在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当严格遵守以下（）原则。

相似题目

• 商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

  A . 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B . 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 C . 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则 D . 商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 E . 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

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• 农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下哪些内容。（）

  A . 资金清算的方式 B . 理财产品知识或营销技巧的培训 C . 代理权或者协议的终止与解除 D . 相关资料的保存 E . 违约责任

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• 代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时，应当同时向客户推销此两种理财产品。

  A . 正确 B . 错误

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

  A . 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示 B . 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明 C . 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险 D . 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明 E . 提醒客户最不利的投资结果

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• 开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B . 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 C . 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。

  A . 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限 B . 加强理财业务人员的管理 C . 规范理财产品的宣传和销售 D . 口头向客户承诺最低收益 E . 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下（）

  A . 客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力 B . 客户的投资目标 C . 客户的投资期限长短 D . 客户的年纳税额

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• 农村中小金融机构在代理销售理财产品之前，应当与发行人签订代理销售理财产品协议，协议中需明确以下（）内容。

  A . 代理权限 B . 代理产品的类型 C . 代理模式 D . 理财产品的风险与责任的承担 E . 双方的权利义务

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• 商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类；等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。（）

  A . 人寿保险 B . 投资连结保险 C . 财产保险 D . 保证保险

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• 农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中，以下操作正确的是（）

  A . 依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估 B . 没有向客户揭示产品存在的风险 C . 夸大产品的预期收益 D . 私下向客户承诺最低收益

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• 银行业金融机构应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售。

  A . 正确 B . 错误

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素，具体应包括以下（）内容。

  A . 产品类型、特点 B . 购买方式 C . 投资方向 D . 收益预期 E . 市场风险

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 代理销售理财产品过程中，如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品，为了预防客户混淆产品，代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下（）一方统一印制。

  A . 发行人 B . 中国人民银行 C . 银监会 D . 农村中小金融机构

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• 农村中小金融机构代理销售理财产品具有以下（）作用。

  A . 积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验 B . 培养营销队伍 C . 丰富农村中小金融机构的产品品种 D . 提高网点边际效益 E . 满足客户多层次、全方位的需求

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

  A . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓 B . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 C . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 D . 避免使用易引发争议的模糊性语言 E . 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

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• 农村中小金融机构的代理业务中，以下（）是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议，通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

  A . 代收代付业务 B . 代理保险业务 C . 代理理财业务 D . 代理第三方存管协议业务

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B . 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C . 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D . 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

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• 在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）

  A . 组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训 B . 严格规范代理销售行为 C . 制定合理的奖惩制度 D . 确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行 E . 向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

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• 在代销理财产品业务办理过程中，各营业机构应切实做好客户信息保护工作，确保客户的（）安全，严禁向任何与业务无关的第三方泄露客户信息

  A．个人信息 B．账户信息 C．账户资金

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• 在代销理财产品业务办理过程中，各营业机构应遵循展业三原则，在业务办理过程中识别客户身份，了解客户及其（），按规定做好客户洗钱风险等级分类工作

  A．资金来源 B．资金用途 C．交易性质 D．交易目的

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• 银行业金融机构应当在产品（）过程中，严格区分自有产品和代销产品，不得混淆、模糊两者性质向银行业消费者误导销售金融产品

  A．生产 B．消费 C．销售 D．宣传

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