下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是（）。

相似题目

• 下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

  A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

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• 单位代理批量开立个人借记卡的，应对被代理人身份的真实性承担责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。

  A .

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• 下列有关客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定，说法正确的是（）

  A . 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 B . 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年 C . 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核 D . 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

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• 依据《中华人民共和国反洗钱法》，下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是：（）

  A . A、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份 D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但紧急情况下可以提供部分金融服务

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• 在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务的规定，以下说法错误的是（）（）

  A . A.识别或保存被代理人的有效身份证件 B . B.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 C . C.不允许他人代理 D . D.识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码

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• 单位代理批量开立个人借记卡，应对被代理人身份的真实性承担责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。

  A . 受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）” B . 受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章 C . 受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证 D . 调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告 E . 申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

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• 下列关于证券营业部为客户开立资金账户的说法中，正确的有（）。 Ⅰ.证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则 Ⅱ.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立 Ⅲ.可以与客户开立的各类证券账户、在指定商业银行开立的结算账户名称不一致 Ⅳ.证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取进行前端控制

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下列关于客户的证券账户与资金账户的开立的说法中，不正确的是（）。

  A . 证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立资金账户 B . 证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户 C . 客户的资金账户应当在证券登记结算机构现场开立 D . 客户的证券账户应当在证券营业部或者证券登记结算机构现场开立

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• 下列关于借记卡特殊业务客户身份审核的说法，正确的是（）。

  A . 客户持一代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还须通过人民银行的联网核查身份证信息系统再次核查。系统能提供图像的，须仔细辨认系统显示图像、身份证照片和持卡人是否一致 B . 客户持二代身份证的，除对客户进行联网核查（ABIS接口方式），还应使用身份证鉴别仪（有条件的）进一步核查证件真伪 C . 客户通过联网核查的，还须答对《特殊业务信息核对表》中任意两项问题，柜员方可为其办理 D . 营业机构不具备联网核查条件的，客户须至少答对《特殊业务信息核对表》中任意三项问题，柜员方可为其办理

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• 网点开立单位银行结算账户时，应履行身份识别义务，对法人或授权代理人身份证的（）等信息，通过联网核查系统进行核查。

  A . 姓名 B . 身份证号码 C . 照片 D . 真实性 E . 完整性

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• 关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）

  A . 姓名 B . 联系方式 C . 证件种类 D . 号码

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• 下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）

  A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C . 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统 D . 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

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• 下列关于反洗钱的说法中，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

  下列关于反洗钱的说法中，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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• 下列关于反洗钱的叙述，不正确的是（)。A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱

  下列关于反洗钱的叙述，不正确的是()。 A．金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务 B．各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作 C．对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密 D．任何单位和个人发现洗钱活动，都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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• 批量开卡留存保管的开卡资料包括《单位代理开立借记卡业务申请书》、系统下载且由单位授权经办人签名确认的《批量开卡结果明细表》或开卡人签名确认《签领表》、《单位批量开卡尽职调查报告》、单位授权经办人有效身份证件复印件及开卡人有效身份证件复印件、《批量开卡员工就职证明》（如需）、代理签署的《个人税收居民身份声明文件》、代理签署《个人税收居民身份声明文件》的授权书。上述资料均须通过“批量开卡结果明细查询”

  是 否

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• 下列关于单位协定存款的业务流程，说法正确的是？（)A.单位客户就近到中国银行分理处以上分支机构，开立人民币结算账户。

  B.单位客户的法人或法人委托代表与银行签订《中国银行股份有限公司人民币单位协定存款合同》。 C.双方确认后，银行将其中一份合同文本退交单位客户。 D.银行电脑系统自动为单位客户建立结算户与人民币单位协定户之间的相互对应的关系。 E.合同生效，账户自动按人民币单位协定存款利率计息。 此题为多项选择题。

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• 关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（)。

  A．A.自然人 B．B.法人 C．C.非法人实体 D．D.实际控制人

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• 关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。

  A．自然人 B．法人 C．非法人实体 D．实际控制人

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• 下列关于个人代理开立单位银行结算账户，税收居民身份声明法定代表人/负责人无法亲自签名说法正确的是（）

  A．可加盖法定代表人/负责人私章替代 B．可由代理人代签法定代表人/负责人的名字 C．可由代理人签名，经办柜员与法定代表人/负责人电话核实 D．可由代理人签名，但需账户持有人书面授权

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• 下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是（）。

  A．核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实，是否在有效期内，是否为客户本人 B．个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理 C．对于客户身份证件为二代居民身份证的，应进行联网核查，并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的，应按规定要求客户出示相应佐证 D．查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符，是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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• 张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是（）

  A．要求张三提供李四身份证件 B．登记张三身份基本信息 C．留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件 D．核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件

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• 为方便单位代理客户批量开立借记卡,,代理单位在申请办理批量开卡业务时,,已取消以下哪些表单？（）

  A．批量办理交通银行个人银行账户业务申请 B．批量业务专用借记卡汇总申请表 C．批量开户申请人签收簿 D．CRS个人税收居民身份声明

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