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下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。
A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B . 对异常资金交易建立有效的预警机制
C . 对异常资金交易建立有效的处理机制
D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制
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下列关于商业银行风险管理的说法正确的有（）。
A . 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
B . 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C . 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D . 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E . 流动性风险通常被视为一种综合性风险
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下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（）。
A . 在我国，区域限额管理包括国家限额管理
B . 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的
C . 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额
D . 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额
E . 在我国，当某一地区受某些（政策、法规、自然灾害、社会环境等）因素的影响，导致区域内经营环境恶化、区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化时，区域风险限额将被严格地、刚性地加以控制
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
B . 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D . 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有( )。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
B . 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况
C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D . 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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下列关于授信额度的说法，正确的有（）。
A . 借款企业的授信额度是指银行授予某个借款企业的所有授信额度的总和
B . 单笔贷款授信适用于被指定发放的贷款时，若已还款，可被重复使用
C . 单笔贷款授信额度适用于被批准的短期贷款、长期循环贷款和其他类型的授信贷款的最高的本金风险敞口额度
D . 集团授信额度指授予各个集团成员的授信额度的最大值
E . 集团额度必须由一个对所有集团关系负责的会计主管进行监管和控制
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信决策与实施尽职要求的说法，正确的有（）。
A . 商业银行授信决策应在书面授权范围内进行，不得超越权限进行授信
B . 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信
C . 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则，发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见
D . 商业银行实施有条件授信时应遵循"先落实条件，后实施授信"的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信
E . 商业银行对拟实施的授信应制作相应的法律文件，并审核法律文件的合法合规性
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
B . 商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
C . 商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
D . 商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
E . 授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任
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下列关于商业银行授权、授信的说法，正确的有（）。
A . 授权人为商业银行总行
B . 授信人为商业银行业务职能部门和分支机构
C . 受权人为商业银行业务职能部门和分支机构
D . 受信人为商业银行总行
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下列关于授信额度的说法，正确的有( )。
A . 授信额度是指银行在客户授信限额以内，根据客户的还款能力和银行的客户政策最终决定给予客户的授信总额
B . 借款企业的信用额度是指银行授予某个借款企业的所有授信额度的总和
C . 单笔贷款授信额度适用于被批准的短期贷款、长期循环贷款和其他类型的授信贷款的最高的本金暴露额度
D . 集团授信额度指授予各个集团成员的授信额度的最大值
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下列关于个人客户统一授信管理的说法，正确的有（）。
A . 《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》明确要求将信用评分模型应用于客户统一授信管理
B . 在管理范围上，个人贷款客户在银行的所有单笔贷款、贷款额度、额度项下单笔用款，以及信用卡申请或额度调整，均应纳入统一授信范畴
C . 进行个人客户统一授信管理后，商业银行不用再对具体各个品种贷款逐一审批
D . 对于提供抵押物的授信申请，商业银行不用再测算其收入情况
E . 对于无抵押授信申请，需要计算家庭收入偿债比
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
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根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险
B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅
C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案
D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方
E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通
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下列关于商业银行授信岗位设置的说法，正确的有（）。
A . 分工合理、职责明确
B . 岗位之间相互配合、相互制约
C . 做到审贷分离
D . 业务经办与会计账务处理分离
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关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.
A . A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B . B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C . C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D . D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有()。
A . 企业除按规定的库存现金限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存人银行
B . 企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C . 银行存款收付业务由会计人员专职办理
D . 出纳人员应该根据审核无误的收付款凭证登记银行存款日记账
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统一授信是指商业银行对单一法人客户、单一集团客户或地区统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的信用风险管理制度。下列关于统一授信说法不正确的是（）。
A . 币种层面，既包括本币，也包括外币
B . 地区层面，即银行对同一地区不同客户的授信，需要确定一个最高综合授信额度
C . 对象层面，对于单一法人客户，授信的对象可以是法人，也可以对不具备法人资格的分支公司客户授信
D . 业务层面，包括贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保
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下列关于商业银行授信的说法，正确的有（）。
A . 各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度
B . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度
C . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以小于全行对该地区及客户的最高授信额度
D . 各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和可以超过全行对该地区及客户的最高授信额度
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下列关于商业银行授信内部控制重点的表述，正确的有（ ）。
A . 应防止信贷资金违规使用
B . 应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款
C . 应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制
D . 应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
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下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A . 董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B . 高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C . 风险管理部门负责制定风险管理政策
D . 风险管理部门必须具有独立性
E . 法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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下列关于商业银行建立授信风险责任制的说法，正确的有（）。
A . 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任
B . 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责
C . 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任
D . 放款操作人员应当对操作性风险负责
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有（）。
A．企业除按规定的库存限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存入银行
B．企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C．银行存款收付业务由会计人员专职办理
D．出纳人员应该根据原始凭证填制收付款凭证，并进行银行存款收付业务的核算
