商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）做出明确规定。

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• 银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

  A . A、统一授信、分级授权 B . B、内部控制、外部监管 C . C、集中授权、分级管理 D . D、事前预防、事后检查

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• 银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

  A . 统一授信、分级授权 B . 分级授信、统一授权 C . 分级授信、分级授权 D . 统一授信、统一授权

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• 金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、（）等风险实施有效的识别、评估、监测和控制。(《电子银行业务管理办法》第32条)

  A . A、声誉风险 B . B、市场风险 C . C、流动风险 D . D、法律风险

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• 金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、市场风险、（）等实施有效的识别、评估、监测和控制。

  A . 流动性风险 B . 声誉风险 C . 法律风险 D . 信用风险

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• 根据住房公积金归集业务委托要求，建设银行对住房公积金存款账户实行公积金管理中心、缴存单位和职工三级账户管理，分别为公积金管理中心开立（），为单位和职工建立单位账户和职工个人账户，定期与住房公积金管理中心、缴存单位和职工对账

  A . 归集账户 B . 定期存款户 C . 结算账户 D . 理财专户 E . 增值收益户

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• 商业银行应当严格执行账户管理的有关规定对账户开立、变更和撤销的情况定期进行检查，防止存款人出租、出借账户或利用存款账户从事违法活动。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（）的适时对账制度。

  A . A、银行与客户 B . B、银行与银行 C . C、客户与客户 D . D、银行内部业务台账与会计账之间

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• 分行应严格按照《兴业银行操作风险与控制识别评估操作规程》要求，以操作风险项目暨“三项管理”整合项目实施和推广落地为契机，依托合规内控与操作风险管理系统，建立和完善操作风险与控制识别评估各项工作机制并确保有效运行，主要包括（）

  A . 定期开展流程梳理与分析，并对上年度流程清单进行重检和更新 B . 定期开展识别评估流程的基本信息梳理和更新 C . 定期开展风险与控制识别评估，并对上年度识别评估结果进行重检和更新 D . 加强问题整改跟踪和管理改进

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• 商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善（）之间的适时对账制度。

  A . A.银行与客户 B . B.银行与银行 C . C.银行内部业务台账与会计账 D . D.银行与监管部门

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• 商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对（）、可参与对账人员等做出明确规定。

  A . 对账频率 B . 对账对象 C . 对账地点 D . 对账方式

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• 存款人申请撤销银行结算存款账户时，开户银行（）应按《人民币银行结算账户办法》和《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等规章制度要求，结合存款人在人行账户管理系统所有开户情况的查询结果，对撤销申请资料进行审查。

  A . 客户部门 B . 会计部门 C . 综合部门 D . 信贷部门

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• 商业银行应当对计算机信息系统的项目立项、开发、验收、运行和维护整个过程实施有效管理，开发环境应当与（）严格分离。

  A . A、工作环境 B . B、信用环境 C . C、生产环境 D . D、使用环境

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• 2000年4月1日前开立的个人银行账户，需要延续使用，自《关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》实施之日起，存款人到开户银行办理第一笔业务时，存款人应当出具拥有该笔存款的存折、存单等，并出示有效身份证、进行账户的（）。

  A . 开立 B . 初次确认 C . 重新确认 D . 查询

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• 商业银行应当建立完善的（），全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息，对客户进行分类，对资信不良的借款人实施授信禁入。

  A . 风险评估和控制系 B . 电子数据处理系统 C . 客户管理信息系统 D . 授信管理信息系统

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• 法人银行业金融机构应建立和完善（）等内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

  A . 统一授信 B . 前、中、后台职责明确 C . 岗位分离、制约有效 D . 分级授权

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• 商业银行发卡机构应当建立和健全内部管理机制，完善（）等重要资料的传递与存放管理，确保交接手续的严密。

  A . A、重要凭证 B . B、银行卡卡片 C . C、贵金属、现金 D . D、止付名单 E . E、技术档案

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• 为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当()

  A . 记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息； B . 支持操作风险和控制措施的自我评估； C . 监测关键风险指标； D . 可提供操作风险报告的有关内容；

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• 银行业金融机构应当有效（）信贷业务活动中的环境风险和社会风险，建立环境风险和社会风险管理体系，完善相关信贷政策制度和流程管理。

  A . 识别 B . 评估 C . 监测 D . 控制 E . 计量

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• 商业银行应当对存款账户实施有效管理，与本行所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应当建立和健全（），有效地管理网络的安全、故障、性能、配置等，并对接入国际互联网实施有效的安全管理。

  A . A.生产运行系统 B . B.网络管理系统 C . C.操作管理系统 D . D.生产管理系统

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• 银行应建立健全以存款人为中心的（)管理系统，实现对账户的统一查询和管理。

  A．基本账户 B．专用账户 C．零余额账户 D．个人银行账户

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• 银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出、分散转入集中转出等可疑交易特征的应当列入可疑交易（）

  是 否

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• 商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的客户关系管理系统，有效整合客户信息，通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务，不断提升客户服务水平，提高客户满意度。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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