下列关于信用卡业务风险控制指标的说法，正确的是（）。

相似题目

• 下列关于信用风险的说法，正确的是（ ）。

  A . 信用风险只存在于银行的表内业务 B . 对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C . 信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险 D . 场外衍生品交易中不存在信用风险

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• 下列关于信用风险的说法，正确的是（）。

  A . A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源 B . B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中 C . C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计 D . D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

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• 下列关于业务管理的风险控制说法正确的是（）。

  A . A.电子银行业务管理和操作人员必须牢固树立合法合规意识，严格执行电子银行业务的制度规定 B . B.开展对相关客户信息和交易信息等进行认证的电子银行业务，采用电子签名时，必须使用安全可靠、具有公信力和相应法律效力的认证系统 C . C.总行应建立电子银行业务在线监控系统，对非正常交易进行在线监测，实时预警，及时处理 D . D.总行应建立和完善电子银行业务统计分析管理系统，加强对操作风险数据的跟踪、收集和汇总分析

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• 关于他行开立的进口信用证、他行作为代收行的进口代收项下进口押汇业务（低信用风险业务除外）准入条件，下列说法正确的是（）。

  A . 客户信用等级应在AA-级（含）以上 B . 采用名单制管理，客户名单由一级分行确定 C . 客户信用等级应在AA+级（含）以上 D . 采用名单制管理，客户名单由总行确定

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• 证券公司自营业务内部控制，下列说法正确的是（ ）。 I.建立自营业务的隔日盯市制度 II.健全自营业务风险敞口和公司整体损益情况的联动分析与监控机制 III.完善风险监控量化指标体系 IV.定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以净资本为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、IV D . II、III、IV

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• 根据《农村信用社集团客户授信业务风险管理指导意见》的规定，下列关于农信社对集团客户授信额度控制原则的说法错误的是（）。

  A . 对单一集团客户的授信余额不得超过统一法人社资本净额的15%（含），监管部门另有规定的除外。计算授信余额时，可扣除客户提供的保证金存款及质押的银行存单和国债金额。 B . 对集团客户任一成员的授信额度不得超过统一法人社资本净额的15%（含）。 C . 对单一集团客户内各成员授信额度之和不得超过其整体授信额度。 D . 对关联交易依赖性过强的集团客户成员应严格控制授信额度。

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• 关于现场主管对现金调拨业务的风险控制，下列说法正确的有（）.

  A . A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。 B . B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点，并在辖内现金调拨凭证上签章确认。 C . C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接，并在相关凭证上签章确认。 D . D、监督查询调拨申请批复情况，监督在途现金有无异常情况。 E . E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接，清点现金实物，及时上缴大额现金。

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• 下列关于信用风险的说法，不正确的是()。

  A . 投资组合仅因为交易对手的直接违约造成损失 B . 对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C . 结算风险是一种特殊的信用风险 D . 交易对手信用评级的下降不属于信用风险 E . 信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类

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• 下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。

  A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 下列关于信用风险的说法，不正确的是（）。

  A . 对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源 B . 信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中 C . 对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视 D . 从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

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• 统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是（）。

  A . 币种层面，既包括本币，也包括外币 B . 地区层面，即银行对同一地区不同客户的授信，需要确定一个最高综合授信额度 C . 对象层面，对于单一法人客户，授信的对象可以是法人，也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信 D . 业务层面，包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保

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• 下列关于信用风险监测的说法，正确的是()。

  A . 是风险管理流程中的重要环节 B . 是一个动态、连续的过程 C . 风险监测包含两个层面的内容 D . 应当实现监测对合同条款遵守情况目标 E . 在贷款决策前预见风险并采取预案措施，对降低实际损失的贡献度为50%～60%

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• 关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。

  A . 商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额 B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算 C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算 D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额 E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

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• 农业银行对公业务风险管理要求中关于严防小微企业信用风险，下列说法正确的是（）。

  A . A．严格小微企业客户准入和退出管理，突出对贸易行业、高成本高负债等细分领域的风险防控。 B . B．加强对产业链上下游企业的一体化监管，避免由于核心企业经营不善导致的小微企业倒闭潮 C . C．加强对小贷公司、担保公司经营风险的监测预警 D . D．做实小微企业贷后管理，提高贷后管理频次，建立常态化的监测机制

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• 以下关于广东农村信用社对办理个人活期取款业务的主要风险控制，说法错误的是（）

  A . A.柜员受理取款业务时，必须认真审核存折（卡）、支票的真伪 B . B.柜员应坚持“先付款，后记账“的原则，核实取款人身份 C . C.审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否正确 D . D.超限额支取的授权人员应认真清点支取的现金、凭证和身份证件

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• 证券公司自营业务内部控制，下列说法正确的是（）。 I.建立自营业务的隔日盯市制度 II.健全自营业务风险敞口和公司整体损益情况的联动分析与监控机制 III.完善风险监控量化指标体系 IV.定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以净资本为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试

  A . I、III、IV B . I、II、III、IV C . I、II、IV D . II、III、IV

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• 下列关于信用风险监测的说法，正确的是()

  A．是风险管理流程中的重要环节 B．是一个动态、连续的过程 C．风险监测包含两个层面的内容 D．根据风险的变化情况及时调整风险应对计划 E．在贷款决策前预见风险并采取预案措施

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• 下列关于信用风险的说法，正确的是（）

  A. 信用风险只有当违约实际发生时才会产生 B. 对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C. 信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式 D. 交易对手信用评级的下降不属于信用风险

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• 下列关于信用风险的说法正确的是（）

  A．信用风险只有当违约实际发生时才会产生 B．对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源 C．信用风险是商业银行面临的最重要的风险 D．交易对于信用评级的下降不属于信用风险

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• 下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。

  A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力 B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度 C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走 D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次 E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额

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• 下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法正确的是（）。Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险Ⅲ.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定Ⅳ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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