下列银行业务中能引致银行信用风险的是（ ）。

相似题目

• 根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

  A . 建立、健全信用卡业务内部控制体系 B . 制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求 C . 对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离 D . 对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查 E . 依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

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• 银行使用不同的技术来进行信用风险评级。关于模型这种技术，下列说法正确的是（）

  A . 评级人员权衡有关信息，并且根据凭经验和通过培训获得的知识，进行合理的判断，然后得出合适的风险评级的结论 B . 输入的变量是数字，然后得出借款人的定量和定性信息 C . 使用数学公式，对输入变量进行合并处理，然后得出一个数字。该数字代表某一评级 D . 如果输入变量相同，其他借款人的评级会完全相同 E . 以上说法都对

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• 信用评分模型是商业银行分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

  A . 死亡率模型 B . 1ogit模型 C . 线性概率模型 D . 线性辨别模型

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• 在对商业银行客户进行信用风险识别时，下列各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（）。

  A . 客户的企业管理者的人品 B . 客户企业的效率比率分析 C . 客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等 D . 客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等

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• 下列关于商业银行的信用风险内部评级，说法有误的是（　　）。

  A . 内部评级主要根据内部数据和标准(侧重于定量分析) B . 内部评级主要对客户的信用风险和债项交易风险进行评价 C . 内部评级的评级对象主要是政府或大企业 D . 内部评级估计违约概率及违约风险暴露值，作为信用评级和分类管理的标准

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• 根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，下列属于可能引致业务逾期或违约的重大或突发事件的信息的是（）。

  A . 产品挂钩标的的市场走势与原设计思路相违背或收益率低于市场同等条件下平均水平较多 B . 融资主体或保证人涉诉或重大纠纷 C . 押品毁损、灭失或价值大幅减少，不足以覆盖产品本金或收益 D . 客户集中投诉等原因引致的声誉风险 E . 产品合作平台机构的经营财务风险、声誉风险等

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• 在商业银行信用风险内部评级法中，下列关于违约概率与违约损失率的表述最恰当的是（）。

  A . 违约概率针对银行的交易对手而言，违约损失率则针对银行每一交易品种而言 B . 违约概率与信贷资产保障无关，违约损失率与信贷资产保障有关 C . 违约概率与客户信用等级密切相关，违约损失率与客户信用等级无关 D . 商业银行应根据内部数据信息自行计算违约概率和违约损失率

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• 下列关于商业银行对信用风险限额的管理说法错误的是（ ）

  A . 信用风险限额的管理包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B . 结算前信用风险限额根据交易对手的信用状况计算 C . 结算信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算 D . 结算前信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算

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• 电话银行信用卡“自动还款设置”菜单中能绑定自动还款并能扣款成功的账户有（）。

  A . 身份证号码X大小写不一致，但其余信息均一致的借记卡 B . 证件类型不一致，但其余信息均一致的存折 C . 证件信息一致的存折 D . 证件信息一致的借记卡

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• 商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。则下列说法最恰当的是（）。

  A . 预期违约的借款人不一定同时违约 B . 非预期违约的借款人一定会同时违约 C . 非预期违约的借款人一定不会同时违约 D . 预期违约的借款人一定会同时违约

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• 下列银行业务中能引致银行信用风险的是()。

  A . 存款 B . 贷款 C . 承诺 D . 担保

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• 根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于信用卡业务重大安全事故和风险事件？（）

  A . 信用卡业务系统故障导致信用卡业务无法正常运营，中断两小时以上，或导致100名（含）以上的信用卡持卡人账务出现差错的事故 B . 徽商银行信用卡（含空白信用卡）被伪造5张以上，或伪造的信用卡内存款余额、累计透支额度在100万元以上的事件 C . 徽商银行空白信用卡丢失、被盗抢的事件 D . 利用虚假资料，或窃取、收买、非法取得他人信息一次性骗领徽商银行信用卡100张以上的事件 E . 冒用他人信用卡，累计损失金额在50万元以上的事件

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• 下列银行业务中能导致银行信用风险的是（　　）

  A . 存款 B . 贷款 C . 承诺 D . 担保 E . 结算

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• 下列关于商业银行信用风险预期损失的表述，错误的是（）。

  A . 预期损失是信用风险损失分布的数学期望 B . 预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失 C . 预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积 D . 预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失

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• 影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系，它具有融资贷款中介功能，却游离于货币管理当局的传统货币政策监管之外。下列属于影子银行的是（）。

  A . 地下钱庄 B . 民间借贷 C . 典当行 D . 商业银行

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• 下列银行业务中存在信用风险的有（ ）。

  A . 担保 B . 存款 C . 贷款 D . 承诺

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• 下列选项中，属于商业银行信用风险的是（）。

  A . 债务人未能履行合同所规定义务 B . 内部欺诈 C . 业务做法有问题 D . 系统失灵

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• 下列选项中，不属于银行信用风险的是（）。

  A . 借款人的信用评级从AA级降为A级 B . 债务人因经济危机陷入经营困境 C . 信贷调查人员在调查过程中接受贿赂协助骗贷 D . 即期外汇交易中，交易对手未能在第二个交易日按期交割

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• 农业银行对公业务风险管理要求中关于严防小微企业信用风险，下列说法正确的是（）。

  A . A．严格小微企业客户准入和退出管理，突出对贸易行业、高成本高负债等细分领域的风险防控。 B . B．加强对产业链上下游企业的一体化监管，避免由于核心企业经营不善导致的小微企业倒闭潮 C . C．加强对小贷公司、担保公司经营风险的监测预警 D . D．做实小微企业贷后管理，提高贷后管理频次，建立常态化的监测机制

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• A银行是我国著名的上市商业银行，近年来业绩大幅提升，风险管理水平也趋于国内领先地位。在信用风险管理上A银行已经开始采用内部评级法，下列属于信用风险事件的是()。

  A．贷款客户C公司的信用等级从AA级下滑到A级 B．所持有的2．3亿美元的次级债证券巨额缩水 C．由于内部错误，A银行的信用风险数学模型发生错误，严重影响了对客户的信用评级 D．鉴于国家宏观调控的要求，A银行限制了对水泥、电解铝等企业的贷款额度

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• 下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼（cAMEL)系统的是（)。A．个人因素B．资本充足性C．管理水

  下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(cAMEL)系统的是()。 A．个人因素 B．资本充足性 C．管理水平 D．流动性

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• 与国外先进银行相比，长期以来由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，我国商业银行对信用风险的管理存在不足。下列陈述不正确的是()。

  A．股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东 B．风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础 C．信用风险的度量可以依靠国外的历史数据 D．信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通

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• 信用风险对形成债务双方都有影响，主要对债券的发行者、投资者和各类商业银行和投资银行有重要作用。下列陈述不正确的是()。

  A．债券信用等级的降低意味着债券价值的降低 B．行业集中化的放贷会使银行信用风险增大 C．平均违约率的上升会导致企业债券贬值 D．公司债券的信用风险主要依靠评级公司测定

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• 按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是＿＿＿。正确（）

  A．严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下 B．对商户交易行为进行不定期抽查 C．对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限， 并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限 D．对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并 核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

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