下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（ ）。

相似题目

• 商业银行开展理财业务的“三个要求”不包括（）。

  A . 理财业务成本可算 B . 风险可控 C . 符合银行战略发展需要 D . 信息批露

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• 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。

  A . 风险管理体系和业务操作规程 B . 风险管理体系和内部控制制度 C . 内部控制制度和业务操作规程 D . 内部控制制度和内部操作规程

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• 下列属于银行开展理财业务经营活动应当符合的监管要求的是（ ）。

  A . 具有良好的信息技术系统，银行理财产品的统一合并核算 B . 制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系 C . 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队 D . 在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息，无重大错报、漏报、瞒报等行为

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• 为防范黄金回购业务风险，针对我行回购业务开展情况，省分行决定自《关于印发《中国建设银行河南省分行个人实物黄金买卖业务管理实施细则（暂行）》的通知》（建豫发〔2009〕37号）文件下发后暂停开办以下哪些业务（）

  A . A、代保管实物黄金回购业务 B . B、代保管业务 C . C、已交割实物黄金回购业务 D . D、指定块号代保管业务

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• 下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（ ）。

  A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理 B . 商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查 C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送 D . 如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品

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• 建设银行开展个人理财业务的服务渠道有（）

  A . A、人工理财； B . B、自助理财； C . C、多功能理财； D . D、咨询； E . E、投诉。

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• 下列关于商业银行个人理财业务说法错误的是（　　）。

  A . 个人理财业务又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一 B . 个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动 C . 理财业务是商业银行推进综合化经营战略的重要载体和提高基础业务收入的重要手段 D . 按照管理运作方式的不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。

  A . 商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时 B . 商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定 C . 商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定 D . 商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的基本条件的表述，错误的是（ ）。

  A . 具有相应的风险管理体系和内部控制制度 B . 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员 C . 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D . 信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件

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• 下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的有（）。

  A . 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售 B . 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务 C . 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品 D . 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示 E . 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告

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• 下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，及时纠正不当的产品销售行为 B . 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料及对客户投资情况的分析都应包含相应风险揭示的内容 C . 商业银行开展理财业务时，应按照“以客户为中心”的原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力进行了解和评估 D . 商业银行按照“成本可算，风险可控”的原则设计开发产品

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• 下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的是（）。

  A、不应集中于同一业务 B、不应集中于同一性质借款人 C、可以集中于同一个借款人 D、可以与其他商业银行组成银团贷款 E、应当使自己的授信对象多样化

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• 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行（）管理制度。

  A . 授权 B . 分类 C . 集中 D . 分散

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• 《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》中银行业金融机构开展理财业务事业部制改革的要求包含（）

  A . 单独核算 B . 风险隔离 C . 行为规范 D . 分部管理

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• 2009年2月，中国保监会印发了《关于试行养老保障委托管理业务有关事项的通知》，决定由养老保险 公司试行养老保障委托管理业务，充分发挥商业保险机构在完善企业补充养老支柱中的有益作用。2013年5月，中国保监会印发《养老保障管理业务管理暂行办法》，2015年7月，又进一步发布《养老保障管理业务管理办法》，明确了养老保险公司开展养老保障管理业务应当遵循的原则和要求。关于养老保险公司开展的个人养老保障管理业务，以下说法错误的是（）。

  A . 应对发行的每一期产品按管理费收入10%的比例计提风险准备金 B . 计提总额达到养老保险公司上年度管理个人养老保障管理业务总规模的1%时，不再计提 C . 风险准备金应当存放在养老保险公司，进行自主投资管理或委托投资管理人投资 D . 已提取的风险准备金应投资于高流动性、低风险的金融产品知识

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• 根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有( )。

  A . 不应集中于同一业务 B . 不应集中于同一性质借款人 C . 不应集中于同一个借款人 D . 可以与其他商业银行组成银团贷款

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• 《关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》（银监发[2014]35号），要求银行业金融机构按照“单独核算、风险隔离、行为规范、归口管理”四项基本要求规范开展理财业务，其中“风险隔离”是指（）

  A . 理财业务与信贷业务相分离 B . 自营业务与代客业务相分离 C . 银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离 D . 银行理财产品之间相分离

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• 下列关于外资银行在国内开展业务说法错误的是（ ）。

  A . 外商独资银行、中外合资银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务 B . 外商独资银行、中外合资银行的分支机构在总行授权范围内开展业务，其民事责任由其分支机构承担 C . 外国银行代表处可以从事与其代表的外国银行业务相关的联络、市场调查、咨询等非经营性活动 D . 外国银行代表处的行为所产生的民事责任，由其所代表的外国银行承担

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• 关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知中，对各商业银行提出的要求包括（ ）。

  A . 理财产品的设计应强调合理性 B . 高度重视理财营销过程中的合规性管理 C . 严格进行客户评估，妥善保管理财业务相关记录 D . 严格理财业务人员的管理

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• 下列关于商业银行开展咨询顾问业务的说法，正确的有（）。

  A . 应坚持诚实信用原则 B . 确保客户对象、业务内容的合法性和合规性 C . 对其它机构或客户可以透露客户的信息 D . 对提供给客户的信息的真实性、准确性负责

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• 下列有关开展商业银行个人理财业务的说法中，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应定期向客户提供理财产品的账单 B . 商业银行在与客户签订合同时，应明确约定与客户联络和信息传递的方式，以及在信息传递过程中双方的责任，确保客户及时获取信息 C . 在未与客户约定的情况下，商业银行在网站公布了有关产品的信息就应当视为向客户进行了信息披露 D . 商业银行应为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序

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• 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。

  A . 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B . 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核 C . 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定 D . 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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• 商业银行投资于下列哪些地区，不适用《关于商业银行开展代客境外理财业务暂行办法》（）

  A．香港特别行政区 B．澳门特别行政区 C．境外 D．台湾

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• 商业银行开展理财业务应当满足的管理要求有（）

  A．集中统一管理 B．业务隔离 C．风险隔离 D．市场交易和公平交易

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