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下列关于存款业务风险管理的说法正确的是()。
A . 对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。
B . 不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。
C . 严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。
D . 加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
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下列关于战略风险管理的说法,正确的是()。
A . 经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一
B . 风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划
C . 商业银行只需要对失败的战略规划进行总结,吸取教训
D . 战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在
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下列关于风险管理的说法正确的是()
A . 风险管理的目标与项目管理的目标是一致的
B . 风险管理能够减少项目整个过程的不确定性
C . 风险管理本质上是项目成本管理
D . 项目风险是在项目实施过程中从潜在变为现实,是一定会发生的损失
E . 风险管理关注的是风险的产生概率和可能损失量的大小,与项目管理无关
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关于风险管理报表,下列说法正确的是()。
A . 风险管理报表采用数据表格形式反映总体或单项风险状况
B . 风险管理报表可作为风险报告的附表
C . 风险管理报表可以作为单独的风险报告
D . 风险管理报表不能作为单独的风险报告
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下列关于战略风险管理的说法,正确的是( )。
A . 经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一
B . 战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在
C . 风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划
D . 商业银行只需要对失败的战略规划进行总结,吸取教训
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下列关于存款风险管理的说法正确的是()。
A . 加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
B . 可以以贷顶存、空库转入、人为月末冲高、篡改业务数据等各类虚增(减)存款行为。
C . 加强开户单位印鉴卡片管理,网点会计主管应指定专人管理印鉴卡片。他人使用后应及时归还,印鉴卡片保管员应及时核对。
D . 严格执行对单位和个人存款进行查询、冻结、扣划的有关规定。
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下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中,错误的是( )。
A . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
B . 风险管理整合框架下的内部控制(风险管理)即包括管理层以下的监督控制,又包括管理层以上的治理控制
C . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
D . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险,又包括在问题或事件发生后采取后动反应
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对于报关及时通业务的风险防范与内部控制,下列说法正确的是()。
A . 投产新核心系统的分行,原《“报关即时通”网上银行收(付)款凭证》停止使用,并按财会部门对重要空白凭证管理及销毁相关要求妥善处理
B . 加强《“报关即时通”结算通知书》的打印管理,对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认
C . 取单行及开户行柜员应跟进海关特殊退款业务账务处理情况,查看是否存在未及时手工反馈的业务,并督促同城交换部门及时将《退款通知书》回执联交回
D . 取单行及开户行应加强《退款通知书》的打印管理,对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认
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下列关于风险管理系统管理操作说法正确的是()。
A . A.系统管理员必须根据相关文件规定设置机构、用户,定义操作人员角色和配置贷款审批权限,做好辖内系统操作的业务辅导
B . B.系统维护员要定期对系统软、硬件及网络通讯设施进行检查、升级和维护,未经有关审批人同意,不得擅自修改数据库信息,确保系统运行的安全性
C . C.操作员要严格执行系统操作规程和安全管理制度,不得隐瞒事实,编造虚假信息,要确保信息资料的真实性和完整性
D . D.严格按系统设计的操作规程,加强信贷业务全过程管理
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建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求,下列关于内部控制制度的说法正确的有()。
A . 个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告
B . 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核
C . 个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理,可以由第三方托管的,应交由第三方托管
D . 因业务合作需要,商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方
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关于现场主管对现金调拨业务的风险控制,下列说法正确的有().
A . A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B . B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点,并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C . C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接,并在相关凭证上签章确认。
D . D、监督查询调拨申请批复情况,监督在途现金有无异常情况。
E . E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接,清点现金实物,及时上缴大额现金。
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下列关于信用风险控制的限额管理,说法正确的有()。
A . 对单一客户进行限额管理时,要计算客户的最高债务承受能力
B . 在单一客户限额管理中,确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异,集团统一授信一般分为三步走
D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
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下列关于信用卡业务风险控制指标的说法,正确的是()。
A . 同一持卡人单笔透支发生额单位卡不得超过10万元
B . 同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元
C . 同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元
D . 外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金(含储蓄存单质押金额)的80%
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统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度,并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是()。
A . 币种层面,既包括本币,也包括外币
B . 地区层面,即银行对同一地区不同客户的授信,需要确定一个最高综合授信额度
C . 对象层面,对于单一法人客户,授信的对象可以是法人,也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信
D . 业务层面,包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保
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下列关于综合理财业务的风险控制,说法错误的是()。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含止损限额
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下列关于风险管理、内部控制、公司治理三者的关系的说法中,错误的是()。
A . 风险管理框架下的内部控制是站在企业战略层面分析、评估和管理风险
B . 内部控制比风险管理的范围要广泛得多
C . 在风险管理框架下的内部控制既包括提前预测和评估各种现存和潜在风险,又包括在问题或事件发生后采取后动反应
D . 依照风险管理的整体控制思维,扩展内部控制的内涵和外延,将治理、风险和控制作为一个整体为组织目标的实现提供保证
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下列关于风险控制手段的说法正确的是:()
A . 主动减少外汇风险头寸
B . 能够提高风险收益
C . 通过套期保值减少风险
D . 建立防范基金降低风险
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下列关于危机管理与风险管理的说法正确的是()。
A . A、在当今社会,只要风险管理足够健全,就可以实现“零风险”
B . B、危机管理立足于现在,风险管理立足于未来
C . C、危机管理往往蕴含着风险管理
D . D、风险管理可以取代危机管理
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是( )。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是()。
A . 商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算
C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是()。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是
下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。
A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
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风险评估是基金管理人内部控制的基本要素,关于风险评估,以下说法正确的是()。
A.A.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
B.B.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
C.C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标作每日、每周及每月评估
D.D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
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下列关于信用风险控制限额管理的说法,正确的有()。
A.对单一客户进行限额管理时,要计算客户的最高债务承受能力
B.在单一客户限额管理中,确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C.集团客户与单一客户限额管理存在差异,集团统一授信一般分为三步走
D.国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少一年重新检查一次
E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额