使用标准法计算操作风险资本时，每个产品线的监管资本是该产品线风险暴露指标与其相应的风险因子的乘积。（）

相似题目

• 在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的贝塔值代表( )。

  A . 特定产品线的操作风险盈利经营值与所有产品线总收入之间的关系 B . 特定产品线的操作风险损失经营值与该产品线总收入之间的关系 C . 特定产品线的操作风险盈利经营值与该产品线总收入之间的关系 D . 特定产品线的操作风险损失经营值与所有产品线总收入之间的关系

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• 下列计量操作风险监管资本的基本指标法中的总收入计算公式，正确的有（）。

  A . 总收入=净利息收入+净非利息收入 B . 总收入=净利息收入+证券投资净损益 C . 净利息收入=利息收入-利息支出 D . 总收入=贷款利息收入-存款利息支出+净非利息收入 E . 净非利息收入=手续费和佣金净收入+净交易损益+证券投资净损益+其他营业收入

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• 根据监管机构的要求，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足的条件包括（　　）。

  A . 董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 B . 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 C . 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 D . 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线 E . 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，ß值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列()产品线的p因子等于l8%。

  A . 零售商业银行业务 B . 资产管理 C . 支付和结算 D . 零售经纪

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• 根据监管机构的要求，商业银行符合下列哪些条件时，可以使用标准法计算操作风险资本？（）

  A . 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏 B . 未建立清晰的操作风险内部报告路线 C . 董事会和高级管理层了解操作风险管理架构，但不参与监督执行 D . 银行的操作风险管理系统概念稳健，执行正确有效 E . 有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

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• （）是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。

  A . 标准法 B . 内部评级法 C . 高级计量法 D . 以上都不对

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• 在适用标准法计算操作风险资本时，将银行业务分为若干种类，分别是（）

  A . 零售经纪 B . 公司金融 C . 资产管理 D . 交易和销售 E . 代理业务 F . 零售银行业务 G . 支付和清算 H . 商业银行业务

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• 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的办法，分别为基本指标法、标准法标准替代法、高级计量法。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，交易和销售业务条线的对应β系数为（）

  A . 12% B . 15% C . 18% D . 20%

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• 商业银行使用标准法计量操作风险监管资本时，代理服务业务条线的对应β系数为18%。

  A . 正确 B . 错误

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• 采用标准法计量操作风险监管资本时，公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。

  A . 18% B . 12% C . 15% D . 10%

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• 商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。

  A . 管理资本 B . 信用风险 C . 市场风险 D . 流动风险

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• 内部评级法是在银行内部计算的操作风险基础之上，规定资本要求的操作风险计量方法。计算结果必需符合巴塞尔新资本协议关于数据和计量方法的标准，并且得到监管当局的批准。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 巴塞尔协议对不同的银行提出了不同的监管要求，对（）的小银行可以使用基本指标法计算操作风险监管资本。

  A . 风险管理水平低 B . 评级结果好 C . 业务简单 D . 经营效益好

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• 商业银行使用标准法计量的操作风险监管资本=前五年操作风险监管资本的算术平均数。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时，下列哪些业务条线对应的系数是18％？（）

  A . 公司金融 B . 支付和清算 C . 交易和销售 D . 代理业务 E . 零售银行业务

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• 根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（）的资本要求系数β最低。

  A . 公司金融业务 B . 商业银行业务 C . 资产管理业务 D . 代理业务

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• 商业银行采用操作风险标准法计算监管资本时，将所有业务分为八个业务线，操作风险对应的资本要求系数（以β表示）不同，监管规定的β值包括（）。

  A . 20％ B . 15％ C . 18％ D . 10％ E . 12％

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• 使用标准法计算操作风险资本时，将银行的业务分为（）产品线。

  A . 8个 B . 6个 C . 10个 D . 5个

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• 根据监管要求，商业银行使用标准法计重操作风险监管资本，其中代理服务的系数是（）。

  A.18% B.15% C.12% D.10%

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• 在用标准法计算操作风险经济资本时，商业银行各产品线的操作风险暴露以β值表示，β值代表的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2631001-2634000/4d16951e5604486f4c02fc96146e3f52.gif' />

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，巴塞尔委员会将银行产品线分为金融、交易和销售、零售银行业务等()类。

  A．5 B．6 C．7 D．8

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• 商业银行在采用标准法计算操作风险监管资本时,下列哪些业务条线对应的β系数是18%（)。

  A．交易和销售 B．公司金融 C．支付和结算 D．其他业务 E．零售银行

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• 在计算操作风险经济资本配置的标准法中，芦值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会将对各类产品线给出了对应系数，（）产品线的卢因子等于18%

  A．代理业务 B．资产管理 C．交易和销售 D．零售经纪

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