下列可采取风险承担、风险规避、风险转换和风险控制等方法来应对的风险类型有（）。

相似题目

• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 Ⅱ.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 Ⅲ.投资风险由证券公司和客户共同承担 Ⅳ.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺

  A . Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

  A . 强化国际业务从业人员的法律意识 B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平 C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平 D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平 E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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• 简述经营风险的含义及可采取的规避措施。

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• 开展私人银行业务过程中，为规避洗钱犯罪的法律风险，农村中小金融机构可采取以下（）形式对业务人员、相关责任人及相关部门进行反洗钱培训。

  A . 交流会 B . 专家面授 C . 案例分析 D . 辩论赛 E . 演讲比赛

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违规收费引发的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构总行及时向监管部门报告、备案相应的服务收费标准，并严格要求分支机构不得自行制定收费项目、收费基准和浮动幅度 B . 在内部制定统一的投资银行业务定价管理制度，并将收费制定标准同时报中国银监会和抄送中国银行业协会，接受其监督 C . 不仅在合同中明确列出收费项目、标准、浮动及方式等，还向客户详尽说明、阐述 D . 在总行及各分支机构的营业场所张贴及电子屏幕公示详尽的收费项目及标准 E . 加大对收费的宣传力度，提升业务水平，并就收费标准与同业协商一致，避免恶性竞争，维护自身良好形象

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

  A . 充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为 B . 利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享 C . 配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制 D . 谨慎起草合同文本，加大客户违约成本 E . 在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

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• 根据利率敏感性资产负债分布情况，若处在利率上升期，为规避利率风险，可采取的措施有（）。

  A . 尽量发放浮动利率贷款 B . 尽量发放固定利率贷款 C . 尽量缩短浮动利率贷款利率调整间隔 D . 尽量延长浮动利率贷款利率调整间隔 E . 尽量发行固定利率债券

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

  A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B . 过分夸大信用卡的功效及优越性 C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（ ）。 I .坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 II.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 III .投资风险由证券公司和客户共同承担 IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II D . II、IV

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• 下列关于证券公司开展定向资产管理业务的表述正确的有（）。 I.坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益 II.应当建立健全内部控制与风险管理制度，加强业务风险的防范、控制和检查，规范运作 III.投资风险由证券公司和客户共同承担 IV.证券公司可采取适当方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II D . II、IV

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• 开展投资银行业务过程中，为规避主体信息不对称的法律风险，农村中小金融机构可采取以下哪些措施减少内部信息不对称（）

  A . 设置合理的组织机构，健全内部法律风险控制机制 B . 建立部门独立、业务分离、权力制衡的内部组织管理体系 C . 建立完备的激励约束机制和以提高相关从业人员敬业精神为核心的人事管理制度 D . 提高内部监管质量，实现预警功能 E . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息

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• 对批量开户的账户进行上门激活时，银行可采取以下哪些措施规避法律风险（）

  A . 由委托人委托被授权人办理账户的首次激活，填写《上门激活申请表》、《委托办理激活授权书》，并由委托人、被授权人签名确认 B . 银行经办人要求开户人和被授权人提供身份证原件并对其进行核实 C . 银行经办人要求开户人和被授权人在身份证复印件上签名确认 D . 银行经办人在身份证复印件上加盖"与原件核对相符"章，并注明"用于开户人授权被授权人在支行办理激活业务" E . 在技术条件许可的情况下，银行应当对授权过程进行全程录像并做好录像的存档管理工作

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• 对于那些无法通过分散或转嫁等方法进行管理，而且又无法规避、不得不承担的风险，贷款人可采取（）策略。

  A . 分散策略 B . 补偿策略 C . 预防策略 D . 转移策略

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• 为了防范和控制应收账款的信用风险，一般可采取的措施有（）

  A . 建立客户档案 B . 修订信用政策 C . 建立信用额度 D . 加强收账瞥理

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• 质押贷款中，为规避司法风险，银行可采取的措施有（）。

  A . 将质押资金转为定期存单单独保管 B . 将质押资金转入银行名下保证金账户 C . 将质押资金存放在本行活期存款账户 D . 将质押资金封存 E . 将质押资金存放于借款人处

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• 对担保和承诺类业务可采取如下哪些方式加强风险控制（）

  A . 收取保证金 B . 审查交易背景真实性 C . 制定操作程序 D . 纳入授信额度统一管理

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• 关于风险转移，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.风险转移分为保险转移和非保险转移两种 Ⅱ.保险转移将项目风险损失转移给保险公司承担 Ⅲ.非保险转移主要有出售、发包和免责合同三种方式 Ⅳ.风险转移可以实现彻底规避风险

  A . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 办理银行保函业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避来自反担保方面的法律风险（）

  A . 在申请人提供第三人反担保函时，应审查反担保人是否为具有代清偿能力的经济实体，对非经济实体开具的反担保函不予接受 B . 对于物的担保、权利的担保，应当做好相关的登记手续 C . 对反担保人的资信情况、经营情况的调查，在其不具备担保条件时，要求申请人及时更换反担保人，并在担保合同中对此明确 D . 银行可采取同时设置人保和物保两种反担保措施避免风险 E . 认真审查担保合同、反担保合同条款

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• 银行可采取以下（）措施规避签订代收代付协议存在的法律风险。

  A . 银行在与委托人签订委托代收协议前，应对委托人与第三方签订相关的收费协议或相关证明文件进行审查 B . 明确指定款项资金划转的具体规定 C . 明确委托人对划转指令的真实性、正确性负责 D . 明确委托人因自身原因需对第三方账号进行变更的，委托人必须及时通知银行，不及时通知的，由此产生的责任由委托人承担 E . 明确办理批量业务指定款项资金划转的具体规定，以及明确业务处理流程、操作和管理要点等

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 为了防范和控制应收账款的信用风险，一般可采取的方式有：()

  A．建立客户档案 B．修订信用政策 C．建立信用额度 D．加强收账管理 E．信用报告制度

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