银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？

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• 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

  A . A．自助业务或电子银行业务 B . B．现金业务 C . C．代理业务或无记名业务 D . D．汇兑业务

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• 银行客户洗钱风险分类的参考指标中。以下哪些说法是正确的（）

  A . 客户因素包括个人客户和企业客户 B . 个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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• 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？

  A . A．地域、行业 B . B．身份、国籍 C . C．交易目的 D . D．交易特征

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• 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

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• 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

  A . 地域、行业 B . 身份、国籍 C . 交易目的 D . 交易特征

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• 各行社办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）

  A . 进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况 B . 进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C . 经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D . 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 商业银行应制定并购贷款业务发展策略，包括但不限于明确发展并购贷款业务的目标、并购贷款业务的客户范围及其主要风险特征，以及并购贷款业务的风险承受限额等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《兴业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》，客户风险分类控制措施中通过企业网银进行业务控制的办法包括（）

  A . 高风险客户不予办理网银“公转私”业务 B . 高风险客户“公转公”业务必须落地审查 C . 次高风险客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查 D . 各级机构应根据单位客户注册资金大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行的转账单笔限额和日限额

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• 银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）

  A . 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B . 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区 C . 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D . 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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• 以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

  A . 其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . 长期存在大额交易的客户 C . 与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . 股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

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• 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？

  A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

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• 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？

  A . A．国家或地区因素 B . B．行业因素 C . C．义务因素 D . D．客户因素

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• 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）

  A . A．地域、行业 B . B．身份、国籍 C . C．交易目的 D . D．交易特征

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• 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）

  A . A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B . B．长期存在大额交易的客户 C . C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D . D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

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• 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

  A . A．客户因素包括个人客户和企业客户 B . B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C . C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D . D．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等

  A . 正确 B . 错误

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• 银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）

  A . 国家或地区因素 B . 行业因素 C . 业务因素 D . 客户因素

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• 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标

  A . 正确 B . 错误

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• 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

  A . A．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . B．被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . C．已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

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• 以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）

  A . 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B . 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C . 已经或正在接受行政或司法调查的客户 D . 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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• 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）

  A . 金融行动特别工作组（FATF.等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区 B . 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC.等列入制裁名单的国家或地区 C . 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D . 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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• 各行办理业务过程中，应在遵循保密制度的前提下，结合客户洗钱风险等级，对高风险客户采取强化的风险控制措施，可酌情采取但不限于以下措施（）

  A．进一步调查客户及实际控制人、实际受益人情况 B．进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C．经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 D．合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型

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• 保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家和地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？（）

  A．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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