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根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发[2012]127号)加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的()
A . 对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折
B . 对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折
C . 对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账
D . 对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
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以下关于惠农卡风险防控的说法,正确的有()。
A . A.发卡行在批量开卡卡片和资料交接过程中应严格执行交接制度,规范各项交接手续
B . B.网点在受理惠农卡补卡业务时,须验证持卡人居民身份证、惠农卡支付密码和挂失申请书回执,以确认补卡人为持卡人本人
C . C.网点在受理惠农卡换卡业务时,须验证持卡人居民身份证和惠农卡支付密码,以确认换卡人为持卡人本人
D . D.经办行应加强对惠农卡特约商户资信调查、准入审批和交易监控的管理,有效防范农户小额贷款资金被挪用等交易风险
E . E.发卡行在发放惠农卡时必须配发用卡指南
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下列属于防控对公业务风险措施的有()。
A . 强化贷后管理,严格落实贷后管理各项制度
B . 强化集团客户贷后管理
C . 突出抓好重点领域风险防控
D . 持续加强对重点行业和重点客户的风险防控
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关于农业产业链农户贷款的风险防控措施,下列说法错误的是()。
A . A.借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B.以担保方式发放贷款的,要注重对担保的审查
C . C.发现未按规定用途使用贷款的,应立即采取措施收回贷款
D . D.禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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关于尾箱的风险防控,做法错误的是()
A . 每日营业终了,主管或指定专人对柜员尾箱卡把核对现金,对现金进行翻查,并逐份清点重要空白凭证
B . 各级管理部门及负责人定期对柜员尾箱进行全面检查
C . 柜员之间相互借用现金,并按照有关规定加强风险防控
D . 营业期间柜员离开岗位时,将现金、印章、凭证等入箱上锁保管
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下列关于个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施的表述,正确的有()。
A . 坚持实地调查原则
B . 严格控制合作担保机构的准入
C . 对于履约保证保险,要严格按照有关规定与保险公司签订合作协议
D . 切实核查经销商的资信状况
E . 对由专业担保机构担保的贷款,要实时监控担保方是否保持足额的保证金
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以下关于惠农信用卡风险防控的说法,正确的有()
A . A.对授信额度较高的持卡人应采用适当的抵押担保方式,并按规定落实抵押担保,加强管理
B . B.注意防范由于银行卡网络系统不完善、运行不稳定或通讯不稳定所形成的风险
C . C.加强内部管理,注意防范内部作案风险和操作失误形成的风险
D . D.加强卡质安全管理,注意防范社会不法分子利用伪造、盗窃他人银行卡进行诈骗活动
E . E.提醒持卡人妥善保管银行卡
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下列属于防控个人教育贷款操作风险措施的有()。
A . 规范业务操作
B . 规范并加强对抵押物的管理
C . 掌握个人教育贷款业务的规章制度
D . 把握个人教育贷款业务流程中的主要操作风险点
E . 完善银行、高校及政府在贷款管理方面的职责界定
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下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法,正确的有()。
A .
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关于农户小额贷款的风险防控措施,下列说法错误的是()。
A . A.借款人必须参加人身意外伤害保险
B . B.以担保方式发放贷款的,要注重对担保的审查
C . C.发现未按规定用途使用贷款的,应立即采取措施收回贷款
D . D.禁止对恶意逃废银行债务及其他债务、有严重违法违纪或其他不良记录的个人发放贷款
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以下关于商用房贷款操作风险的防控措施的说法中,不正确的是()。
A . 对名义借款人与实际借款人不一致,原则上也可以受理
B . 对商业前景不明的期房及单独处置困难的产权式商铺等房产,原则上不得接受抵押
C . 加大贷后检查力度,应将借款人经营状况及抵押房产的价值、用途变化情况作为监控重点
D . 对以实际借款人以其关系人多人名义申请贷款,用于购买同一房产的,按单个借款人适用审批权限
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关于尾箱的风险防控,做法正确的是()
A . 日间交接、日终扎帐时,柜员分币种按照系统记载的现金库存与尾箱中的实际票面进行核对,只准以账碰钱,不得以钱碰账
B . 下解押运的尾箱,押运员应将尾箱送入营业厅
C . 上解押运的尾箱,柜员在运钞车未到达前将尾箱提出柜台区等候,并严格做好安全防护
