农村中小金融机构在法律风险管理制度建设方面存在的不足不包括以下（）

相似题目

• 在强化法律风险文化建设的过程中，为建立健全法律风险制度文化，形成利于法律风险防范的制度体系，农村中小金融机构以下做法正确的有（）

  A . 以法律风险为导向建立和健全各项工作制度、责任制度、管理制度、评价制度、奖惩制度 B . 建立和完善企业内部法律风险监控与保障体系 C . 逐步引入全面法律风险管理理论和构建法律风险防范体系 D . 从根本上实现由被动遵守规章制度到自觉遵守和维护的转变 E . 使提高法律风险识别、防范能力真正成为机构每个员工的内在追求

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• 法律风险管理能力评价的相关规定可知，法律风险只存在于于农村中小金融机构的各类经营活动中，机构的管理活动不会造成风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 评估法律风险应对现状时，以下（）体现了农村中小金融机构从"专业法律审查"这一方面进行考虑。

  A . 内部的相关机构设置能否满足法律风险应对需要 B . 是否要求法律部门或专业律师对专业性法律问题进行审查或提供相关法律意见 C . 有关法律环境是否完善、稳定 D . 社会守法状况，执法力度和司法方式

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• 多数农村中小金融机构在法律风险管理上存在重事后救济、轻事前防范，重个案查处、轻全面分析，重纵向管理、轻横向协调，重基层人员的管理、轻高层管理人员的管理等"四轻四重"问题。

  A . 正确 B . 错误

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• 当前部分农村中小金融机构的法律风险管理还仅仅停留在纯法律事务型的管理模式上，未能建立识别、量化、控制、评估的法律风险管理体系，这主要表现在以下哪些方面？（）

  A . 法律风险管理文化缺失 B . 法律风险管理组织机构不健全 C . 法律风险管理人才欠缺 D . 法律风险管理措施滞后 E . 没有建立相应的"危机管理领导小组"及相应的办事机构

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• 通常情况下，农村中小金融机构法律风险管理的战略目标可以概括为以下哪些方面（）

  A . 确保将法律风险控制在与机构经营总体目标相适应并可承受的范围 B . 确保内外部，尤其是机构与股东之间真实可靠的信息沟通 C . 确保机构各项经营管理活动遵守有关法律法规 D . 确保机构有关规章制度和为现实经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性 E . 确保机构建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护机构不因灾害性风险或人为事故而遭受重大损失

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• 信用卡的持卡人未在协议约定的时间内还款或者所还款项数额不足时，如果发卡银行采用不恰当的方式进行催款，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

  A . 催收持卡人欠款的法律风险 B . 持卡人信息泄露的法律风险 C . 持卡人骗领信用卡的法律风险 D . 信用卡营销时虚假宣传的法律风险

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。

  A . 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B . 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C . 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 各农村中小金融机构的信贷业务种类虽然存在差异，但法律风险评价小组在开展评价工作时，还是应采用统一的评价方案进行无差别化的评价。

  A . 正确 B . 错误

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• 为加强农村中小金融机构对法律风险识别、评估等方面的管控能力，要着重进行以下哪些方面的制度建设（）

  A . 建立法律风险提示制度 B . 建立风险预警制度 C . 建立年度风险报告制度 D . 建立法律风险咨询管理规定 E . 建立、健全授权审批制度

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• 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，夯实法律风险物质文化建设基础应加强以下哪些工作（）

  A . 建设有利于机构法律风险防范的基础设施、人才资源和优美宽松的工作环境 B . 进行人力资源制度（特别是薪酬制度）改革，形成有效的激励约束机制 C . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 D . 在经营管理过程中实行权力大于制度、人情代替制度 E . 在法律风险管理上做到重基层人员的管理、轻高层管理人员的管理

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• 农村中小金融机构选择法律风险控制的具体策略前，至少应该考虑以下哪些方面的因素（）

