-
下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。
A . 在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成
B . 行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律
C . 规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件
D . 法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分
-
下列关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。
A . 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
B . 中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
C . 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
D . 基金托管人资格由中国银监会核准
-
下面关于商业银行市场风险的识别、计量、监测和控制的说法表述正确的是（）
A . A、商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。
B . B、商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度，对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的所有市场风险。
C . C、商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。
D . D、商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。
E . E、商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
-
下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。
A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
-
关于上海市场首次公开发行股票网上发行的具体操作及监管要求，下列说法不正确的是（）。
A . T-1日，中国结算上海分公司将纳入投资者市值计算的证券账户T-2日前20个交易日（含T-2日）的日均持有市值及T-2日账户组对应关系数据发给上交所
B . 上交所将于T日盘后向证券公司发送配号结果数据，各证券公司营业部应于T+1日向投资者发布配号结果
C . T+3日日终，中签的投资者应确保其资金账户有足额的新股认购资金，不足部分视为放弃认购
D . T+1日，主承销商公布中签率
-
下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。
A . 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况
B . 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
C . 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
D . 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
-
下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
-
下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是（）。
A . 流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100%
B . 人民币超额准备金存款是指银行存入中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分
C . 核心负债比率不得低于60%
D . 流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
-
关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
-
下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是()。
A . 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度
B . 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者
C . 对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正
D . 效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标
-
关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是（）。
A . A、商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损
B . B、商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响
C . C、商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为
D . D、商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准
-
下列关于商业银行的市场风险管理的说法中，正确的是（）。
A . 市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平
B . 董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程
C . 高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任
D . 承担风险的业务经营部门同时负责市场风险管理
-
加强市场监管是经济体制改革的重要内容，关于加强市场监管和简政放权的关系，下列说法正确的是（）
A . 加强市场监管与简政放权不矛盾，其主要强调放管服，强调事中事后监管
B . 加强市场监管强调事前事中事后全程监管
C . 加强市场监管就要求增加行政审批
D . 简政放权与加强市场监管是矛盾的关系
-
按《商业银行市场风险管理指引》要求，下面关于压力测试说法不正确的是（）
A . A、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力。
B . B、压力测试应当包含定性和定量分析。
C . C、商业银行应当使用监事会规定的压力情景和根据本行业务性质、市场环境设计的压力情景进行压力测试。
D . D、董事会和高级管理层应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善压力测试程序。
-
下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，不正确的是（）。
A . A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额
B . B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分
C . C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理
D . D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整
-
下列关于风险监管员奖励措施说法正确的是（）。
A . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
B . 连续三年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
C . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的调至2.0
D . 连续五年被评为优秀的，月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
-
对于存在严重风险的商业银行，监管部门有可能责令其退出市场，下列有关市场退出的说法中不正确的是（）。
A . 市场退出可分为法人机构整体退出和分支机构退出两大类
B . 退出方式可分为自愿退出和强制退出
C . 自愿退出是银行机构根据其章程或股东大会决议而主动实施的退出行为
D . 对于分支机构的自愿退出，可不经监管部门批准，直接于清算清偿后退出市场即可
-
下列关于我国商业银行面临的市场风险，说法不正确的有（）。
A . 股票价格的波动会间接影响商业银行的资产质量
B . 商品价格风险中的商品包括黄金、农产品，不包括石油
C . 汇率风险包括外汇交易风险和外汇结构性风险
D . 证券经营业务使商业银行直接面临股票价格风险
E . 银行结构性资产与负债之间币种的不匹配也会造成外汇风险
-
下列关于风险监管员考核分值说法正确的是（）。
A . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
B . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，60-80分（不含）为基本称职，60分（不含）以下为不称职
C . 90分（不含）以上为优秀，80-90分（含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
D . 90分（含）以上为优秀，80-90分（不含）为称职，70-80分（不含）为基本称职，70分（不含）以下为不称职
-
关于商业银行的流动性监管的辅助指标，下列说法不正确的是（）
A．经调整资产流动性比例=调整后流动性资产余额/调整后流动性负债余额×100%
B．经调整后流动性负债余额=流动性负债总和-l个月内到期用于质押的存款金额
C．存贷款比例不得超过75%
D．存贷款比例=各项存款余额/各项贷款余额
-
目前，我国商业银行内部审计体系已基本体现了巴塞尔银行监管委员会《操作风险管理和监管的稳健做法》关于内部审计部门的机构设置的原则规定。下列关于我国商业银行内部审计体系说法不正确的是()。
A．审计委员会对董事会负责，直接向董事会报告，确保了内部审计体系的独立性和权威性
B．内部审计部门严格实行自上而下的垂直管理，下级审计部门直接对上级审计部门负责
C．内部审计部门参与商业银行操作风险管理，确保其有效性
D．内部审计部门对操作风险管理政策本身的有效性和风险政策、程序等执行情况进行全面的审计和监督
-
下列关于风险监管的说法中，不正确的是（）
A.监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查，督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系
B.内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线
C.建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础
D.管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合
