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下列关于业务管理的风险控制说法正确的是()。
A . A.电子银行业务管理和操作人员必须牢固树立合法合规意识,严格执行电子银行业务的制度规定
B . B.开展对相关客户信息和交易信息等进行认证的电子银行业务,采用电子签名时,必须使用安全可靠、具有公信力和相应法律效力的认证系统
C . C.总行应建立电子银行业务在线监控系统,对非正常交易进行在线监测,实时预警,及时处理
D . D.总行应建立和完善电子银行业务统计分析管理系统,加强对操作风险数据的跟踪、收集和汇总分析
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下列关于商业银行内部控制风险责任制的说法,正确的有()。
A . 内部审计部门应当对内部控制的有效性负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担责任
B . 董事会、高级管理层应对未执行审计方案导致重大问题未能被发现,对审计发现隐瞒不报,对审计发现问题查处整改工作跟踪不力等行为,承担相应的责任
C . 业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题,并对出现的风险和损失承担相应的责任
D . 高级管理层应当对违反内部控制的人员,依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分,并承担处理不力的责任
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下列关于食品灭菌手段辐照的说法中,不正确的是()。
A、辐照不需要加热
B、辐照不可以用于方面调料包的杀菌
C、一般干质的食品采用辐照灭菌
D、辐照已经被FDA允许
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下列关于目的和手段的说法中不正确的是()
A . 目的和手段是相互决定的
B . 目的决定手段,手段为目的服务
C . 目的的善恶取决于手段的善恶
D . 目的与手段不可相互转化
E . 某个目的与手段是否合乎道德,只考察它本身的道德性质,考察手段的善
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下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是()
A . A、商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。
B . B、商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度,对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法,基于合理的假设前提和参数,计量承担的所有市场风险。
C . C、商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。
D . D、商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。
E . E、商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险(特别是利率风险)在全行范围内进行加总,以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
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关于现场主管对现金调拨业务的风险控制,下列说法正确的有().
A . A、认真审核99999钱箱柜员填制的现金调拨凭证申请内容与实际办理的现金调拨内容是否相符。
B . B、监督99999钱箱柜员和管库员对领入现金实物的交接和清点,并在辖内现金调拨凭证上签章确认。
C . C、监督99999钱箱柜员对上缴现金实物的清点、交接,并在相关凭证上签章确认。
D . D、监督查询调拨申请批复情况,监督在途现金有无异常情况。
E . E、监督营业中途离开网点的柜员轧账和交接,清点现金实物,及时上缴大额现金。
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下列关于信用风险控制的限额管理,说法正确的有()。
A . 对单一客户进行限额管理时,要计算客户的最高债务承受能力
B . 在单一客户限额管理中,确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异,集团统一授信一般分为三步走
D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
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下列关于信用卡业务风险控制指标的说法,正确的是()。
A . 同一持卡人单笔透支发生额单位卡不得超过10万元
B . 同一持卡人单笔透支发生额个人卡不得超过2万元
C . 同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元
D . 外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金(含储蓄存单质押金额)的80%
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统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度,并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是()。
A . 币种层面,既包括本币,也包括外币
B . 地区层面,即银行对同一地区不同客户的授信,需要确定一个最高综合授信额度
C . 对象层面,对于单一法人客户,授信的对象可以是法人,也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信
D . 业务层面,包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保
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下列关于综合理财业务的风险控制,说法错误的是()。
A . 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
B . 商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外,还应当按照风险管理权限,制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的限额
C . 商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的一致性
D . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,在风险限额指标中至少应包含止损限额
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是( )。
A . 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员与负责银行自营交易的交易人员相分离
D . 根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是()。
A . 商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B . 结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式,根据交易对手的信用状况计算
C . 结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算
D . 商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
E . 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
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下列关于基金风险控制的说法错误的是()。
A . 基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
B . 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
C . 证券投资风险与证券投资损失并不等价。
D . 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
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下列关于现代科学技术手段内部控制的运用的说法中,错误的是()。
A . 单位应当充分运用现代科学技术手段加强内部控制
B . 对信息系统建设实施归口管理
C . 将经济活动及其内部控制流程嵌入单位信息系统中
D . 加强人工控制
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关于集团客户风险控制,下列说法错误的是()。
A . 风险经理应按规定通过在线监测和现场检查相结合的方式,对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警,必要时也可到客户现场进行检查
B . 风险经理应按规定通过在线监测方式,对集团客户风险状况和客户部门贷后管理尽职情况进行监控和风险预警,不能到客户进行现场检查
C . 整体客户管理部门应定期或不定期组织客户经理组召开联席会议
D . 客户管理部门应及时发布集团客户相关信息
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下列关于食品灭菌手段辐照的说法中,正确的是()。
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下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是()。
A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,但在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额
B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理,但流动性风险限额应至少包括期限错配限额
C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离
D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额
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下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是
下列关于风险控制计划的说法,不正确的是()。
A.商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B.商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D.商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
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下列关于评价控制风险的说法中正确的有()。
A.针对会计报表认定进行
B.针对内部控制进行
C.不是孤立的评价某项控制政策和程序
D.由被审计单位管理当局负责
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限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段,关于限额管理,下列说法错误的是()。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3600001-3603000/6de0cbee0a8e89d7dbd495398140a095.gif' />
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风险评估是基金管理人内部控制的基本要素,关于风险评估,以下说法正确的是()。
A.A.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
B.B.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
C.C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标作每日、每周及每月评估
D.D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
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下列关于人身风险控制的说法中,错误的是()
A.人的生老病死风险从根本上说无法规避
B.通过加强锻炼,我们可以一定程度上降低人身损失风险发生的概率
C.保险也是人身风险控制的重要手段
D.人身风险控制措施包括事前措施和事后措施
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关于基金交易过程中的风险控制,以下说法正确的是()
A.在投资组合构成及执行过程中,投资部须将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会
B.风险控制委员会应对投资组合的潜在风险进行充分估计并制定风险预案
C.除法律监察部和风险管理部外,其他部门无须对投资交易情况进行监控
D.基金公司应建立一套完整的合规风控体系,但不需要在基金合同和招募说明书中予以规定
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下列关于信用风险控制限额管理的说法,正确的有()。
A.对单一客户进行限额管理时,要计算客户的最高债务承受能力
B.在单一客户限额管理中,确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C.集团客户与单一客户限额管理存在差异,集团统一授信一般分为三步走
D.国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级,至少一年重新检查一次
E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额