以下哪些属于柜面业务操作风险成因（）

相似题目

• 个人信贷业务操作风险的成因包括（）。

  A . 商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足 B . 内控制度不完善、业务流程有漏洞 C . 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束 D . 个人信用体系不健全 E . 客户监管难度加大，信息技术手段不健全

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• 广东农信社柜面业务系统机构的设置原则，以下哪些属于柜面业务系统机构中的营业类机构（）

  A . 省清算中心 B . 市（县）清算中心 C . 中心金库 D . 营业部 E . 分金库

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• 代理业务操作风险的成因包括（）。

  A . 风险防范意识不足，认为即使发生操作风险，损失也不大 B . 监督管理滞后，内部控制薄弱，部门及岗位设置不合理，规章制度滞后 C . 业务管理分散，缺乏统筹管理 D . 电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统 E . 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束

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• 柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。

  A . 轻视柜台业务内控管理和风险防范 B . 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C . 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 D . 柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

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• 下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。

  A . 片面追求信贷市场份额 B . 个人信用体系不健全 C . 内控制度不健全 D . 风险防范意识不足

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• 哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的范围（）

  A . 严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等 B . 严禁将个人印章、权限卡、操作号、密码交于他人办理各项业务 C . 严禁随意放置现金我、印章、权限卡、重要空白凭证和压数机、编押机等重要物品 D . 严禁预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章

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• 下列属于柜面业务柜员管理环节的操作风险的是（）。

  A . 授权密码泄露或借给他人使用 B . 超越权限对外使用业务印章 C . 柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证 D . 离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管

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• 柜面业务操作中重要空白凭证风险主要有哪些表现形式？

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• 哪些属于柜面业务人员操作风险防范“十条禁令”的规定（）

  A . 严禁违规办理任何未经批准或授权的业务，严禁逆程序办理各类业务 B . 严禁要“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务 C . 严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险，严禁对所发现的、或应当发现的重大风险不作为 D . 严禁滥用过渡性科目，严禁随意调整、冲正、撤销账务

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• 根据广东农信社柜面业务系统机构的设置原则，以下哪些属于柜面业务系统机构中的管理类机构（）

  A . 省联社管理层 B . 市办事处（或地市联社）管理层 C . 县联社（总行）管理层 D . 信用社（支行）管理层 E . 营业部本部管理层

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• 业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。

  A . 外部 B . 内部 C . 操作 D . 业务

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• 以下哪些属于柜面业务系统机构中的汇总类机构（）

  A . 省联社 B . 省联社本部 C . 市办事处（或地市联社） D . 联社（总行） E . 网点

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• 下列属于法人信贷业务的操作风险成因的是( )。

  A . 信贷制度不完善 B . 客户监管难度加大 C . 片面追求信贷市场份额 D . 内部控制不完善

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• 以下哪些属于泰隆百事通卡柜面操作交易（）

  A . A、开卡 B . B、补卡 C . C、卡挂失解挂 D . D、积分卡下挂借记卡

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• 下列属于柜面业务操作风险成因的有（）。

  A . 轻视柜面业务内控管理和风险防范 B . 规章制度和业务操作流程本身存在漏洞 C . 因人手紧张而未严格执行换人复核制度 D . 柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识 E . 柜员工作强度大但收入不高，工作缺乏热情和责任感

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• （）泛指通过银行柜面办理的业务，是银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节

  A．柜台业务 B．债项评级 C．资信评估 D．资金业务

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• 柜面转授权须由相对固定、具备较强柜面业务风险防控意识和能力、熟悉网点综合业务操作流程与风险防控要求，且具有（）及以上柜面工作经历的人员代为行使授权职能

  A．半年 B．1年 C．2年 D．3年

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• 业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（)。

  A、操作风险 B、信用风险 C、交易风险 D、市场风险

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• 以下哪些选项属于代理业务操作风险类别中的人员因素（）

  A．业务人员贪污或截留手续费，不进入大帐核算 B．未经授权或超过权限擅自进行交易 C．未获得客户允许代理扣划资金或进行交易 D．融资状况

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• 以下哪些属于省联社规定的柜面业务操作五条禁令的内容（）

  A．严禁未经审批办理大额现金、转账业务 B．严禁柜员代替客户办理业务 C．严禁使用他人柜员号办理业务 D．严禁柜员虚增存款

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• 下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险成因（）

  A．业务管理分散，缺乏统筹管理 B．监督管理滞后，内部控制薄弱 C．电子化建设缓慢，缺乏相应的代理业务系统 D．电子化建设缓慢，缺乏相应的业务处理系统

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