-
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（ ）。
A . 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B . 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C . 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D . 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
-
下列关于业务管理的风险控制说法正确的是（）。
A . A.电子银行业务管理和操作人员必须牢固树立合法合规意识，严格执行电子银行业务的制度规定
B . B.开展对相关客户信息和交易信息等进行认证的电子银行业务，采用电子签名时，必须使用安全可靠、具有公信力和相应法律效力的认证系统
C . C.总行应建立电子银行业务在线监控系统，对非正常交易进行在线监测，实时预警，及时处理
D . D.总行应建立和完善电子银行业务统计分析管理系统，加强对操作风险数据的跟踪、收集和汇总分析
-
下列关于理财业务管理说法不正确的是（ ）。
A . 主要监管指标符合监管要求
B . 具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C . 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D . 制定了理财业务风险监测指标合风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
-
下列关于理财业务日常操作的说法正确的是（）。
A . A、填写《理财产品协议书》错误后可用红笔更正
B . B、《理财产品协议书》上小写金额前可不加人民币符号
C . C、《产品说明书》打印方式：A4双面打
D . D、《理财协议书》（客户联）和《产品说明书》（客户联）最后一并交给客户
-
下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的是()。
A . 在个人理财业务活动中，商业银行应当实行全面、全程的风险管理
B . 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C . 商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中
D . 商业银行接收客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
E . 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
-
下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（
）。
A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B . 商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查
C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D . 如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品
-
下列关于理财业务的特点，说法不正确的是（ ）。
A . 商业银行理财业务运用的资金是客户委托的资金
B . 客户与银行共同承担理财业务的风险
C . 银行理财业务是“轻资本”业务
D . 理财业务是一项金融知识技术密集型业务
-
下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。
A . 主要监管指标符合监管要求
B . 具体良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C . 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D . 制定了理财业务风险监测指标合风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
-
下列关于债券型理财产品的风险的说法，不正确的是（ ）。
A . 如果在理财期内，市场利率上升，该产品的收益率随市场利率上升而提高
B . 投资者没有提前终止权
C . 自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，从而导致理财资产收益降低或损失
D . 一般投资于银行间债券市场、国债市场和企业债市场
-
下列有关加强商业银行理财业务风险管理的规定，说法正确的是（
）。
A . 商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品
B . 商业银行不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储
C . 商业银行不得在月末、季末变相调节存贷比等监管指标，进行监管套利
D . 商业银行应重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理，杜绝不符合监管规定的产品
-
下列关于综合理财产品的风险管理制度的说法错误的是（ ）。
A . 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上，外币应在10000美元（或等值外币）以上
B . 确定不同的理财产品的起点销售金额
C . 建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
D . 建立必要的委托投资跟踪审计制度
-
商业银行综合理财业务中对信用风险控制的描述正确的是（）。
A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额；
B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算；
C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算；
D . 商业银行应根据信用风险可能对银行流动性产生的影响，制定相应的限额指标。
-
关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是（ ）
A . A、是个人理财业务中的一类
B . B、投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
C . C、客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
D . D、银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理
E . E、分为私人银行业务和理财计划
-
下列关于信用卡业务风险控制指标的说法，正确的是（）。
A . 同一持卡人单笔透支发生额单位卡不得超过10万元
B . 同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元
C . 同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元
D . 外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金（含储蓄存单质押金额）的80%
-
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（）。
A . 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B . 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C . 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D . 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
-
下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额
-
根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），关于投资理财的风险管理说法正确的是（）。
A . 私人银行的投资理财业务统一由私人银行总部审核批准的具备资格的财富顾问（客户经理）提供
B . 向客户推介的投资理财产品或组合应与客户风险测评报告显示的风险承受度、以及产品要求具备的投资经验相匹配
C . 客户风险测评报告显示客户不适宜投资某一产品或组合，或客户与产品要求的投资经验不匹配，但客户仍然要求投资的，应签署特别声明
D . 向客户推介投资理财产品或组合时，对保本浮动收益型产品不得承诺最低收益率，对非保本浮动收益型产品不得承诺本金和最低收益率
-
下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（ ）。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
-
下列选项中，关于银信理财业务的风险管理的说法，错误的是（）。
A . 银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务
B . 信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当向其投资部门提出相关建议
C . 银信合作过程中，银行、信托公司应当注意银行理财计划与信托产品在时点、期限、金额等方面的匹配
D . 银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
-
根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。
A . 需要将银行资产与客户资产分开管理
B . 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C . 商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
-
根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（ ）。
A . 需要将银行资产与客户资产分开管理
B . 客户资产在任何情况下均不能交由第三方托管
C . 商业银行应建立必要的内部监督机制
D . 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
-
下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。
A．建立销售理财产品的分级审核批准制度
B．采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
C．设置不低于5万元人民币的销售起点金额
D．建立必要的委托投资跟踪审计制度
-
下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
-
下列关于综合理财业务风险管理机构的说法中,正确的有()。
A．理财计划的内部监督部门和审计部门直接向董事会和高级管理层报告
B．为了提高效率,风险分析部门与理财计划的销售部门应该结合
C．理财计划的内部监督部门不应当独立于理财计划的运营部门
D．划分相关业务运作部门的职责,采取充分的隔离措施
E．理财计划风险研究部门应当与理财计划的销售部门结合以提高效率
