理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是( )。
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金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中,由于发生金融危机,客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满,向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时,披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》,小赵的行为()。
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合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者,关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
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客户将银行存款转换成货币市场基金,这个理财行为改变了其资产负债比率。()
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客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列说法正确的有( )。
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王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。
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财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。( )
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理财规划师需要制订客户的资产负债表,深入分析财务状况,列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据()。
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客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列说法正确的是()。
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客户将银行存款转换成货币市场基金,这个理财行为改变了其资产负债比率。
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个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。
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对于证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的行为,下列各项不属于给予其处罚的措施的是( )。
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理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其( ),进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
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李女士将要用按揭贷款的方式购买一套住房,该理财行为对其资产负债表的影响是( )。
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王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是()。
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下列金融资产对企业财务状况和经营成果影响的说法正确的是()。 Ⅰ可供出售金融资产公允价值的变动,既不影响利润,也不影响净资产 Ⅱ交易性金融资产公允价值的变动影响利润 Ⅲ指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产公允价值的变动影响利润 Ⅳ持有至到期国债摊余成本的变动不影响利润
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家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。
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下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )。
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已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:在李先生家庭的所有资产中,属于金融资产的是()
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假设陈先生与陈太太是你的新客户,夫妻二人炒股获利后,存在如何调整家庭资产结构的困惑,因此需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:关于陈先生的家庭资产负债表分析,不正确的是()
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理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时,发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象,在多次向客户询问后,客户态度暧昧,并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下,金融理财师钱穆的下列做法,错误的是()。
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客户贷后管理是客户风险管理的一个重要环节。贷后管理通过系统有效地跟踪、评估客户在融资期间的行为,对所能识别出的可能影响还款能力的风险作出有效的回应,对资产进行风险分析,达到防范化解风险和管理全行资产质量的目的。下列陈述不正确的是()。
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个人理财就是在()的基础上,根据客户人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程
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()整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务,是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求,为客户量身定制财富管理目标和计划,帮助客户选择理财产品和服务,最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为
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于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息:于先生就职于烟草公司,参加了公司的企业年金计划。我国目前的企业年金计划均实行确定交费计划(DC计划),下列不属于退休时个人账户资产的组成部分的是()
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- 绩效考核实质上是一个将实际结果与计划进行比较的系统。
- 下列选项中变调和其他选项不一样的()。
- FSB 名词解释
- 根据《安全生产许可证条例》规定,安全生产许可证的有效期为()年。施工企业在安全生产许可证的有效期内未发生死亡事故的,经原发证机关同意,安全生产许可证的有效期可以延期()年。