农村中小金融机构在开展信用证业务时，应当通过互联网、同行及同行在海外设立的分支机构，充分了解进出口商所在国的政治，市场，法律环境等，并对这些因素进行详细及深层次的研究与分析。

相似题目

• 在推销信用卡时，业务人员可能会有意引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，而刻意回避信用卡业务的各项费用，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

  A . 信用卡营销时虚假宣传的法律风险 B . 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险 C . 持卡人骗领信用卡的法律风险 D . 持卡人信息泄露的法律风险

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• 农村中小金融机构在办理国际汇款业务时，汇款指令文件应当包括以下（）内容。

  A . 支付通知书号码（或信汇号码） B . 汇入行名称 C . 汇款人的名称 D . 收款人的名称 E . 金额

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。

  A . 强化国际业务从业人员的法律意识 B . 提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平 C . 提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平 D . 提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平 E . 切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力

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• 开展理财业务过程中，农村中小金融机构履行风险揭示和信息披露义务具体体现在以下（）行为当中。

  A . 保证农村中小金融机构理财产品的宣传和介绍材料应包含对产品风险的揭示 B . 合同中把理财产品设计的合理性予以强调说明 C . 在合同文件中充分、清晰和准确地揭示风险 D . 在销售过程中把可能的收益做充分、清晰和准确的说明 E . 提醒客户最不利的投资结果

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法不利于农村中小金融机构规避持卡人信息泄露的法律风险。

  A . 在内部建立起信用卡的内部管理系统及风险控制制度 B . 提高相关人员的职业道德，签订员工保密协议，对于有意泄露客户信息的员工要给予严厉处置，形成员工自觉守护客户信息的机制 C . 在员工自律情形下再配之相关监督体制，双管齐下严防客户信息被泄露的风险，客户信息的流通要经过严格的审批才能进行 D . 对持卡人的开户资料和账户资金情况，银行不进行保密

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• 各农村中小金融机构的信贷业务种类虽然存在差异，但法律风险评价小组在开展评价工作时，还是应采用统一的评价方案进行无差别化的评价。

  A . 正确 B . 错误

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• 农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案，逐渐减少甚至不使用框本协议，而使用格式文本。

  A . 正确 B . 错误

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• 农村中小金融机构在开展银行承兑商业汇票业务时，应当在当地人民银行核定的可承兑总量或比例内承兑商业汇票。

  A . 正确 B . 错误

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• 开展跟单信用证业务过程中，进口商故意隐瞒经济实力、经营状况及能力，从而获得与其实际不符的信用额度可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。

  A . 先记账，后收款 B . 单证一致，单单一致，表面相符 C . 先付款，后记账 D . 分散管理，逐级审批

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• 开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用卡营销时虚假宣传的法律风险 B . 信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险 C . 持卡人骗领信用卡的法律风险 D . 持卡人信息泄露的法律风险

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A . 在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B . 通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C . 加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D . 对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E . 运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用卡营销时虚假宣传的法律风险。

  A . 使用误导性、诱导性或欺骗性的语言吸引客户 B . 过分夸大信用卡的功效及优越性 C . 在明显位置用清晰显眼的字体向客户提示风险，所使用的语言也应当通俗易懂 D . 引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，刻意回避信用卡业务的各项费用

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . A信用证的跨国性引发的法律风险 B . B信用证的审单不慎引发的法律风险 C . C信用证诈骗引发的法律风险 D . D进出口商违约引发的法律风险

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• 农村中小金融机构开展投资银行业务应在法律的现有框架内坚持以下（）原则。

  A . 垫款经营原则 B . 高风险经营原则 C . 审慎经营原则 D . 法律外经营原则

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• 开展信用卡业务过程中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临催收持卡人欠款的法律风险。

  A . 在银行内部建立起严格的操作程序和操作流程，严格规范业务人员的催收行为，按规章制度施行催收行为 B . 在催收过程中使用威胁恐吓的语言，借助民间暴力型的组织进行暴力催收 C . 持卡人签约信用卡之后，对其消费行为及财产实力进行实时跟踪调查，定时向持卡人发送消费明细及款项使用信息 D . 持卡人签约信用卡之后，若存在欠款现象要及时发送欠款信息提示，并与持卡人取得联系，了解欠款真实原由

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• 开展跟单信用证业务过程中，某国市场环境骤然变差，外贸监管变严可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展投资银行业务过程中，为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险，农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下（）

  A . 各自的权利 B . 各自的义务 C . 佣金 D . 费用的计算方式 E . 费用的支付方式

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• 开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构应采取以下（）措施规避因违反监管规定而带来的法律风险。

  A . 严格遵守国家有关信用证业务的相关监管制度 B . 时刻关注国家在国际贸易业务中的监管规定 C . 与相关监管部门保持密切联系，通过其官方网站及时了解最新监管动态 D . 收集相关监管制度及信息并汇总建档 E . 在进行信用证实务操作时，调阅其中的制度，审核是否存在与监管制度相悖的情形

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• 开展国际汇款业务过程中，农村中小金融机构从事外汇汇款业务须具备以下（）资格。

  A . 出售支票的资格 B . 签发银行汇票的资格 C . 经营外汇业务的资格 D . 开展贷款业务的资格

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• 开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展信用卡业务过程中，农村中小金融机构可采取措施规避持卡人骗领信用卡的法律风险（）

  A．在银行内部要构建客户信用机制，加强对申领人的信用检查 B．通过多种渠道确认申领人身份的真实性，完善征信审核手段 C．加强对申领资料的真实性核查，加强信用审查 D．对申请资料的逻辑性、常识性的审查，关注信息的相似度及关联性 E．运用各种方式查明申领人的申领信息，对于有疑惑的地方要立即予以核实

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• 个人网上银行业务是指通过互联网，为黑龙江省农村信用社个人客户提供（）、（）、（）、（）等金融服务的网上银行业务

  A．账户查询 B．转账汇款 C．理财 D．贷款查询

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