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下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述，错误的是（）。
A . 负责承担对市场风险管理的最终责任
B . 负责组织人力、物力、系统等资源有效地识别、计量、监测和控制市场风险
C . 及时掌握市场风险水平及其管理状况
D . 负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程
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关于商业银行贷款法律制度，下列选项中说法错误的是（）。
A . A．贷款人不得发放无指定用途的个人贷款
B . B．商业银行可以根据贷款数额以及贷款期限，自行确定贷款利率
C . C．商业银行贷款，应当遵守资本充足率不得低于8％的规定
D . D．借款人生产、经营国家明文禁止的产品，贷款人不得对其发放贷款
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关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于商业银行的政策风险的说法中，错误的是（ ）。
A . A.政策风险是指政府政策或法律变化时给银行带来的风险，属于非系统性风险
B . B.政策性风险可能对购房人资格造成政策性限制
C . C.抵押品也可能存在政策性风险
D . D.由于政策性风险来自银行外部，单一行业、单一银行无法避免
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下列关于商业银行对信用风险限额的管理说法错误的是（ ）
A . 信用风险限额的管理包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B . 结算前信用风险限额根据交易对手的信用状况计算
C . 结算信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算
D . 结算前信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算
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关于商业银行市场风险的以下说法中错误的是（）。
A . 就我国目前商业银行的发展现状而言，信用风险是其所面临的最大的最主要的风险种类之一
B . 市场风险只存在于银行的交易业务中
C . 市场风险可分为利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险
D . 市场风险的存在是由于市场价格的不利变动而导致的
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关于开工报告制度，下列说法错误的是（）。
A . 开工报告制度是国务院规定的政府主管部门的一种行政许可制度
B . 开工报告由建设单位向政府主管部门申报
C . 开工报告是审查建设单位应具备的开工条件
D . 开工报告是审查施工单位应具备的开工条件
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下列关于综合理财产品的风险管理制度的说法错误的是（ ）。
A . 保证收益理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上，外币应在10000美元（或等值外币）以上
B . 确定不同的理财产品的起点销售金额
C . 建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
D . 建立必要的委托投资跟踪审计制度
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关于合规风险报告，下列说法错误的是（）。
A . 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告
B . 合规风险报告侧重于在内部及外部沟通合规风险状况
C . 合规风险报告是联系监管部门以及银行股东等外部当事方的一个重要渠道
D . 合规风险报告是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带
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下列关于商业银行的政策风险的说法中，错误的是（）。
A . 政策风险是指政府政策或法律变化时给银行带来的风险，属于非系统性风险
B . 政策性风险可能对购房人资格造成政策性限制
C . 抵押品也可能存在政策性风险
D . 由于政策性风险来自银行外部，单一行业、单一银行无法避免
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并报银监会备案。下列事项属于商业银行应当及时向银监会报告的有（）。
A . A、出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损；
B . B、国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响；
C . C、交易业务中的违法行为；
D . D、其他重大意外情况。
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下列关于财务会计制度及核算软件备案报告的说法中错误的是（）。
A . 办税服务厅接收资料
B . 办税服务厅核对资料是否齐全、是否符合法定形式，符合的1个工作日内办结
C . 办税服务厅3个工作日内将相关资料转税源管理部门
D . 从事生产、经营的纳税人应当自领取税务登记证件或取得加载统一社会信用代码的营业执照之日起15日内，将其财务、会计制度或者财务、会计处理办法报送主管税务机关备案
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下列关于银行利率风险的说法，错误的是( )。
A . 假如银行利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，则存在收益率曲线风险
B . 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险
C . 如果利率变动对借款人有理，则银行存在期权性风险
D . 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
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关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于商业银行的市场风险管理的说法中，正确的是（）。
A . 市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平
B . 董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C . 高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D . 承担风险的业务经营部门同时负责市场风险管理
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关于银行风险管理部门，下列说法错误的是（）。
A . 各商业银行在风险管理部门设置上应一致
B . 风险管理部门设置应与其风险水平相适应
C . 风险管理部门要具有独立性
D . 风险管理部门要具有权威性
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关于船舶报告制度，下列说法中错误的是哪一个（）。
A . 报告系统的目的应清楚指明
B . 报告应简单，并使用国际标准报告格式
C . 报告的次数应保持最少
D . 各种船舶报告都应在规定的时间或地点严格执行，不得延误
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下列关于公开市场一级交易商制度的说法错误的是（）。
A . 公开市场一级交易商制度主要进行的是债券交易
B . 公开市场一级交易商制度主要为了财政政策目标的实现
C . 公开市场一级交易商制度是中国人民银行根据规定遴选出二级市场参与者，与之进行债券交易
D . 公开市场一级交易商制度主要是为了配合中国人民银行货币政策目标的实现
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下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，不正确的是（）。
A . A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额
B . B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分
C . C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理
D . D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整
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下列有关银行间债券市场的交易制度的说法错误的是（）。
A . 银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度
B . 公开市场一级交易商制度主要为了配合中国人民银行货币政策目标的实现
C . 做市商制度是指在债券市场上，由具有一定实力和信誉的市场参与者作为特许交易商，不断向投资者报出某些特定债券的买卖价格，单向报价并在该价位上接受投资者的卖出要求，以其自有资金与投资者进行交易的制度
D . 结算代理制度是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度
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关于市场主体准入制度，下列说法错误的是（）。
A . 根据审核内容不同，特殊的市场主体准入可以分为设立审批和经营许可两类
B . 我国的药品生产企业，只有经行政部门审批，取得药品生产许可证后，才能进入药品市场，这是属于经营许可
C . 对于涉外的市场主体准入，主要关系到内资与外资、境内主体与境外主体是否适用同样的准入条件，一般情况下，发达国家趋向奉行“区别制”，欠发达国家则趋向于“同一制”
D . 在我国，凡法律、行政法规和国务院决定规定将审批作为登记前置条件的，登记机关必须要求申请人提交有关审批文件
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商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度说法不正确的是（）。
A . 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B . 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C . 对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D . 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
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限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，关于限额管理，下列说法错误的是（）。
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关于商业银行操作风险的下列说法，错误的是（）。
A.根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B.不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生
C.商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D.商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
