个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

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• 活期储蓄存款开户时，储蓄需要填写储蓄存款凭条，而续存和（）时可以不填写。

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• 以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

  A . 客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动 B . 银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备 C . 银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务 D . 代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

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• 办理个人储蓄存款开户业务时，储户提供（）证件可办理开户。

  A . Ａ、身份证 B . Ｂ、护照 C . Ｃ、驾驶证 D . Ｄ、士兵证

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• 除定（活）期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务（个人转个人、个人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在（）上（需加盖转讫章）。

  A . A、存款凭条 B . B、取款凭条 C . C、业务凭条 D . D、单位存款凭条

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• 跨一级分行办理实名制变更手续的处理，受理网点应认真审核存款人提交的存款介质、身份证件，受理网点将（）扫描成电子版，通过联系一级分行个人存款业务联系人，获悉开户网点的电子邮箱，将扫描电子版发送开户网点电子邮箱，请求协助办理。

  A . 存款介质正反面 B . 身份证件 C . 《网点特殊业务申请书》 D . 《承诺书》

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• 票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）

  A . A.贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告 B . B.贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明 C . C.受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据 D . D.票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容

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• 储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

  A . 虚假开户 B . 侵占客户或银行资金 C . 账外经营 D . 开立实名制账户

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• 在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）

  A . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备 B . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 C . 银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 D . 银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金

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• 活期储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括（）

  A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

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• 下列选项中对活期储蓄存款（个人结算户）开户、存入、续存业务操作流程描述正确的是（）

  A . A、受理审核录入信息→（大额存款授权）→盖章后交回客户→打印单证→向人行报备（结算户） B . B、受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户→向人行报备（结算户） C . C、向人行报备（结算户）→受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户 D . D、受理审核录入信息→（大额存款授权）→打印单证→盖章后交回客户→向人行报备（结算户）

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• 办理储蓄存款异地托收不续存时，由原开户行按规定计息并代扣代缴利息所得税，将税后利息连同本金一并划往委托行；办理储蓄存款异地托收续存时，原开户行按有关规定，将应付利息计算到划款日前一天止，连同本金一并划往委托行，利息所得税在储户支取存款时统一由委托行代缴。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

  A . 无证件开户 B . 证件不符或代理开户手续不全 C . 假证件开户 D . 批量开户

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• 储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

  A . 信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金 B . 信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金 C . 信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金 D . 信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

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• 储户新开户存款凭条由储户填写，续存和支取时，存、取款凭条由储蓄所（柜）计算机打印，但必须由储户签字确认。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

  A . 无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全 B . 银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作 C . 经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币 D . 柜台外办理吸储业务 E . 企事业或其他单位批量开立个人结算户

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• “违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。

  A . 正确 B . 错误

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• 在对公存款业务中（）属于开户、续存业务的主要风险点。

  A . 开户资料交接不严密，保管不善 B . 银行内部人员持单位资料为其他单位进行开户 C . 未经人民银行审批、备案开户 D . 使用开户资料复印件进行开户

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• 按照服务对象，存款业务一般分别活期存款、定期存款、定活两便、通知存款等四类；存款业务的办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 存款人申请查询账户信息时，必须在开户网点办理。各营业网点在受理个人客户的查询业务时，必须坚持“首查负责制”。

  A . 正确 B . 错误

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• （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

  A . 客户识别 B . 柜员卡密码 C . 现金清点与查验 D . 假币、变造币的收缴 E . 无客户办理录入业务

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• 下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施（）。

  A . 同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户 B . 同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来 C . 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性 D . 对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录

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• 个人开立定活两便储蓄存款账户业务，需审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，选择60480交易查询确认（）。

  A . 客户资料 B . 客户信息 C . 客户证件 D . 客户姓名

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• 开立个人零存整取储蓄存款账户业务，审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，如为新客户首先选择62001交易（）。

  A . 开立账户 B . 建立客户信息 C . 建立客户 D . 建立客户资料

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• 运营人员受理公司开户业务时，须按要求对《采集表》填写的（）及（）进行审核，明显不符合要求的应退回客户经理补充完善后方可受理

  A．真实性 B．完整性 C．实质合规性 D．表面合规性

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