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下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()
A . 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B . 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C . 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D . 金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
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下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有()。
A . 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。
B . 按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人。
C . 在办理业务中发现异常迹象的,应当重新识别客户身份。
D . 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
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一下关于积分兑换身份识别说法正确的有()
A . 客户在营业前台进行积分兑换时,营业员应对客户进行严格的身份认证,严防冒兑或错兑
B . 通过100兑换时,客户须本机拨打进行积分兑换,话务员应验证服务密码或有效证件后方可兑换,严防冒兑或错兑
C . 客户通过网站进行积分兑换时,须经过服务密码的鉴权认证后方可进行兑换
D . 客户通过短信进行积分兑换时,须通过本机进行操作
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下列关于金融机构客户身份识别制度的说法,错误的是()。
A .
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下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有()。
A . 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
B . 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。
C . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年。
D . 以上说法只有一个正确。
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关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施,下列说法正确的有()
A . A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份
B . B.确定受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份情况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C . C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息
D . D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况
E . E.在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施
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下列有关客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定,说法正确的是()
A . 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
B . 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C . 金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核
D . 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
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依据《中华人民共和国反洗钱法》,下列关于金融机构客户身份识别制度的说法正确的是:()
A . A、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B . B、与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C . C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
D . D、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,但紧急情况下可以提供部分金融服务
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下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有:
A . A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B . B、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
C . C、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D . D、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
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关于客户身份识别的说法正确的有().
A . A、无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的,需识别办理人身份
B . B、有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份
C . C、有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的,需识别代办人身份
D . D、查询信用卡欠款不需识别办理人身份
E . E、查询信用卡存款需识别客户本人身份
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按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,下列说法正确的有()。
A . 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料
B . 金融机构应当保存的客户身份资料包括开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
C . 保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
D . 保存的交易记录包括合同、业务凭证、单据、业务函件等所有资料
E . 保存的交易记录包括有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料
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根据《反洗钱法》,下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有()。
A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律、行政法规规定,不得向任何单位和个人提供
B . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供
C . 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查
D . 司法机关获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼
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金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度,下列有关客户身份识别中说法正确的有()
A . 金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件,进行核对并登记。
B . 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C . 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。
D . 金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息。
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按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,关于“一次性金融交易”说法正确的有()。
A . 客户未在办理业务的金融机构开立账户
B . 客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
C . 交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
D . 客户为代理他人办理业务
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下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有()
A . 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
B . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
C . 金融机构破产和解散时,客户身份资料和客户交易信息应当销毁。
D . 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
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下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有()。
A . A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B . B、客户交易信息在业务关系结束后,应当至少保存五年。
C . C、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D . D、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。
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下列关于反洗钱的说法中,不正确的是()。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
下列关于反洗钱的说法中,不正确的是()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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下列关于反洗钱的叙述,不正确的是()。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱
下列关于反洗钱的叙述,不正确的是()。
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D.任何单位和个人发现洗钱活动,都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
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关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是()。
A.A.自然人
B.B.法人
C.C.非法人实体
D.D.实际控制人
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关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是()。
A.自然人
B.法人
C.非法人实体
D.实际控制人
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依据反洗钱法规定,下列关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有()
A.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件核对并登记
B.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性,有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份
C.金融机构可以为身份不明 客户提供服务或者与其交易,但不得为客户开立匿名账户或假名账户
D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记
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根据客户身份识别制度,对客户身份进行识别通常采用的具体措施,表述不正确的是( )。
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下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。
A.核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人
B.个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理
C.对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证
D.查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符
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下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是()。
A.审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整,是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同
B.审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,是否加盖申请单位公章,被授权人可以不是单位工作人员
C.核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效,审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户
D.单位批量开立的借记卡激活时,需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活,审核客户有效身份证件或其他证明文件,补充客户职业等身份信息,核验是否客户本人