客户身份识别环节应用范围与要求为（）

相似题目

• 商业银行应采取有效措施切实保障客户信息安全，加强电子资金转移和支付环节的身份识别管理。从客户银行账户扣划资金时，原则上应由账户所在银行完成电子资金转移与支付交易的（）。

  A . A、安全保护 B . B、安全认证 C . C、信息安全 D . D、身份认证

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• 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）

  A . 房地产销售商 B . 体育彩票 C . 珠宝商 D . 律师

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• 按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）

  A . 汽车销售商 B . 公证人 C . 彩票投注站 D . 支付清算组织

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• 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。

  A . 第三方 B . 客户 C . 该金融机构 D . 该金融机构和第三方比例

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• 保险公司应当在哪些环节进行客户身份识别（）

  A . 订立保险合同 B . 解除保险合同 C . 理赔 D . 给付

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• 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点（）。

  A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查 B . 销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C . 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D . 销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。 B . B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。 C . C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D . D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人及其他相关业务人员

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

  A . A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B . B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。 C . C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D . D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（）。

  A . 中国人民银行 B . 中国反洗钱监测中心 C . 行业监管部门 D . 公安部

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• 531系统上线以后客户身份识别范围为（）。

  A . 客户本人 B . 代理人 C . 公司业务经办 D . 一次性业务客户

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• 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（）

  A . 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况 B . 销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借教人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系 C . 销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用 D . 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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• 保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：（)

  A．销售 B．承保 C．批改 D．理赔和资金收付

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• 为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则，应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度，加强客户信用分类管理，持续开展客户身份识别与交易抽查验证，健全客户合规约束和分类标识机制，放宽办理重点名单内市场主体的外汇业务要求，指导客户合规办理外汇收支。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 下面说法中，符合金融机构应当重新识别客户情况的有（）。1.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码的2.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的3.客户行为或者交易情况出现异常的4.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

  A．1，2，3 B．1，2，4 C．2，3，4 D．1，2，3，4

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• 代理开户业务环节不需要进行客户身份识别。（)

  是 否

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• 以下不属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）

  A．新客户身份识别 B．持续身份识别 C．抽样识别客户身份 D．重新识别客户身份

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• 本行各客户接纳渠道采集客户身份信息须满足客户身份识别基本信息要素要求，并将客户身份基本信息在相关业务系统设置为“必填项（）

  是 否

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• 根据《关于贯彻落实中国人民银行235号监管规定强化客户身份识别管理工作方案的通知》要求，在与客户的业务关系存续期间金融机构应当持续识别客户身份，关注客户信息资料及金融交易情况（）

  是 否

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• 在新单承保环节获取的法人、其他组织的非自然人客户的受益所有人的登记信息和留存的身份证明文件的复印件或者影印件，经过核实与在新单承保时的识别情况一致、符合持续识别要求的，在哪些环节可以直接采用（）

  A．契约 B．核保 C．保全 D．理赔 此题为多项选择题。

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• 客户身份识别对象的范围为我公司客户及保单、交易相关方，包括（）

  A．投保人 B．被保人 C．受益人 D．监管要求的所有第三方

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• 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，应对客户开展重新识别（）

  是 否

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• 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。

  A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查 B.销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性 C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清 D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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• 理赔环节单份保险合同单个权益人申领理赔金为人民币1万元以上（含）或外币等值1000美元以上（含）业务，需要进行客户身份识别（）

  是 否

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