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在ABC分类法中,下列关于A类问题的说法中正确的是()。
A . 累计频率在0%~80%区间的问题
B . 应按照常规适当加强管理
C . 为次重要问题
D . 要进行重点管理
E . 为最不重要的问题
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D . 缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
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下列关于防范质押操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议,约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时,应书面通知登记部门或托管方撤销质押
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下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是()。
A . A.系统管理员必须根据相关文件规定设置机构、用户,定义操作人员角色和配置贷款审批权限,做好辖内系统操作的业务辅导
B . B.系统维护员要定期对系统软、硬件及网络通讯设施进行检查、升级和维护,未经有关审批人同意,不得擅自修改数据库信息,确保系统运行的安全性
C . C.操作员要严格执行系统操作规程和安全管理制度,不得隐瞒事实,编造虚假信息,要确保信息资料的真实性和完整性
D . D.严格按系统设计的操作规程,加强信贷业务全过程管理
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我国银行管理实践中,关于操作风险成因分类说法正确的有()
A . 人员风险
B . 内部欺诈
C . 实体资产的损坏
D . 流程风险
E . IT系统及技术风险
F . 外部事件风险
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信贷系统五级分类认定时,关于低风险业务的发送和认定,下列说法正确的是()
A . 低风险业务全部批量发送任务
B . 低风险业务全部认定为正常类
C . 办理过借新还旧的低风险业务系统自动认定为正常一档
D . 办理过展期的低风险业务,系统发送五级分类任务,供分类人员认定
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下列关于风险分类的说法,不正确的是()。
A . 按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险
B . 按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险
C . 按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险
D . 按诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
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下列关于操作风险的说法,不正确的是( )。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于以风险为基点的分类的说法中正确的是()。
A . 预防成本是纠正成本的追加和补充
B . 预防成本是一种被动的成本费用列支
C . 损失成本的损失是可以确认和计量的
D . 预防成本也可能是由于增加了控制和管理环节而降低了业务效率所造成的直接、间接损失
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下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是()
A . 内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B . 违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C . 员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D . 缺乏足够的后援人员、相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识/技能匮乏造成风险的体现
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关于公司风险分类框架,下列说法正确的是()。
A . A、公司建立统一的四级风险分类框架,各单位直接引用
B . B、各单位分别建立四级风险分类框架,并在本级范围内实现统一
C . C、公司四级风险与内控流程步骤相匹配
D . D、未细化到四级风险的三级风险也与内控流程步骤直接匹配
E . E、公司风险分类框架与流程框架均为四级,并建立一一匹配关系
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关于操作风险识别,下列说法正确的是()。
A . 对风险隐患进行事前识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B . 对风险事件进行事后识别,是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别,主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C . 对风险隐患进行事前识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D . 对风险事件进行事后识别,是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
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下列关于操作风险的说法中,不正确的是()。
A . 操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B . 操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C . 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D . 操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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根据《贷款风险分类指引》,下列关于贷款分类的说法,不正确的是()。A.是商业银行按照风险程度将贷款
根据《贷款风险分类指引》,下列关于贷款分类的说法,不正确的是()。
A.是商业银行按照风险程度将贷款划分为不同档次的过程
B.同一笔贷款应根据比例拆分进行五级分类
C.其实质是判断债务人及时足额偿还贷款本息的可能性
D.不良贷款中包括次级类贷款
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下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()。
A.根据商业银行的资本金水平和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或风险资本金
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下列关于操作风险的说法,不正确的是()。A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面B.操作
下列关于操作风险的说法,不正确的是()。
A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B.操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D.操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈,员工过失,自然灾害,黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.保险是一种有效的管理风险的手段,有了足够多的保险商品,商业银行就可以把所有的风险转移出去,这样商业银行就不用进行风险管理这项麻烦的工作了
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XX省联社理事会由11名理事组成,其中2名理事为A社员高管,3名理事为省联社职工,依据《中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社省(自治区、直辖市)联合社管理暂行规定的通知》,下列说法正确的是 。正确()
A.理事会人数符合《中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社省(自治区、直辖市)联合社管理暂行规定的通知》
B.XX省联社理事会人员结构符合《中国银行业监督管理委员会关于印发农村信用社省(自治区、直辖市)联合社管理暂行规定的通知》
C.社员只能有1人担任理事
D.理事会成员中省联社职工不得超过2人
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关于对商业银行操作风险进行评估的要素,下列说法不正确的是()。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2634001-2637000/39e59439f8fd0a58225e4a4d7f8e2d21.gif' />
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下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。A.保险是西方商业银行操作
下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中,不正确的是()。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具
B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险,都可以通过购买保险来缓释
C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险
D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险
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下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()。A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入
下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()。
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在校生
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关于操作风险管理报告,下列说法正确的是()
A.分行业务部门和支持保障部门履行向本部门负责人、分行操作风险管理部门和总行对口主管部门汇报职责
B.分行操作风险管理部门履行向分行行长、总行法律与合规部双线汇报职责
C.总行业务部门和支持保障部门操作风险管理团队/岗位履行向本部门负责人、总行法律与合规部双线汇报职责
D.帮助发现内控薄弱环节,为实施巴塞尔新资本协议高级法计量操作风险监管资本提高数据基础