D . 柜员尾箱出入网点库时,严格执行“五同规定”—同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库,使柜员之间相互监督和相互制约
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以下关于惠农信用卡风险防控的说法,正确的有()。
A . A.对授信额度较高的持卡人应采用适当的信用担保方式
B . B.注意防范由于银行卡网络系统不完善、运行不稳定或通讯不稳定所形成的风险
C . 加强内部管理,注意防范内部作案风险和操作失误形成的风险
D . 加强卡质安全管理,注意防范社会不法分子利用伪造、盗窃他人银行卡进行诈骗活动
E . E.提醒持卡人妥善保管银行卡
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为应对“记录的采购价格可能不正确”的错报风险,下列关于注册会计师采取的应对措施,说法错误的有()。
A . A、询问和检查打印文件,以及解决差异的证据,通过对照发票价格与订购单上的价格,重新执行价格测试
B . B、询问、检查授权批准和授权越权的文件
C . C、询问检查文件,以证实对未执行订购单的跟进情况
D . D、询问和检查打印文件并重新执行截止程序
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关于农业产业链农户贷款的风险防控措施,下列说法正确的是()。
A . A.借款人原则上须参加人身意外伤害保险,其中贷款额度在5万元(不含)以上的借款人必须参加
B . B.借款人必须参加人身意外伤害保险
C . C.禁止对信用等级在BBB级(含)以下,以及不符合我行信贷管理相关政策规定的农业产业链企业进行准入。
D . D.禁止对信用等级在BBB+级(含)以下,以及不符合我行信贷管理相关政策规定的农业产业链企业进行准入。
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下列关于商用房贷款信用风险的防控措施的说法中,正确的是()。
A . 对于稳定的工薪收入阶层原则上应对其贷款余额与其家庭年收入水平的比率设一定的上限
B . 商用房的租金收入存在较多不确定因素,稳定性较差
C . 银行的贷后管理过程中要同重视借款人情况一样,抓好对保证人的管理
D . 经过调查了解,充分证明保证人保证能力不足以保证借款人贷款时,应要求借款人提出更换保证人或采取其他担保方式
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为应对有担保流动资金贷款的操作风险,银行应采取相应的防控措施,下列关于这些措施的说法中错误的是()。
A . 银行应在还款日前一定时间内,以书面或其他方式通知借款人安排好还款资金
B . 借款人抵押的,抵押物须产权明晰、价值稳定、变现能力强、易于转移
C . 原则上贷款银行经办人员应直接参与抵押手续的办理,不可完全交由外部中介机构办理
D . 谨慎受理产权、使用权不明确或当前管理不够规范的不动产抵押
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据《国家环境保护"十二五"规划》,关于加强重点领域环境风险防控的有关要求,下列说法正确的是()。
A . 推进环境风险全过程管理
B . 加强核与辐射安全管理
C . 遏制重金属污染事件高发态势
D . 推进固体废物安全处理处置
E . 健全化学品环境风险防控体系
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下列关于“针对财务报表层次重大错报风险的总体应对措施”的说法中不正确的有()。
A . 如果控制环境存在缺陷,注册会计师在对拟实施审计程序的性质、时间和范围做出总体修改时应当考虑的因素之一就是通过实施控制测试获取更广泛的审计证据
B . 在执行甲有限责任公司2010年度财务报表审计业务时,如果注册会计师A发现甲有限责任公司的内部控制存在重大缺陷,则A所实施的进一步审计程序应采取综合性方案
C . 对于财务报表层次重大错报风险较高的审计项目,审计项目组的高级别成员,要对其他成员提供更多的督导,并加强项目质量控制复核
D . 在执行甲有限责任公司2010年度财务报表审计业务时,如果注册会计师A发现甲有限责任公司的内部控制存在重大缺陷,则A所实施的进一步审计程序应采取实质性方案
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关于国内保函业务风险防控,下列表述正确的有()。
A . 保函开立后,应及时登记相应会计科目
B . 保函开立后,应将保函正本扫描件上传信贷管理系统群(C3)
C . 非融资性保函要重点关注保函项下招投标进展情况、基础合同的履行情况等
D . 融资性保函要定期向申请人,或通过受益人、担保人、资金托管人等了解申请人资金使用情况和还款能力
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以下关于社内往来风险防控措施提法错误的是()
A . 办理社内往来业务,记账、对账、授权岗位应严格分开、相互制约、不得混岗操作
B . 错账冲正,必须规范管理
C . 加强对账管理,按季定期对账,对账时既要核对账户余额,又要核对账户发生额
D . 对在途未达款项进行延伸核查,对异常款项要实行全程跟踪追溯到位
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关于日终交尾箱,下列说法正确的有()
A.各网点必须至少由两人同时从金融护卫解款员交接尾箱
B.持*的金融护卫可以进入现金区
C.网点交尾箱时,不能将尾箱交给解款员以外的金融护卫
D.金融护卫解款员持实物尾箱离开现金区时,不得将现金区的联动门同时打开
E.交接尾箱的过程必须在指定监控器下进行
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以下关于临床诊断病例的防控措施说法正确的是()
A.定点医院隔离治疗
B.以上都不对
C.集中隔离治疗
D.单人单间隔离治疗
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胶东机场因航站楼造型原因,部分机位作业空间不足。以下关于作业空间不足机位的风险防控措施描述不正确的是()。
A.运行指挥中心应尽可能不安排作业空间不足机位停放航空器
B.能够绕行的可采取绕行的方式,不能冒险作业
C.空间不足无法保障的,应当第一时间想机场运行指挥中心报告
D.任何车辆在作业空间不足机位保障时,可从飞机机翼下穿行,确保保障正常