  A . 企业的战略目标、核心价值观和社会责任等 B . 企业对法律风险管理的目标、价值观、资源、偏好和承受度等 C . 法律风险应对策略的实施成本与预期收益 D . 利益相关者的诉求和价值观，对法律风险的认知和承受度，以及对某些法律风险应对策略的偏好 E . 企业过去三个会计年度是否有盈利

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• 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下（）做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质。

  A . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 B . 广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育 C . 结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求 D . 创新普法教育形式

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• 农村中小金融机构在加强法律风险管理制度体系建设过程中，应环环相扣，特别注重综合采取以下哪些措施（）

  A . 明确责任，强化制度建设管理 B . 确保与法律及监管要求的一致性 C . 突出法律风险管理重点，注重针对性和可操作性 D . 引入制度体系评价标准，确保制度及时更新 E . 强化内部审计，确保制度建设与执行得到有效约束

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• 农村中小金融机构法律风险发生的诱因不包括以下哪一个方面（）

  A . 行为违法 B . 不规范行为 C . 规范行为 D . 外部法律环境和法律事件

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

  A . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓 B . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 C . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 D . 避免使用易引发争议的模糊性语言 E . 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

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• 根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计，银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面（）

  A . 制度 B . 流程 C . 组织 D . 职能 E . 信息系统

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• 评估法律风险应对现状时，农村中小金融机构至少应考虑以下哪些方面的因素（）

  A . 竞争对手的盈利目标 B . 部门内法律审查 C . 专业法律审查 D . 风险意识 E . 外部法律风险环境

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• 法律风险处置中，农村中小金融机构应选取计提法律风险资本的方法，其中基本指标法和标准法则对法律风险具有敏感性，应考虑不同机构在法律风险管理水平方面的差异。

  A . 正确 B . 错误

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• 农村中小金融机构法律风险管理体系建设的目标包括有（）

  A . 构建完善的法律风险管理组织体系，突出法律风险管理的重要性和专业性，明确法律风险管理的职责，实现对法律风险的垂直化、集中化管理 B . 构建高效的法律风险管理流程、制度体系，能够针对不断变化的内外部环境，运用科学的方法，全面、系统地识别和分析面临的法律风险 C . 建立先进的企业法律风险管理信息系统，实现法律风险识别、评价、控制、实施评估的动态管理和持续更新，形成法律风险管理的长效机制 D . 培育良好的企业法律风险管理文化体系，强化事前防范、全员参与的法律风险管理理念，提升企业员工的法律风险管理意识，营造良好的企业合规文化氛围 E . 持续优化法律风险管理体系，促进机构法律风险管理能力提升，机构业绩明显提升

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• 农村中小金融机构按照不同的业务品种对存在的法律风险进行分类时，具体包括以下哪些类型？（）

  A . 信贷业务纠纷 B . 储蓄业务纠纷 C . 对公结算业务纠纷 D . 克隆银行卡纠纷 E . 票据贴现业务引发的纠纷

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• 结合法律风险管理的重点，农村中小金融机构法律风险管理制度应注重以下（）方面。

  A . 持续推动法律审查的基础制度建设，合理优化法律审查工作流程 B . 全新构建合同管理制度，重点强化合同环节法律风险防控 C . 制定法律服务提前介入制度 D . 确保法律风险报告路径畅通无阻，全面提升法律风险发现、识别、防控等各工作环节的效率 E . 相配套地建立执行制度的制约制度

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• 若对农村中小金融机构不同业务品种所存在的法律风险进行排名，农村中小金融机构一半以上的法律风险来自于以下哪一项业务纠纷（）

  A . 信贷业务 B . 储蓄业务 C . 对公结算业务 D . 票据贴现业务

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• 在农村中小金融机构的法律风险管理实践中，法律风险管理文化的导向功能体现在以下哪些方面（）

  A . 对银行高级管理层的思想和行为起导向作用 B . 对银行各个层级管理者的思想和行为起导向作用 C . 对银行员工的思想和行为起导向作用 D . 对整个银行的价值取向起导向作用 E . 对整个银行的经营管理起导向作用

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