根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。

相似题目

• 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，关于我国商业银行资本充足率监管要求的说法不正确的是（）。

  A . 第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4％、6％和8％ B . 第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为2.5％和0～2.5％ C . 第三层次为系统重要性银行附加资本要求，为1％ D . 第四层次为第二支柱资本要求，确保资本充分覆盖所有实质性风险

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• 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，下列关于资本充足率监管要求的说法，不正确的有（）。

  A . 商业银行资本充足率监管要求中第四个层次为根据单家银行风险状况提出的第二支柱资本要求 B . 第一层次为最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为4%、6%和8% C . 第二层次储备资本要求为2.5% D . 第二层次逆周期资本要求为2.5% E . 系统重要性银行附加资本要求为0.5%

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• 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（）。

  A . 检查商业银行出具的不可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系 B . 检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序 C . 检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况.信用评价是否满足该银行授信要求 D . 如果是个人贷款承诺.则审查建设项目的依法合规性

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• 保险销售业务的人员在人身保险业务活动中，以下行为符合监管要求的是（）。 ①不得以信托等理财产品的名义宣传销售保险产品 ②可以对与保险业务相关的法律、法规、政策根据自己需要进行宣传 ③不得以保险产品即将停售为由进行宣传销售 ④不得夸大保险责任或者保险产品收益

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 机构入网应按照监管机构的要求进行业务报备，下列关于业务报备说法正确的是（）

  A . 开办代理西联业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地银监局报备 B . 开办结售汇业务的分支行，应在开办后的10个工作日内向属地外汇局报备 C . 开办外币储蓄业务的分支行，应向属地银监局报备 D . 发售理财产品的分支行，应最迟在开始发售理财产品后的5个工作日内，向属地银监局报备

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。

  A . 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消 B . 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购 C . 客户预约同一期理财产品限制3次 D . 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍

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• 下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范 B . 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系 C . 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范 D . 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。

  A . A、理财经理对客户进行风险评估 B . B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名 C . C、营业员无需对客户进行风险提示 D . D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。

  A . 审核监督 B . 考评机制 C . 法律督导 D . 财务公开

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• 根据《企业内部控制应用指引第13号》，下列关于业务外包的相关说法中，不正确的是（）。

  A . 重大业务外包应当提交股东大会审批 B . 企业应当做好与承包方的对接工作 C . 验收过程中发现异常情况，应当立即报告，查明原因，及时处理 D . 企业应当按照批准的业务外包实施方案选择承包方

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• 检查理财业务的资本计提情况时，应检查商业银行是否按照监管要求，根据理财产品的类型与实际风险状况计提了充足的资本公积。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于巴塞尔协议Ⅲ关于监管资本最低要求的说法，不正确的有（）。

  A . 总资本充足率维持8%不变。在此基础上又提出了2%的资本留存缓冲要求，使得实际的总资本充足率要求达到10% B . 一级资本充足率最低要求提高了2% C . 普通股一级资本充足率最低要求提高了2% D . 一级资本充足率最低要求提高到4% E . 普通股一级资本充足率最低要求提高到4%

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• 下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。

  A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批 B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额 C . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性 D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额

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• 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员应具备学（）以上历水平及相关监管部门要求的行业资格。

  A . 高中 B . 大专 C . 本科 D . 研究生

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• 下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（ ）。

  A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额 B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离 D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额

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• 关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。

  A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算 C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算 D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

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• 根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）

  A . 不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品 B . 可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例 C . 不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储 D . 重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

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• 根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。

  A . 需要将银行资产与客户资产分开管理 B . 客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管 C . 商业银行应建立必要的内部监督机制 D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权

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• 下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。

  A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额 B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离 D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额

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• 关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法中，不正确的是（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2589001-2592000/a50bd64e49f2fb8590e5c58034919fa3.gif' />

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• 发起行发起贷记支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先级次，下列关于优先级次的说法不正确的是（）

  A．发起人要求的救灾、战备款项为特急支付 B．发起人要求的紧急款项为紧急支付 C．其他支付为普通支付 D．其他支付为一般支付

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• 下列关于证券经纪业务风险的说法正确的是（）。①证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司收到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险②管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违

  A．①②③ B．①②④ C．①②③④ D．②③④

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• 下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）

  A．检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系 B．检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序 C．检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求 D．如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性

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• 列关于证券公司风险控制指标基本要求的说法，正确的有()。I、证券公司应当遵循审慎、实质重于形式的原则，计算各项风险控制指标;Ⅱ、证券公司应当确保净资本等风险控制指标仅在报告时点符合规定标准;Ⅲ中国证监会及其派出机构应当对证券公司净资本等风险控制指标数据生成过程及计算结果的真实性、准确性、完整性进行定期或者不定期检查;IV、中国证监会及其派出机构可以根据监管需要，要求证券公司聘请具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所对其风险控制指标监管报表进行审计

  A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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