组合层面信用风险监控操作要求（）。

  A . 各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势 B . 针对信贷资产组合层面监测到的信用风险信号以及风险事件等，各级行应通过风险报告、风险预警等措施，及时控制和化解风险隐患，防范风险蔓延或放大 C . 客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息 D . 客户交易行为分析。通过评分模型、统计分析等工具，对客户信用额度使用状况、用卡频率、交易金额、还款历史、交易渠道、交易商户等进行监测、分析，掌握客户交易行为风险状况

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• 《农村信用社监管评级内部指引（试行）》规定的评级要素中的其他因素主要包括市场风险状况、信用社的客户群体和市场份额情况和（）。

  A . 前十名法人和自然人持股社员情况 B . 新闻媒体对信用社的报道 C . 管理层有效识别、监测和调控头寸的能力 D . 信用社及其关系人受到行政处罚、法律诉讼、法律制裁等情况 E . 信用社经营的外部环境

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• 信贷资产组合层面信用风险监控主要侧重不包括（）。

  A . 产品集中度风险 B . 信贷资产质量 C . 行业信用风险分布状况 D . 客户资信状况

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• 针对银行的信用风险管理，巴塞尔新资本协议除了需要就单个客户层面进行评估，还需要至少包括以下哪项？（）

  A . 银行账户中的操作风险和管理流程 B . 银行信用资产和负债的配比结构以及流动性风险 C . 组合层面的风险分散化和存贷款利差水平 D . 证券化/复杂信用衍生品以及风险集中度

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• 信用风险监控是指通过运用有效的（）体系等，持续、动态捕捉信贷资产组合层面、客户层面信用风险信息及关键指标等的异常变动，跟踪收集可能引发信用风险的各类风险信息及风险事件，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

  A . 监测方式和监测指标 B . 监测方式和监测制度 C . 监测方式和监测系统 D . 监测方式和监测时间

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 客户层面信用风险监控主要侧重（）等能产生不利影响的内外部信用风险因素。

  A . 客户资信状况 B . 信用履约 C . 偿债能力 D . 还款意愿

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• 为了了解客户的信用风险，商业银行通常需要对客户的财务状况进行详尽的研究和分析，其对单一法人客户的财务状况分析主要包括（）。

  A . 现金流量分析 B . 财务比率分析 C . 行业分析 D . 财务报表分析 E . 区域分析

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• 企业安全文化评价指标体系的设计着眼于微观层面、时点角度、内部工作环境，以企业决策层、管理层和执行层为主要评价对象，侧重于具体行为、风险认知、工作压力的分析。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户层面风险控制措施不包括（）。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 风险预警 D . 录入我行风险信息系统

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• 客户信用风险主要的情况包括（　　）

  A . 客户因法人代表更迭，所有权变动等重大事件，经营状况的恶化及不可抗力的发生不能履约 B . 期货市场发生重大变化，价格急剧变动，使客户无力承受，无法履约 C . 期货公司电脑硬件、软件以及网络系统出现故障而产生的风险 D . 因客户提出法律诉讼而遭遇的风险

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• 客户层面信用风险监控的操作要求中，客户资信状况查询是通过（）等系统查询持卡人资信变化状况。

  A . 中国人民银行征信系统 B . 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） C . 中国农业银行贷记卡风险监控系统 D . 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）

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• 客户层面信用风险监控操作要求包括（）。

  A . 客户资信状况查询 B . 客户风险信息查询 C . 客户交易行为分析 D . 电话调查、上门走访核实

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• 客户信用评级中，违约概率的估计包括哪两个层面?()

  A . 单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率 B . 单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率 C . 某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率 D . 单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率

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• 客户层面风险控制措施主要包括（）等。

  A . 停止办理上调信用额度、调减信用额度 B . 冻结存款、财产保全 C . 停止办理分期付款、账户止付 D . 录入我行风险信息系统

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• 客户信用等级评定中，模型评级是从哪些系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价，评定客户的信用等级？（）

  A . “外部环境风险” B . “客户个体风险” C . “行业风险” D . “系统性风险&rdquo

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• 信用风险监控层面主要包括（）。

  A . 不良率和贷款损失率 B . 信贷资产组合层面和客户层面 C . 不良率和信贷资产组合层面 D . 贷款损失率和客户层面

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• 客户层面信用风险监控的操作要求中，客户资信状况查询不能通过（）系统查询持卡人资信变化状况。

  A . 中国人民银行征信系统 B . 中国农业银行综合应用系统（ABIS系统） C . 中国农业银行贷记卡风险监控系统 D . 中国农业银行信贷管理系统群（C3系统）

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• 对个人客户贷后管理日常检查侧重于客户是否按时、主动、足额还款等情况进行监控，主要包括（）

  A . 基本情况检查 B . 收入状况检查 C . 信用状况检查 D . 经营状况检查 E . 财务状况检查

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• 客户层面信用风险监控操作要求不包括（）。

  A . 监测信用风险指标 B . 客户风险信息查询 C . 客户交易行为分析 D . 电话调查、上门走访核实

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• 以下属于兴业银行电子银行风险管理在客户层面的监控措施有（）

  A . 电子银行账户管理 B . 处理账户权限或业务范围变更请求 C . 客户教育 D . 异常行为监控

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• 跨境融资性风险参与仅限于境内分行信用评级（）级及以上客户办理（不包括小企业客户），低信用风险业务客户信用评级可放宽至（）级（包括小企业客户）

  A．8,13 B．7,13 C．8,12 D．7,12

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