以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。

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• E集团是一家大型国有企业，为增强企业凝聚力，提高员工退休后生活保障水平，公司着手拟定了企业年金计划草案，并通过一系列程序，于2012年10月最终建立了企业年金计划。公司确定了A养老保险公司为企业年金基金受托人，随后选定B银行为企业年金基金账户管理人，C银行为托管人，D基金公司作为投资管理人。以下不属于账户管理人应履行的职责是（）。

  A . 建立企业年金基金企业账户和个人账户 B . 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益 C . 根据受托人指令，向受益人发放企业年金待遇 D . 计算企业年金待遇

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• 企业通过农行网上银行办理支付转账，转入方支票账户为以下哪几种情况资金能够实时到账（）。

  A . A、本省农行 B . B、异地农行 C . C、本地其他银行 D . D、异地其他银行

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• Z公司为了留住员工，吸引更多的优秀人才，于2011年建立了企业年金计划。该计划规定，公司每月将按员工工资的6%为员工的企业年金个人账户缴款，并每年将利润的8%按某种分配方式存入员工的企业年金个人账户。根据以上信息，Z公司建立的企业年金计划为（）。

  A . DB计划 B . DC计划 C . 混合计划 D . 现金余额养老金计划

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• 美国401（k）计划的兴起和发展，为雇主们提供了积极推进员工福利制度发展的动力，从而使员工福利制度得到进一步发展。以下关于401（k）计划的表述中，正确的有（） ①它不适用于私营企业 ②由于它是由美国1978年《国内税收法》新增的第401条k项条款的规定而产生，故此得名 ③由雇主和雇员共同缴费而建立起来的完全积累制的补充养老保险制度； ④账户资金在员工退休之前，一般不得领取 ⑤当员工退休时，其401（k）账户资金将被一次性领取

  A . ①②③④⑤ B . ②③④ C . ③④⑤ D . ①③④

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• 备用金可在哪几种情况下使用：与银行的兑换硬币；补充到TVM，满足TVM找零需要；车站售票/问讯处的乘客兑零找零；员工借用。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下（）交易。

  A . 包括但不限于为客户垫款、代客户付款、提取现金、结汇或购汇等 B . 自行或协助他人规避外汇管制或其他适用于银行业务的法律法规 C . 包括但不限于进行分拆交易等 D . 无论是否获取直接或间接利益

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• 基于我行数据基础现状，目前银行账户利率敏感性缺口主要计量以下哪几种币种（）。

  A . 人民币 B . 美元 C . 欧元 D . 日元

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• 员工补充医疗保险个人账户的建立采取按年度划转的方式，其中35-45周岁员工，按其上年收入的（）进行划转。

  A . 3% B . 3.5% C . 4% D . 4.5%

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• 银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。

  A . 正确 B . 错误

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• 临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行账户，有下列哪几种情况的，可申请开立临时存款账户（）

  A . 设立临时机构 B . 注册验资 C . 异地临时经营活动

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• 我行员工企业年金在以下（）情况下可以一次性支取企业年金个人账户资金。

  A . 退休 B . 出国定居 C . 在职死亡 D . 调出 E . 生活困难

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• 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）

  A . 连续两个对账周期对账失败的账户 B . 长期交易频繁的账户 C . 账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户 D . 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

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• 某企业开通了我行网上银行，某日，该企业发现其网银的两把操作员证书有可能被一员工携带外出，且该员工有可能已掌握该两证书的密码。此种情况下，企业应当如何处理，能够最快避免账户资金风险的产生（）。

  A . A、立即报警，并派人查找该员工及两证书下落 B . B、应立即将派人到开户行将账户资金取空或将账户止付 C . C、派人前往网银注册行申请办理证书挂失 D . D、企业管理员登陆网银，通过“操作员冻结”功能的操作，使该两证书暂时失效后再做打算

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• 严禁通过银行员工的个人账户办理以下业务。（）

  A . 与开户单位财务人员的个人经济往来 B . 过渡办理开户单位的代收代付业务 C . 单位结算账户资金转入银行员工个人结算账户作过渡

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• 严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。

  A . 正确 B . 错误

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• 不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。

  A . 正确 B . 错误

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• 为加强个人银行结算账户的安全管理，通过系统批量方式为签约单位员工开立的以下（）个人银行结算账户，须本人持有效身份证件原件和活期一本通或借记卡到上海银行营业网点柜面办理激活并当场修改密码。

  A . 活期一本通存折 B . 定活两便存单 C . 申卡电子借记卡 D . 活期一本通存折及配套申卡借记卡

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• 严禁银行内部员工故意以虚假证明资料开立各类账户或变更账户重要信息、更换预留印鉴。

  A . 正确 B . 错误

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• Z公司为了留住员工，吸引更多的优秀人才，于2011年建立了企业年金计划。该计划规定，公司每月将按员工工资的6%为员工的企业年金个人账户缴款，并每年将利润的8%按某种分配方式存入员工的企业年金个人账户。企业年金计划是企业吸引人才的重要方面，以下关于企业年金在人力资源管理中作用的分析不正确的是（）。

  A . 企业年金是为员工提供退休收入的有效手段，是企业福利制度的重要组成部分 B . 企业年金制度的建立有利于增强员工的企业归属感 C . 企业年金能增加员工的当期收入，有利于提高企业薪酬的吸引力 D . 企业年金能提高员工工作的积极性

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• 根据《广东华兴银行内部账户管理办法》的规定，某分行员工小王在oa系统提出223399科目的内部账户开户申请，审批通过后，小王收到邮件提示系统开户失败，失败原因为账号已开立，以下做法，正确的是（）

  A．应在oa系统内部账户业务申请模块提出申请 B．可通过参加所在单位组织的相关活动来实施 C．该科目需由总行内部账户业务终审人进行终审 D．可直接在柜面系统内部账户开户交易进行手工开户

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• 根据我行员工个人及关联账户管理办法规定：如发现员工个人及关联账户交易中存在异常情况，合规部

  是 否

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• 在集团公司SAP-HR系统矩阵式机构管理中，在矩阵视图维护员工岗位和项目部关系主要有以下哪几种情况（）

  A．创建人员岗位与项目部关系 B．删除人员岗位与项目部关系 C．定界人员岗位和项目部关系 D．定界成本中心

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• 企业年金计划实行（）， 为每一个参加员工开立企业年金个人账户,同时建立企业账户用于记录暂未分配至个人账户的企业缴费及其投资收益

  A．非完全积累 B．不积累 C．完全积累 D．连续积累

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• 饭店为每名员工建立一个账户，并根据员工对饭店的投资或饭店利润分配现金或实物，这种做法称为（)。

  A．员工持股计划 B．斯坎伦计划 C．股票期权奖励计划 D．延期奖励计划

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