开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

相似题目

• 农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

  A . 被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险 B . 被物价部门处罚的行政处罚法律风险 C . 被客户起诉的法律风险 D . 被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

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• 开展私人银行业务过程中，以下（）项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

  A . 在开户流程上，相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作，确保客户信息的完整真实性 B . 为客户开立无名账户或匿名账户，严格构筑起反洗钱的第一道防线 C . 严格保护客户信息，要求相关人员及部门履行保密义务，关注信息流转的各个环节，预防客户信息及商业机密的泄漏 D . 对于业务人员，相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

  A . 强化国际业务从业人员的法律意识 B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平 C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平 D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平 E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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• 私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。

  A . 制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先 B . 在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施 C . 设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等 D . 用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

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• 开展理财业务过程中，以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险（）

  A . 农村中小金融机构理财人员向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品 B . 农村中小金融机构营销人员片面夸大银行理财产品的收益率 C . 农村中小金融机构营销人口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展跟单信用证业务过程中，进口商故意隐瞒经济实力、经营状况及能力，从而获得与其实际不符的信用额度可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。

  A . 先记账，后收款 B . 单证一致，单单一致，表面相符 C . 先付款，后记账 D . 分散管理，逐级审批

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• 开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用卡营销时虚假宣传的法律风险 B . 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险 C . 持卡人骗领信用卡的法律风险 D . 持卡人信息泄露的法律风险

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

  A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B . 过分夸大信用卡的功效及优越性 C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临理财资金的使用与管理的法律风险。

  A . 理财服务人员使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言 B . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 C . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 D . 农村中小金融机构未定期向投资者提供理财产品的对账单和财务报告

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . A信用证的跨国性引发的法律风险 B . B信用证的审单不慎引发的法律风险 C . C信用证诈骗引发的法律风险 D . D进出口商违约引发的法律风险

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• 在农村中小金融机构强化法律风险文化建设的过程中，以下（）做法不利于强化普法活动，提高员工法律素质。

  A . 将普法活动与法律风险管理文化建设相互分离 B . 广泛宣传整个法律体系的知识，着重抓与农村中小金融机构工作有关的法律知识的普及教育 C . 结合具体工作岗位，有针对性地开展法规知识培训，提高员工的法律素质和业务水平，达到监管的要求 D . 创新普法教育形式

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• 开展投资银行业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临尽职调查不实的法律风险。

  A . 从业人员对相关的文件或资料进行详细分析，凭借专业知识及执业经验对该事项做出法律上的独立判断 B . 从业人员在进行尽职调查时严格按照相关法律条款规定，进行独立调查和判断 C . 从业人员在尽职调查时通过专业知识及相关经验发现存在的问题 D . 从业人员在尽职调查问卷的准备、法律风险的提示方面未进行全面细致的尽职调查

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。

  A . 在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为 B . 在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C . 持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D . 持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

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• 开展跟单信用证业务过程中，某国市场环境骤然变差，外贸监管变严可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 农村中小金融机构开展代理信托业务过程中，以下（）做法不利于规避代理信托业务的法律风险。

  A . 对于对投资者采取投资决策起决定性作用的信息要给予充分提示 B . 对于收益及存在的投资风险要予以真实披露 C . 在相关文件中使用诱导性言语隐瞒风险因素 D . 在对各类风险提示做表述的时候，尽可能准确、通俗易懂、不存在歧义

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构应采取以下（）措施规避因违反监管规定而带来的法律风险。

  A . 严格遵守国家有关信用证业务的相关监管制度 B . 时刻关注国家在国际贸易业务中的监管规定 C . 与相关监管部门保持密切联系，通过其官方网站及时了解最新监管动态 D . 收集相关监管制度及信息并汇总建档 E . 在进行信用证实务操作时，调阅其中的制度，审核是否存在与监管制度相悖的情形

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险。

  A . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 B . 农村中小金融机构使用理财资金直接购买信贷资产 C . 农村中小金融机构未保存有关客户评估记录和相关资料 D . 农村中小金融机构理财人员利用未成年人、老年人的知识匮乏向其推销高风险的理财产品

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• 开展理财业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临宣传不当的法律风险。

  A . 农村中小金融机构将理财资金投资于结构过于复杂的金融产品 B . 在分配投资收益时，农村中小金融机构没有向投资者提供相关的收益情况报告 C . 农村中小金融机构营销人员口头向客户承诺最低收益 D . 农村中小金融机构在办理个人理财业务中未妥善保存完备的个人理财业务服务记录

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• 开展投资银行业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避主体信息不对称的法律风险。

  A . 加强先进理论学习和先进技术手段建设 B . 加强同业协作，共同防范信息不对称 C . 刻意隐瞒信息和提供虚假信息 D . 完善投资银行内部运行管理机制，减少内部信息不对称

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• 开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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