下列关于借记卡特殊业务客户身份审核的说法，正确的是（）。

相似题目

• 关于付款业务下的单位公务卡审核报销业务，下列说法正确的是（）.

  A . 适用于使用银行卡从事消费和结算报销活动的政府机构、企事业单位、集团企业、跨国公司或大型分销企业 B . 该业务支持单、双币种等多种贷记卡 C . 该业务支持在线报销支付 D . 该业务不能查询持卡人的消费明细

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• 下列关于贷记卡联机存、取款业务的说法正确的是（）。

  A . 现金存款、取现业务仅限个人卡办理 B . 持卡人以人民币偿还外币账户欠款的，受理网点应先办理外汇买卖，再将款项存入外币账户 C . 现金取款业务包括预借现金和提取超额还款，外币账户不允许预借现金 D . 商务卡还款资金一律从其单位基本存款账户转账存入

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• 损坏换卡，应审核客户提交的特殊业务申请书、原卡片、有效身份证件等资料，确认（）。

  A . 代理人身份 B . 经办人身份 C . 客户本人身份 D . 持卡人身份

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• 开个人即办借记主卡的操作流程为（）。 ①设置交易密码。 ②启动交易，刷入空白即办卡。 ③在“私人业务受理书”上加盖业务印章后，身份证件、卡、客户回执交予客户。 ④客户提供有效身份证件和填写好的太平洋借记卡申请书。 ⑤输入客户基本信息及其他要素。 ⑥柜员审核客户身份证件。 ⑦打印“私人业务受理书”，交客户签名确认。

  A . ④⑥②⑤①⑦③ B . ④⑥⑤②①⑦③ C . ④②⑤⑥①⑦③ D . ④⑥②①⑤⑦③

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• 下列关于借记卡挂失后解挂业务的说法正确的是（）

  A . 解挂须凭本人有效身份证件到原开卡网点办理。 B . 解挂类型必须与原挂失类型相符。 C . 解挂时可以刷卡输入卡号，也可以手工输入卡号。 D . 若为密码挂失状态，则须重置密码后解挂职。

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• 关于审核法人客户身份资料的规定，下列表述正确的是（）。

  A . 法人营业执照如存在年审未通过、被吊销、注销、声明作废等情况，应要求客户进行补正。 B . 客户应提供近三年财务年报与近期财务报表，成立不足三年的客户，提交自成立以来的年度报表。 C . 对承包经营客户，应要求提供发包人同意申请授信的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。 D . 国家规定的特殊行业，需提供有权部门的许可证、核准书或备案文件。

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• 下列借记卡业务中，不需要留存客户身份证复印件的是（）。

  A . 卡片激活 B . 换卡 C . 销卡 D . 1万元以上无卡存款

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• 办理借记卡特殊业务，按照《特殊业务信息核对表》进行信息核对时，以下说法正确的是（）。

  A . 核对表中必查项两项都核对无误，再答对选查项中至少2项，方可办理业务 B . 需要进行信息核对的特殊业务有换卡、密码修改、重写磁 C . 原发卡行当场不能核实持卡人身份的，应在7日内进行调查核实后为其办理 D . 核对表不对客户公开，由经办人员询问客户后，记录核对结果

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• 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（）

  A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

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• 下列关于国际借记卡特殊业务的描述正确的是（）。

  A . 书面挂失必须更换卡号 B . 卡片失磁必须更换凭证 C . 国际借记卡防伪换卡申请可在全行范围内办理 D . 凭证更换后，有效期从凭证更换日起重新计算三年

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• 办理借记卡()等特殊业务时，除按规定严格审核外，还应该还必须通过询问等方式验证客户的个人信息和账户信息，填写《特殊业务信息核对表》

  A .

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• 张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾，张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费了5000元。关于本案，下列说法正确的是（）。

  A . 张某与何某均构成盗窃罪 B . 张某与何某均构成信用卡诈骗罪 C . 张某构成盗窃罪，何某构成信用卡诈骗罪 D . 张某构成信用卡诈骗罪，何某不构成犯罪

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• 紧急取现指持卡人已办理卡片挂失业务，凭本人有效身份证件到中国农业银行受理网点办理贷记卡取现业务，下列说法正确的是（）。

  A . 卡片必须已作挂失处理 B . 境内仅限个人卡办理 C . 境外可办理外币账户的紧急取现 D . 每卡只能办理一笔人民币账户紧急取现，取现金额最高为2000元（含）人民币且不得超过可用取现额度

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• 关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。

  A . 受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）” B . 受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章 C . 受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证 D . 调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告 E . 申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

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• 根据金穗借记卡业务管理办法和业务操作规程的规定，（）等特殊业务须由客户本人并提供有效身份证件办理，不得代理。

  A . 附属卡支付控制维护 B . 附属卡升级 C . 主卡对附属卡的止付/解止付 D . 补换卡

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• 关于B类企业进口付汇业务的审核，下列说法正确的是（）。

  A . 对于贸易收汇的退汇支付，因错误汇入产生的，审核原收汇凭证 B . 以预付货款方式结算的，审核进口合同、发票 C . 以汇款方式结算的（预付货款除外），审核相应的进口合同、进口货物报关单正本 D . 以信用证、托收方式结算的，除按国际结算惯例审核有关商业单据外，还应当审核相应的进口合同 E . 其他原因产生的退汇支付，审核原收入申报单证、原出口合同

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• 下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）

  A . 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B . 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C . 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

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• 个人客户借记卡证件种类为身份证，号码为18位身份证号，基金业务系统中客户信息证件种类为临时身份证，号码为18位身份证号，正确的处理方式为（）。

  A . 1696账户重归 B . 50400签约信息修改 C . 50400更换结算账户 D . 50400客户重要信息同步

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• 开个人即办借记主卡的操作流程为（）。①设置交易密码。②启动交易，刷入空白即办卡。③在私人业务受理书上加盖业务印章后，身份证件、卡、客户回执交予客户。④客户提供有效身份证件和填写好的太平洋借记卡申请书。⑤输入客户基本信息及其他要素。⑥柜员审核客户身份证件。⑦打印私人业务受理书，交客户签名确认

  A．④⑥②⑤①⑦③ B．④⑥⑤②①⑦③ C．④②⑤⑥①⑦③ D．④⑥②①⑤⑦③

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• 针对达到客户身份识别标准的保全给付业务，增加对关系证明文件的规范性审核，以下说法正确的是（）

  A．付费一万元以上且投、被、受非同一人的，需额外提供关系证明文件 B．如提供关系证明，应审核原件，并留存复印件或影印件，审核要求同身份证，标注原件已验签署审核人姓名 C．如客户反馈关系证明文件提供有困难且有合理理由的，可提供申请资格人（或其监护人）亲笔签字确认的《关系声明》 D．客户提供的关系证明/声明应与核心业务系统中记录的投被保险人关系一致，如有不符，可后附资料继续操作该业务

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• 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息,下列说法正确的是（)。

  A．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析 B．客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途 C．客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应终止为客户办理业务 D．客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务

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• 对特殊原因无法本人办理的业务，在核实客户本人身份和委托意愿后，可由委托代理人携带客户身份证、委托书、借记卡（存折/存单）等到柜面办理，无需提供相关关系证明（）

  是 否

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• 下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

  A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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• 下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是（）。

  A．审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整，是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同 B．审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致，是否加盖申请单位公章，被授权人可以不是单位工作人员 C．核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效，审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户 D．单位批量开立的借记卡激活时，需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活，审核客户有效身份证件或其他证明文件，补充客户职业等身份信息，核验是否客户本人

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