关于个人金融业务严禁行为说法不正确的（)。

相似题目

• 金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下列说法不正确的是（）。

  A . A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款 B . B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分 C . C、对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分 D . D、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证

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• 关于我国现有个人贷款业务的特征，下列说法不正确的是（ ）。

  A . A.个人贷款业务的办理较为便利 B . B.客户可在网上银行、金融超市办理个人贷款业务 C . C.可采取灵活多样的还款方式，但还款方式一经确定中途不可变更 D . D.还款方式有等额本息还款法、等额本金还款法、等比累进还款法、等额累进还款法及组合还款法等多种方法

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• 根据《金融违法行为处罚办法》，关于金融机构进行投资的说法中正确的是（）。

  A . 金融机构不得违反国家规定从事证券、期货交易 B . 金融机构可以为证券、期货提供信贷资金或者担保 C . 不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动 D . 金融机构可以为衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保 E . 金融机构不得违反国家规定从事其他衍生金融工具交易

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• 个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知金融机构，约定支取日期和金额方能支取存款的一种储蓄方式。下列关于个人通知存款的说法正确的是（）。

  A . 分为1天通知存款与7天通知存款两个档次 B . 最低起存金额为5万元 C . 最低支取金额为5万元 D . 存款人需一次性存入，可以一次或分次支取 E . 存款人可多次存入，一次或分次支取

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• 下列关于行为金融学的说法正确的是（）

  A . 行为金融学试图运用心理学研究成果对主流金融理论的基本假定（经济人理性和市场有效性）进行修正 B . 行为金融将认知偏差和有限理性的人类行为分析引入金融学的理论框架之中 C . 行为金融学是介于心理学和金融学之间的边缘学科 D . 以上说法都对

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• 下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是（）。 Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的 Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务 Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为 Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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• 关于个人存款业务，下列说法中不正确的是（）。

  A . 存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳 B . 所有存款种类，均按复利计算利息 C . 存款人必须使用实名 D . 定期存款不能提前支取 E . 个人存款又叫储蓄存款

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• 请选出总行关于个人金融业务的严禁条款（）。

  A . A.柜员自办业务 B . B.柜员暂时为客户保管存单（折、卡、有价单证） C . C.营业时间内擅自离开营业网点 D . D.单人保管和使用营业网点大门钥匙

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• 关于我国个人结售汇业务管理，下列说法不正确的是（）。

  A . A、对个人结汇实行年度总额管理 B . B、对个人结汇实行自由结汇制度 C . C、对境内个人购汇实行年度总额管理 D . D、个人结汇和境内个人购汇年度总额分别为每人每年等值5万美元

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• 下列关于个人商务贷款业务贷款担保的说法中不正确的是（）。

  A . 保证担保是指保证人承诺，当授信客户不履行邮政银行债务时，依据约定履行债务或承担责任的担保方式 B . 组合担保是综合利用抵押、质押及保证等多种方式，为贷款提供共同担保的担保方式 C . 动产质押担保方式是指借款申请人或第三人不转移对动产的占有，作为担保向邮政银行申请个人商务贷款业务的担保方式 D . 个人商务贷款业务可受理的抵押物主要包括不动产类、动产类及其他类三类，质押担保主要包括动产质押担保与权利质押担保两类

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• 关于个人理财业务，下列说法中不正确的是（ ）。

  A . 个人理财业务的发展与市场条件没有很大的联系 B . 金融市场是理财的基本环境，利率市场化、浮动汇率制度、低利率环境和波动性市场有利于个人理财业务的发展 C . 大众需求是理财服务的持续驱动力，从单一的某一类产品的需求到整体支持，精通产品设计、风险管理和市场营销的跨行业人才是开展个人理财业务必不可少的宝贵资源 D . 经济的复苏和社会财富的积累为个人理财业务的发展提供了市场条件

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• 关于个人存款业务，下列说法中不正确的有（）。

  A . 零存整取是定期存款的典型代表 B . 所有存款种类.均按复利计算利息 C . 存款人必须使用实名 D . 定期存款不能提前支取 E . 个人存款又叫储蓄存款

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• 下列关于行为金融学的说法，正确的有（）

  A . 价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动，这是“波动性之谜”的一种表现形式 B . 现金流的利好消息推动股价上升，私房钱效应会降低投资人风险规避的程度 C . 反应过度描述的是投资者对信息理解和反应上会出现非理性偏差，从而产生对信息权衡过重，行为过激的现象 D . 职业的投资经理人以及证券分析师更多的表现为反应过度 E . 羊群行为的关键是其他投资者的行为会影响个人的投资决策，并对他的决策结果造成影响

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• 农村金融机构开展农户贷款业务应当维护借款人权益，严禁向借款人（）等不规范经营行为。

  A . 按合同约定收息 B . 预收利息 C . 收取账户管理费用 D . 搭售金融产品

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• 根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。

  A . 需要将银行资产与客户资产分开管理 B . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管 C . 商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门 D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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• 根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。

  A . 需要将银行资产与客户资产分开管理 B . 客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管 C . 商业银行应建立必要的内部监督机制 D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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• 按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2011〕320号）规定，开展融资、授信业务必须严格遵循__原则。正确（）

  A．了解你的客户 B．了解你的业务 C．了解你的服务 D．了解你的收益

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• 关于符合规定的债务人向境内金融机构借款，接受境外机构或个人提供的担保（外保内贷）业务，以下哪个说法是错误的（）

  A．境内债权人应按规定向所在地外汇局报送相关数据 B．签约时，债务人应到所在地外汇局办理外债登记 C．中资企业应事先向所在地外汇局申请外保内贷额度 D．外资企业的可履约额度应符合其投注差等外汇局核定的外债额度

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• 下列金融业机构因业务需要，确需向境外机构提供个人金融信息的具体要求的说法是正确的（)

  A．应符合国家法律法规及行业主管部门有关规定 B．应获得个人金融信息主体明示同意 C．应依据有关办法和标准开展个人金融信息出境安全评估 D．与境外机构通过签订协议等方式，明确并监督境其有效履行职责义务

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• 以下关于证券公司资产管理业务的合格投资者说法正确的有（）。Ⅰ.个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币Ⅱ.公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币Ⅲ.个人或者家庭金融资产合计不低于500万元人民币Ⅳ.公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币

  A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ D．Ⅲ、Ⅳ

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• 下列关于证券自营业务禁止行为的说法，正确的是（）。Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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• 公司在业务宣传、广告等活动中，随机向公司以外的个人赠送礼品。根据个人所得税法有关规定，以下关于礼品所得的说法不正确的是（）

  A．单价低于800元的礼品元需纳税 B．单价低于200元的礼品元需纳税 C．礼品所得无需纳税 D．所有礼品均需纳税

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• 以于属于个人金融业务严禁行为的是（)。

  A．严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系 B．严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品 C．向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品 D．严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句，或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名 E．严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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