在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）

相似题目

• 农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下哪些内容。（）

  A . 资金清算的方式 B . 理财产品知识或营销技巧的培训 C . 代理权或者协议的终止与解除 D . 相关资料的保存 E . 违约责任

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• 代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 农村中小金融机构在审查合同主体过程中，对当事人履约能力状况调查应包括以下哪些内容？（）

  A . 企业的基本情况 B . 注册资本 C . 净资产 D . 法人地址 E . 公司帐号

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当严格遵守以下（）原则。

  A . 主观性原则与夸大性原则 B . 客观性原则与适当性原则 C . 主体性原则与夸大性原则 D . 利益性原则与主观性原则

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• 农村中小金融机构在审查合同主体过程中，调查企业的基本情况包括应以下哪些方面？（）

  A . 企业属于哪个行业，该行业所处的经济时期 B . 企业所处的阶段 C . 企业的产品在市场上的销路如何 D . 企业的营业额 E . 企业高管或法人代表的人品、个人信誉和经营管理能力

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

  A . 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示 B . 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明 C . 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险 D . 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明 E . 提醒客户最不利的投资结果

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• 开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B . 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 C . 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。

  A . 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限 B . 加强理财业务人员的管理 C . 规范理财产品的宣传和销售 D . 口头向客户承诺最低收益 E . 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）

  A . 客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力 B . 客户的投资目标 C . 客户的投资期限长短 D . 客户的年纳税额

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• 农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。

  A . 代理权限 B . 代理产品的类型 C . 代理模式 D . 理财产品的风险与责任的承担 E . 双方的权利义务

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• 农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）

  A . 依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估 B . 没有向客户揭示产品存在的风险 C . 夸大产品的预期收益 D . 私下向客户承诺最低收益

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• 农村中小金融机构一旦选择民间调解作为解决纠纷的方式，在调解过程中应注意以下哪些要点？（）

  A . 选择正式的调解场合 B . 制作调解记录 C . 签订调解协议 D . 选择见证人进行见证 E . 处理好民间调解与其他纠纷解决方式之间的关系

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素，具体应包括以下（）内容。

  A . 产品类型、特点 B . 购买方式 C . 投资方向 D . 收益预期 E . 市场风险

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。

  A . 发行人 B . 中国人民银行 C . 银监会 D . 农村中小金融机构

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• 农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。

  A . 积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验 B . 培养营销队伍 C . 丰富农村中小金融机构的产品品种 D . 提高网点边际效益 E . 满足客户多层次、全方位的需求

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

  A . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓 B . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 C . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 D . 避免使用易引发争议的模糊性语言 E . 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

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• 农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

  A . 代收代付业务 B . 代理保险业务 C . 代理理财业务 D . 代理第三方存管协议业务

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• 农村中小金融机构在强化诉讼管理过程中以下哪些做法有助于施制定诉讼策略（）

  A . 认真分析案情，确定诉讼目标 B . 全面地把握案情，分析案情发展趋势 C . 分析对方当事人可能采取的措施，分析随着案情发展可能出现的不利因素，分析案情发展的最终结果等 D . 拟定应对方案，并分析评估 E . 将制定的策略方案参照类似"决策树"方式进行优化，在优化方案中选择符合案情实际、切实可行、行之有效的对策方案

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B . 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C . 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D . 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避产品创新需求与法律相对滞后之间的法律风险（）

  A . 在开展新业务之前，认真审核与完善相关章程及合同性法律文件 B . 特别注意章程及法律文件与业务创新中的规程相互协调一致 C . 认真分析新业务的主要法律风险点及早提出解决方案 D . 提防客户利用投资银行中相关法律规则及法律文本的漏洞进行金融诈骗 E . 对于新推出的业务要及时向上申请审批或备案

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• 农村中小金融机构在强化诉讼管理过程中可采取以下哪些措施完善台账，加强基础管理（）

  A . 建立和完善案件审批及诉讼费用报批台账 B . 严格执行案件起诉审查制度、代理人推荐审批制度和诉讼费用报批制度 C . 加强审查与核对，严格费用支出及管理 D . 及时调整台帐，加强诉讼案件动态管理，强化诉讼案件的整理和总结 E . 及时将诉讼中反映出来的漏洞反馈给相关部门

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