下列寿险公司投资交易与资金管控的做法，错误的是（）。

相似题目

• 某期货公司为进行广告宣传，新设计印制了一批宣传资料，并在公司宣传会上进行分发，小王在阅读材料后，对期货投资很感兴趣，电话咨询公司后，小王决定开户进行期货交易，由于身份证件遗失，小王持本人身份证复印件和单位的工作证件前往公司开户，公司向小王讲解了期货交易的过程和期货交易的风险，与小王签订了《期货经纪合同》。根据上述事实，请回答以下题。关于期货交易账户，下列做法中错误的是（）。

  A . A.小王可用妻子小张的身份证原件，代妻子开户 B . 期货公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，可以给小王开户 C . 期货公司可先为小王开户，待其身份证原件补办后，再补办身份审查程序 D . 未出具身份证原件，期货公司应当不予开户

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• 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（ ）。

  A . 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理 B . 指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户 C . 客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 D . 指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况

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• 下列有关寿险公司资金流的表述，错误的是()。

  A . 处于正常经营期间的寿险公司其经营现金流应该为正，即实现经营活动的净资金流入 B . 如果寿险公司经营性现金流为负，意味着寿险公司可能已经出现重大经营危机 C . 一般而言，寿险公司投资活动会出现资金的净流出 D . 寿险公司筹集资本属于经营性现金流

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• 下列寿险公司的做法，不符合资金“收支两条线”管理原则的是（）。 

  A . 寿险公司对保费等各项收入与经营费用、保险利益支付等各项支出实施分户管理 B . 保费收入及时上划总公司，分支机构的所有支出由总公司下拨 C . 分支机构从收取的保费收入中支付日常经营费用 D . 分支机构不得坐支现金

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• 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是（）。

  A . A.客户的交易结算资金存放在指定商业银行是以证券公司的名义单独立户管理 B . B.指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户 C . C.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理 D . D.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况

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• 对于现金交易比例较高的被审计单位，注册会计师在实施货币资金审计时的下列做法中，错误的是（）。

  A . 注册会计师需要了解和评估现金交易比例较高的合理性 B . 注册会计师无须了解和评价被审计单位现金交易的内部控制 C . 注册会计师需要结合对生产、釆购、销售、工薪等业务循环相关报表项目的审计结果，分析评价现金交易的合理性 D . 注册会计师需要了解现金交易对方的情况

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• 交易所对期货公司会员落实投资者适当性制度相关要求的情况进行检查时，下列做法错误的是（）。

  A . 如实提供投资者开户材料 B . 期货公司会员应当配合 C . 如实提供资金账户情况等资料 D . 有权拒绝检查

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• 下列不属于产险和寿险资金及其投资方面要求的差异的是()。

  A . 产险资金流动性强，期限较短，一般为一年期，而寿险资金期限较长，通常在15年以上 B . 产险资金一般投向变现能力强的资产，而寿险资金侧重于长期性资产 C . 一般来讲，产险资金对收益率的要求不如寿险资金高 D . 产险资金运用的规模通常比寿险资金大

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• 以下关于寿险资金运用风险防范的制度规范的描述中，正确的是（）。 ①为防范资金运用风险，寿险公司应当建立内部审计制度和会计核算管理制度 ②保险资产管理公司应当制定公平交易制度，保证公平对待不同性质和来源的资金 ③严格、规范的投资决策管理制度是防范寿险资金运用风险的重要保证 ④寿险资金运用应当建立集中交易制度，由独立的交易部门负责执行所有交易指令

  A . ②③ B . ①②③ C . ②③④ D . ①②③④

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• 在客户交易结算资金第三方存管制度框架下，关于证券公司与指定商业银行双方职责，下列说法中，错误的是（）。

  A . 证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额 B . 指定商业银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新 C . 证券公司根据核对无误的清算结果向指定商业银行发送资金划付指令 D . 指定商业银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收

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• 寿险公司关于投资资金账户分配和管理的下列做法，错误的是（）。

  A . 定期根据分险种保费收入和费用扣除办法，向资金账户分配资金 B . 对万能保险建立独立投资账户，对投资连结保险和分红保险可视寿险公司的管理需要决定是否建立单独的投资和资金账户 C . 建立投资资金划拨审批授权制度，对投资资金划拨和资金的账户分配分级授权 D . 资金运用部门和资金管理部门均应指定专人负责对投资资金的登记工作，每日终了，双方应对当日资金划转情况逐笔核对，确保资金划转安全无误

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• 各行社应当根据自身业务发展情况和风险管控能力确定合作的保险公司数量，原则上一家行社与寿险和财险公司合作的数量分别不得超过（）。

  A . 一家 B . 两家 C . 五家 D . 五家以上

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• 寿险公司关于保险代理机构资金管控的下列做法，错误的是（）。

