符合下列任一条件的个人客户，应评定为高风险。（）

相似题目

• 征信等级评价为（）级的，基本符合农行贷记卡业务准入条件，但在发卡过程中应加强客户信息调查，利用授信额度等措施控制风险。

  A . A.A B . B.B C . C.C D . D.D

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• 代客交易业务中银行和客户承担风险等级的评定中，交易对手符合以下条件之一的，银行承担的风险等级为中等风险（）。

  A . 本行评级在A级（含）以上，AA级以下 B . 标准普尔/穆迪/惠誉评级为BBB-/Baa3/BBB-级（含）以上，AA-/Aa3/AA-级以下 C . 标准普尔/穆迪/惠誉评级为B-/B3/B-级（含）以上，BBB-/Baa3/BBB-级以下 D . 本行评级在B级以上，A级以下

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• 企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。

  A . 客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户） B . 同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户 C . 客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元 D . 各行规定的其他条件

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• 符合以下哪些条件的机构或个人，可评定为高风险客户。（）

  A . A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区； B . B、欺诈或腐败猖獗的国家或地区； C . C、被称为“避税天堂”的国家或地区； D . D、其他涉及洗钱和恐怖融资风险较高的国家和地区。

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• 下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。

  A . A、财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。 B . B、该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。 C . C、不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。 D . D、投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构

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• 满足下列条件之一的个人客户，即符合我行高资产净值客户标准：（）

  A . 单笔认购理财产品不少于100万元人民币； B . 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能够提供相关证明； C . 个人收入在最近三年每年超过10万元人民币或者家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，且能够提供相关证明。 D . 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年每年超过30万元人民币，且能够提供相关证明

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• 对单户贷款金额（）万元以上“速贷通”客户，每半年至少进行一次现场检查（低风险业务除外）。对于具备小企业客户评级条件的，应进行信用等级评定。

  A . 300 B . 400 C . 500 D . 1000

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• 根据《中国农业银行信贷资产风险分类管理办法》规定，符合以下哪几项中任一项标准的自然人客户信贷资产，可认定为损失类（）

  A . 债务人触犯刑律，依法受到制裁，其财产不足以归还所借债务，又无其他债务承担着，农业银行依法追偿后，未能收回的债权 B . 债务人遭受重大自然灾害，损失巨大且不能获得保险补偿，农业银行对其财产进行清偿和对担保人进行追偿后，未能收回的债权 C . 因债务人或担保人涉嫌违法犯罪，经公安机关立案541天（含）以上，未能收回的债权 D . 逾期361天（含）以上的信用、保证贷款

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• 符合下列任一条件的单位客户，可评定为低风险。（）

  A . A、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队 B . B、客户为个体工商户 C . C、资金往来简单，账户余额或交易规模较小 D . D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和当地交易习惯

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• 征信等级评价为（）级的，基本符合我行贷记卡业务准入条件，但在发卡过程中应加强客户信息调查，利用授信额度等措施控制风险。

  A . A B . B C . C D . D

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• 属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。

  A . 正确 B . 错误

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• 征信等级评价为C级的，基本符合我行贷记卡业务准入条件，但在发卡过程中应加强客户信息调查，利用授信额度等措施控制风险，并按以下规定办理（）。

  A . 初始授信额度最高不得超过2000元人民币 B . 必要时应要求申请人提供担保 C . 直接拒绝无需说明原因 D . 要求客户提供他行已发行的贷记卡作为资信状况的补充

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• 各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况予以保密，不得违反有关规定向其他单位或个人提供，属于反洗钱客户风险等级（）原则。

  A . 审慎性原则； B . 持续性原则； C . 连续性原则； D . 保密性原则。

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• 客户申请个人客户综合授信应符合的条件（）。

  A . A、年满18周岁且不超过70周岁，具有中华人民共和国国籍和完全民事行为能力 B . B、在本地有固定住所 C . C、信用记录良好 D . D、连续逾期3期贷款未还信用记录

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• 符合信用等级评定为D级的个人客户的风险特征有（）。

  A . 客户对我行未清偿债务逾期90天以上 B . 客户在我行债务资产风险分类形态为不良 C . 客户丧失完全民事行为能力（或劳动能力）、触犯刑律、死亡或失踪，预计无法足额收回贷款 D . 客户还款能力与还款意愿出现重大不利变化，预计客户将无法按期、足值偿还债务

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• 在个人信用信息基础数据库中，满足下列（）条件的客户符合“禁入”类客户的标准：

  A . A、信用卡最近24个月还款状态非正常月份≥6 B . B、最近3个月所有贷款还款记录最差状态≥3 C . C、个人消费贷款最近24个月当前逾期期数≥6 D . D、个人住房贷款最近24个月当前逾期期数≥6

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• 为NRA客户办理非低风险国际贸易融资业务，应由境内关联公司提供连带责任担保并占用担保企业的授信额度，担保企业不符合信用方式用信条件的，还应提供其他担保。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列选项中符合个人客户高风险客户评定标准的有（）

  A . 新建立业务关系的客户十个工作日内现金日均流量在200万元人民币以上或一次性存取现金50万元以上。 B . 新建立业务关系的客户账户十个工作日内与单位账户发生资金往来金额在100万元人民币以上，且交易可疑。 C . 客户信息齐全，客户账户余额低于5万元，且日均交易量低于1万元。 D . 新建立业务关系的客户账户十个工作日内非柜面业务交易次数累计20次以上且累计交易金额50万元以上。

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• 个人汽车贷款中，为防范信用风险，可对符合条件的、资金周转存在周期性的客户采用按月还息、按计划表还本的还款方式，但借款人必须在贷款发放后的第（）个月开始偿还首笔贷款本金。

  A . 1 B . 3 C . 4 D . 6

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• 在个人信用等级评定有效期内，如客户出现重大风险信号，则应采取的措施有（）。

  A . 客户经理（或管户经理）应通过信息系统，及时提出客户评级下调方案 B . 部门经理（或网点负责人）审核后报经营行行长认定 C . 原信用等级由上级行审批的，报原审批行审批 D . 原信用等级由上级行审批的，报原审批行备案

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• 反洗钱系统每半年对存量高风险客户进行重新评定后仍为高风险的，如手工调整过管控限额，且调整后的非柜面转账日累计笔数或金额、公转私单笔或日累计金额中任一项管控大于统一标准的，在再次通知客户经理（）天后将管控调整至统一管控标准；如小于或等于统一标准的，维持手工调整后的管控限额，且系统不重复通知客户经理。如重新评定后调低反洗钱风险等级的，系统自动解除账户限额管控

  A．10 B．15 C．20 D．30

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• 以下哪些条件符合我行高净值客户的评定标准（）

  A．客户单笔认购理财产品不少于100万元人民币 B．个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币 C．个人收入在最近三年每年超过20万元人民币 D．家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币

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• 由无亲属关系的自然人代理客户办理业务的个人，可评定为中风险或中风险以上（）

  是 否

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• 省、市级分公司明知或有证据认为客户符合较高风险等级标准，但无合理理由将其评定为较低风险等级的，由本级公司相关人员承担错误评级的责任（）

  是 否

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