下列哪几项是客户的财务风险信号（）

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• 以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）

  A . 风险识别 B . 风险评估 C . 关键风险指标 D . 信用评级

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• 下列哪几项为客户体制变更的风险信号（）

  A . 客户资本金结构发生重大不利变化，如主要股东减资、股权转让 B . 客户主要股东、关联企业（母子公司）等出现关停倒闭、破产等不利变化 C . 客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制 D . 客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过，导致营业执照、贷款卡失效

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• 以下哪几项是商业银行风险管理部门的合规报告职责（）

  A . 有效识别和评估包括自身合规风险在内的各类风险 B . 向合规管理部门及时报告相关合规风险信息 C . 支持合规部门的合规风险监测 D . 实施独立的合规风险识别、监测、评估、报告

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• 下列哪几项是理财规划师对客户进行理财规划的过程中必须要注意遵循的原则（）。

  A . 通观全盘、整体规划原则 B . 建立现金保障原则 C . 追求收益优先原则 D . 消费、投资与收入相匹配原则 E . 节流重于开源原则

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• 银行法人客户评级模型中客户自身风险评价包括定量因素分析和定性因素分析两个方面，以下哪几项属于定量因素分析（）。

  A . 客户财务杠杆分析 B . 客户管理水平分析 C . 客户偿债能力分析 D . 客户盈利能力分析

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• 在评定客户层级时，以下哪几项是按照1：1的比例折算为客户的综合金融资产的（）

  A . 个人贷款余额 B . 本外币理财产品 C . 第三方存管保证金 D . 代销基金

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• 根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪几项是审批环节的禁止性规定（）

  A . 严禁越权、变相越权或化整为零审批授信业务 B . 严禁逆程序审批授信业务 C . 严禁授意、强令或侧面引导审批人员违反业务管理规定和程序审批授信业务 D . 严禁强令、授意或引导贷审会成员同意授权项目

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• 下列哪几项为客户出现的财务警示信号（）

  A . 应收账款数额或比率的急剧增加或收取过程的显著放慢 B . 流动比率或速动比率的大幅降低 C . 固定资产的剧烈变动 D . 丧失一个或数个财务状况良好的大客户

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• 理财规划师需要制订客户的资产负债表，深入分析财务状况，列出未来可能会出现的财务危机。下列哪几项是需要分析的客户资产负债表中的财务数据（）。

  A . 投资回报率 B . 清偿比率 C . 负债比率 D . 流动比率 E . 每股收益率

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• 以下哪几项是Oracle客户端连接工具（）

  A . OEM B . SQL*PLUS C . NETCA D . PLSQL DEVELOPER

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• 个人和家庭的风险管理应该是全面的综合风险管理，下列哪几项是其所涉及的范围（）。

  A . 人身风险 B . 财产风险 C . 责任风险 D . 市场风险 E . 法律风险

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• 以下哪几项是客户关系管理模块实用化的验收标准（）

  A . A、提供短信服务功能 B . B、提供电量电费、停电预告等信息咨询服务 C . C、对用电客户信誉度等级划分 D . D、提供不同的营销策略进行选择

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• 下列哪几项是了解客户网站（）

  A . A、了解网站的产品信息是否详细 B . B、了解网站设计是否合理 C . C、了解网站服务是否到位 D . D、了解网站域名是什么

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• 新增客户资料时，以下哪几项是K3可以选择的销售方式（）

  A . 直运销售 B . 现销 C . 赊销 D . 分期收款销售

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• 省联社要求自然人客户信贷业务金额达到一定额度的，必须撰写调查报告。下列哪几项是省联社信贷业务规程中规定自然人贷款调查报告内容（）。（出自《江苏省农村信用社信贷业务规程》苏信联发[2005]2号）

  A . 申请人的基本情况 B . 申请信贷业务的用途 C . 担保情况 D . 收入来源 E . 还款来源

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

  A . 分析客户自己的性格 B . 分析客户的兴趣爱好 C . 分析客户所具备的技术和能力 D . 分析客户的教育背景 E . 分析客户所处环境的优势

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• 下列哪几项是担保风险信号（）

  A . 抵（质）押手续不完备，未进行合法、有效登记；抵（质）押物所有权发生争议、抵（质）押物保险过期 B . 银行对抵（质）押物失去控制，抵（质）押物被有关机关依法查封、冻结和扣押等 C . 贷款抵（质）押物由于市场价格变动等导致价值明显下降 D . 担保合同等重要法律文件遗失，对贷款偿还有实质性影响

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• 下列哪几项是客户的非财务风险信号（）

  A . 主流媒体出现关于借款人或者担保人的重大负面信息，上市公司发布预亏公告 B . 客户频繁更换会计师事务所或法律顾问 C . 企业（项目）资本金未按时到位或存在抽逃、变相抽逃资本金行为 D . 会计（审计）师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告

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• 下列哪几项为客户主体合法性的风险信号（）

  A . 客户营业执照、贷款卡未年检或年检未通过 B . 客户准备或正在进行兼并、收购、分立、股份制改造、资产重组等重大改制 C . 被外管局、人民银行、同业协会等权威机构列入“黑名单”或被取消有关资格 D . 客户主要资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押、租赁

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• 下列哪几项是省联社信贷业务规程中规定的法人客户申请办理信贷业务需提供的资料（）。（出自《江苏省农村信用社信贷业务规程》苏信联发[2005]2号）

  A . 企业营业登记执照 B . 企业组织机构代码证 C . 经办人身份证复印件 D . 股份制企业《章程》 E . 企业贷款卡及信用等级证书

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• 根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪几项是保全环节的禁止性规定（）

  A . 禁止未按规定履行审批程序，接收、处置抵债资产 B . 禁止恶意串通抵债人或中介机构，故意高估收取价格，低估处置价格，造成华夏银行资产损失 C . 禁止擅自动用抵债资产转为自用资产 D . 禁止截留抵债资产经营收入，进入小金库或中饱私囊

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• 理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）

  A.分析客户自己的性格 B.分析客户的兴趣爱好 C.分析客户所具备的技术和能力 D.分析客户的教育背景 E.分析客户所处环境的优势 此题为多项选择题。

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• 在对投保人变更客户及保单有高风险客户做是否上调风险等级的尽职调查时，应当重点关注以下哪几项（）

  A．投保人变更为新客户，由于会经过系统评分子项的打分，如无特殊情况，可认可系统对投保人变更为新客户后的风险等级 B．投保人变更为老客户、客户保单有高风险客户时，应当重点围绕投保人变更客户保单有高风险客户这一事项是否导致客户风险等级上升 C．在调查投保人变更是否导致老客户风险等级上升时，可重点关注老客户新接受的保单的类型、变更前投保人是否报送过可疑交易等方面 D．在对保单有高风险客户调查时，应重点关于客户通保单高风险客户的关系亲疏、保单高风险客户是否报送过可疑交易等内容

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• 根据《关于基层网点营运人员反洗钱业务三期优化内容投产通知》,以下哪几项属于客户风险视图模块（）优化19

  A．风险点 B．基本信息 C．关联信息 D．外部信息 E．内部信息

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