理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种说法是错误的？（）

相似题目

• 商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

  A . 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B . 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 C . 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则 D . 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 E . 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

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• （）部门是个人理财产品销售管理部门，行使理财产品销售服务过程中各项职能。

  A . 信息技术部 B . 运营管理部 C . 财务会计部 D . 个人金融部

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• 在个人理财从业人员销售理财产品的环节中，开发客户的首要环节是()。

  A . A．客户回访 B . B．向客户销售产品 C . C．向客户推介产品 D . D．选择目标客户

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• 依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售保险产品的过程中，销售人员不得夸大或变相夸大保险合同的收益之外，以下叙述中正确的是（）：①不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆；②在销售保险产品过程中，“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”都是属于不当用语；③不得承诺固定分红收益；④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念；⑤ 不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。  

  A . ①②③④⑤ B . ③④⑤ C . ①②④⑤ D . ①③④⑤

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• 在理财产品销售过程中，以下做法正确的是（）

  A . 产品宣传折页印刷精美、通俗易懂，客户无需再看产品说明书 B . 客户只关心产品收益，风险提示没有必要 C . 代替熟悉的客户进行风险评估并签字确认 D . 与客户书面约定信息披露方式

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• 下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，说法错误的是（）。

  A . 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限 B . 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务 C . 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 D . 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

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• 农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）

  A . 依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估 B . 没有向客户揭示产品存在的风险 C . 夸大产品的预期收益 D . 私下向客户承诺最低收益

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• 理财从业人员在销售理财产品的过程中，不应以（ ）为目标，误导客户或者向客户推销不合适的理财产品。

  A . 控制风险 B . 宣传业务 C . 销售业绩 D . 服务客户

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• 个人理财销售人员从事个人理财产品销售客户服务工作须遵循以下原则（）。

  A . 专业胜任 B . 诚实守信 C . 客观公正 D . 公平公开

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• 在理财产品营销过程中销售人员应严格遵循（）原则，不得存在夸大收益、隐瞒产品属性及风险等问题。

  A . 合法、合规 B . 价格公开 C . 产品真实性 D . 风险适配性

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• 关于集中式理财产品销售中的收益率，下列说法错误的是（）

  A . 客户可以实际获得的收益包括银行收益 B . 系统中，银行收益是指理财产品运作过程中所获收益分配给银行的部分 C . 预期收益率不等同于客户实际获得的收益 D . 预期收益率指按照历史经验和现行市场情况估计，某理财产品到期可能获得的收益率

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• 人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，遵循以下原则不包括（）。

  A . 为客户保密 B . 勤勉尽职原则 C . 诚实守信原则 D . 公平对待客户原则

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• 从事理财产品销售理财业务人员应满足以下条件：（）。

  A . 持有宁波银行颁发或认可的理财人员资格证书 B . 遵守职业道德 C . 充分了解理财业务的相关法律法规、监管规单和制度 D . 每年参加理财业务培训时间不得20小时 E . 全面了解所销售理财关品性质，风险收益及市场等情况

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• 商业银行在进行理财产品销售时，高度重视理财营销过程中的合规性管理。以下说法正确的是（）

  A . 严禁将理财产品（计划）当作一般储蓄产品，进行大众化推销 B . 严禁误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品（计划） C . 严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品（计划）重要风险信息等欺骗手段销售理财产品（计划）的业务人员 D . 对现有理财产品的广告或宣传材料的内容、形式和发布渠道进行一次全面的合规性审核，并将审核和整改结果报告监管机构

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）

  A . 组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训 B . 严格规范代理销售行为 C . 制定合理的奖惩制度 D . 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行 E . 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

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• 商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：（）

  A . 不得将存款单独作为理财产品销售 B . 不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售 C . 不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益 D . 不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

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• 《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员在产品销售过程中不得进行误导销售或错误销售。以下说法不正确的是（）。

  A . 在销售过程中不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆 B . 不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语 C . 不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D . 不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行全面类比

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• 下列关于个人理财产品在销售中的注意事项说法错误的是（ ）。

  A . 一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，也可以通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估 B . 销售人员应在了解客户年龄、职业、资金来源等基本情况以及客户的理财需求的基础上.客观地对客户风险承受能力进行评估 C . 对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，也应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认 D . 商业银行应该禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

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• 在理财产品销售过程管理中，下列说法正确的是（）。

  A.理财顾问应当以销售业绩为目标 B.理财顾问不能误导客户 C.理财顾问可以向顾客推销稍微超出其风险承受能力的产品 D.理财顾问没有必要向客户指出投资产品的每一种风险

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• 个人理财销售人员应建立完善理财客户档案，在理财产品销售系统、客户信息系统（PCRM）中保存客户相关信息，销售人员应及时对客户风险属性进行重新评估，并保存相关评估记录

  是 否

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行在设计理财产品的过程中，应（）

  A．根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额 B．销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品 C．遵循理财产品的起点销售金额不得低于10万元的规定 D．使用带有承诺性的称谓为理财产品命名

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• 根据《承德银行零售理财业务人员销售管理规范》，理财人员从事零售综合理财产品销售活动，应当遵循以下原则（）

  A．勤勉尽职原则 B．诚实守信原则 C．公平对待客户原则 D．专业胜任原则

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• 关于销售银行理财产品的基本流程，以下说法错误的是（）

  A．销售前销售渠道部门必须及时将产品信息传导到理财产品销售网点和销售人员，其中个人理财产品在销售前需在全国银行业理财信息登记系统获得登记编码。 B．客户应为符合相关法律规定及监管要求的合格投资者，建议对部分高风险产品有针对性的进行客户风险承受能力评估。 C．销售后销售人员应妥善处理客户签署的所有销售文件，理财产品协议书签署后，应专夹长期保管，以备查验；其他文件视业务需要，按照适当会计制度要求，予以保管。 D．客户投诉处理商业银行要不断完善客户投诉处

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• 各行在理财产品销售过程中应（）

  A．不得利用理财产品业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储 B．不得将一般储蓄产品单独当作理财计划销售或将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售 C．不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率 D．不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

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