  A . 要求代理机构开立代理业务的专用保费收入账户 B . 禁止从代理机构开立的专用代理保费账户中支付任何销售费用 C . 允许从代理机构开立的代理业务专用保费收入账户中提取现金 D . 由代理机构管理的有价单证，寿险公司和代理机构分别建立有价单证台账，定期对账

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• 以下关于我国寿险资金运用情况的说法中，错误的是（）。①我国寿险公司的资产配置组合以权益类资产为主②过度依赖不动产市场曾导致寿险投资收益率产生剧烈波动③金融避险工具的缺乏给我国寿险资金运用带来一定压力④债券市场不成熟加大了我国寿险资金资产负债匹配

  A . ①② B . ①④ C . ③④ D . ①②③

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• 寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。 ①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程 ②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险 ③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作 ④建立全面风险管理数据库

  A . ①②③ B . ①④ C . ①②③④ D . ①②④

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• 小王在某期货公司开户进行期货交易。在交易一段时间后，小王发现该公司早已被依法撤销期货经纪业务资格，遂向法院主张其与公司签订的期货经纪合同无效，要求返还其投资的资金，该期货公司已按小王指令入市交易，下列说法中，错误的是（    ）。

  A . 期货经纪合同无效，小王需承担交易结果，该公司应返还小王佣金 B . 期货经纪合同有效，小王需承担交易结果，公司无需返还佣金 C . 期货经纪合同有效，小王需承担交易结果，但公司应返还小王佣金 D . 期货经纪合同无效，小王不需承担交易结果，公司应返还小王佣金

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• 下列关于股份制寿险公司与相互制寿险公司区别的陈述，错误的是（）。

  A . 股份制寿险公司的投保人与所有人身份合一，而相互制保险公司的投保人与所有人身份分离 B . 股份制寿险公司通常可从外部融入资金，而相互制寿险公司则不能 C . 股份制寿险公司的目的是为股东创造价值，而相互制寿险公司的目的是满足投保人的保险需求 D . 股份制寿险公司的经营信息公开透明，而相互制寿险公司的信息披露不够充分

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• 下列行为中，符合寿险公司货币资金内部控制要求的是（）。

  A . 由出纳兼任会计 B . 由一人保管所有印章 C . 财务专用章与个人名章分别由专人保管 D . 由一人保管与盘点资金

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• 下列有关寿险公司资金流的表述，错误的是（）。

  A . 处于正常经营期间的寿险公司其经营现金流应该为正，即实现经营活动的净资金流入 B . 如果寿险公司经营性现金流为负，意味着寿险公司可能已经出现重大经营危机 C . 一般而言，寿险公司投资活动会出现资金的净流出 D . 寿险公司筹集资本属于经营性现金流

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• 刘某在1999年毕业后为自己投保了终身寿险。2008年金融危机期间刘某因公司倒闭下岗，决定自己创业。为筹集资金刘某将保单抵押给银行，申请了10万元贷款。下列说法错误的是()。

  A．银行有权占有该人身保险合同 B．如刘某到期未偿还贷款，银行有权解除保险合同以现金价值优先偿还贷款 C．刘某应保证保单的价值 D．刘某到期未偿还贷款时银行只能以刘某名义向保险公司行使质权

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• 关于208名新员工，下列做法正确的是（）：①必须于该团体定期寿险与健康保险续保时才能加入该保险计划；②经他们本人申请后可加入团体定期寿险计划；③自动成为该团体健康保险的被保险人；④必须经过公司批准才能够加入团体健康保险计划。

  A.① B.② C.②③ D.①④

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• 银行资金存管是指在房产交易过程中，将交易资金存放在银行，由银行负责交易资金的安全与管理。下列关于银行资金存管的优势，错误的是（）

  A．便捷 B．快捷 C．安全 D．透明

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• 下列关于寿险公司咨询与投诉的说法中，错误的是（）

  A．寿险公司咨询服务主要是对公司及产品的介绍和对业务办理规则与要求的介绍，有关客户保单的信息查询属于保全服务，不在咨询服务范畴之列 B．根据保密原则，寿险公司客服部门应独立处理投诉案件 C．按照客户评价原则，客户满意度是检验投诉处理工作质量的主要指标之一 D．一般来说，寿险公司对投诉案件的处理流程是:案件受理-事实调查-反馈与处理-结案

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• 寿险公司关于资金风险管理的下列做法，正确的是（）。①制定覆盖研究、决策、交易、清算、风险控制和绩效评估等全部过程的资金管理操作流程②运用风险价值、情景分析、压力测试等工具，评价、预警和监控投资管理风险③建立资金管理风险预算，合理确定投资方向和比例，按照风险限额运作④建立全面风险管理数据库

  A．①②③ B．①④ C．①②③④ D．①②④

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