开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

相似题目

• 开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

  A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

  A . 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示 B . 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明 C . 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险 D . 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明 E . 提醒客户最不利的投资结果

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

  A . 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B . 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C . 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D . 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

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• 开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B . 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 C . 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施防范诉讼举证的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，不向投资者提供相关的收益情况报告 B . 在办理个人理财业务中妥善保存完备的个人理财业务服务记录 C . 将理财资金投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品 D . 在理财产品的宣传和介绍材料省略对产品风险的揭示

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应采取以下（）措施。

  A . 明确银行理财服务人员和其他产品服务人员的工作范围和界限 B . 加强理财业务人员的管理 C . 规范理财产品的宣传和销售 D . 口头向客户承诺最低收益 E . 对宣传材料的内容、形式和发布渠道进行全面的合规性审核，并上报监管机构

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• 开展跟单信用证业务过程中，进口商故意隐瞒经济实力、经营状况及能力，从而获得与其实际不符的信用额度可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用卡营销时虚假宣传的法律风险 B . 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险 C . 持卡人骗领信用卡的法律风险 D . 持卡人信息泄露的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . A信用证的跨国性引发的法律风险 B . B信用证的审单不慎引发的法律风险 C . C信用证诈骗引发的法律风险 D . D进出口商违约引发的法律风险

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• 开展投资银行业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临尽职调查不实的法律风险。

  A . 从业人员对相关的文件或资料进行详细分析，凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断 B . 从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定，进行独立调查和判断 C . 从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题 D . 从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查

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• 开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险，其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征（）

  A . 实用性 B . 保密性 C . 价值性 D . 公开性

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。

  A . 在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为 B . 在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C . 持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D . 持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

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• 开展电话银行业务过程中，农村中小金融机构可能面临的法律风险不包括（）

  A . 电子银行交易是否成立的纠纷 B . 各方是否履行主合同义务的纠纷 C . 银行是否履行附随合同义务的纠纷 D . 投保人推迟交纳保费的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，某国市场环境骤然变差，外贸监管变严可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构为防范宣传不当引起的法律风险应注意以下（）方面。

  A . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有诱惑性的称谓 B . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有误导性的称谓 C . 理财产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有承诺性的称谓 D . 避免使用易引发争议的模糊性语言 E . 避免销售无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的依据和方式的理财产品

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• 开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 侵犯客户商业秘密导致的法律风险 B . 国内法律环境不明朗引发的法律风险 C . 违规收费引发的法律风险 D . 主体信息不对称的法律风险

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• 农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。

  A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示 B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露 C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素 D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

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• 私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。

  A . 在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则 B . 将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 C . 片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备以下（）资格。

  A . 出售支票的资格 B . 签发银行汇票的资格 C . 经营外汇业务的资格 D . 开展贷款业务的资格

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• 开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

  A . 加强先进理论学习和先进技术手段建设 B . 加强同业协作，共同防范信息不对称 C . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息 D . 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

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• 开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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