基层网点负责人需要着重防范与控制的主要操作风险有（）。

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• 网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。

  A . 组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力 B . 参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理 C . 实施现场指导，确保操作合规 D . 定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查

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• 网点法律风险的防范与控制中，网点负责人采取多种形式对员工反洗钱知识及工作技能进行培训，主要内容包括有（）。

  A . A.正确识别各种洗钱方式 B . B.提高反洗钱意识和技能 C . C.培养员工高度的职业责任感 D . D.培养员工敏锐的观察力 E . E.增强反洗钱知识及经验

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• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（）

  A . A.重要空白凭证按号码顺序出售 B . B.开立虚假单位、个人结算账户 C . C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出 D . D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

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• 个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（）操作，暂停证书服务功能。

  A . 证书换发 B . 证书补发 C . 证书冻结 D . 证书解冻

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• 基层网点主要负责人原则上（）应组织召开一次案件风险防范分析会。

  A . 每季 B . 每月最长不超过两个月 C . 每半年 D . 每年

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• 《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人原则上每月最长不超过（）个月应组织召开一次案件风险防范分析会。

  A . 2 B . 3 C . 4 D . 6

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• 银行网点内部控制机制是通过银行各营业网点贯彻落实网点（）制度，形成对网点风险的事前防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。

  A . A、岗位分离 B . B、事权划分 C . C、岗位制约 D . D、监督检查

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• 与基层网点外部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、客户经理作案 B . B、违规开立结算账户 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、验资资金违规进出 E . E、伪造、变造票据、凭证

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• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中内外账务不符包括以下哪些现象？（）

  A . A.客户存单（折）金额与银行账务系统不符 B . B.客户账与银行账不符 C . C.本行与同业往来、人行往来、系统内往来、辖内往来账务不符或未达账超过1天以上 D . D.柜员钱箱或网点库款短缺 E . E.客户所持凭证虚假

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• 基层网点主要负责人要建立违法违规行为有奖举报制度，鼓励员工对违规违纪行为进行举报，及时发现问题，采取必要的防范措施，并不定期关注防范措施实施效果。

  A . 正确 B . 错误

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• 网点法律风险的防范与控制中，网点反洗钱工作应采取以下哪些措施？（）

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• 基层网点主要负责人要组织业务风险自查自纠，每季向上级机构报告相关检查、整改等情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 派驻业务经理（）就所在机构内部控制、操作风险与网点负责人以及员工进行沟通，反馈所在机构内部控制的情况和存在问题，提出改进建议，规范柜面业务操作流程，防范业务操作风险。

  A . 每周至少一次 B . 每月至少一次 C . 每季至少一次 D . 每年至少一次

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• 与基层网点内部欺诈有关的风险点主要有（）。

  A . A、权限卡、印章管理不善 B . B、验资资金违规进出 C . C、客户印鉴审核不严 D . D、客户经理作案 E . E、银企对账流于形式

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• 网点负责人要通过加强对网点员工正向世界观和业务素质的教育，增强每个员工的市场开拓和风险管理能力，切实防范（），为强化内部控制工作构筑坚实的思想防线。

  A . A、法律风险 B . B、市场风险 C . C、道德风险 D . D、操作风险

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• 网点法律风险的防范与控制中，反洗钱工作的风险点包括有（）.

  A . 为提供虚假开户资料的客户办理存款、结算业务 B . 泄露反洗钱工作信息 C . 对洗钱风险较高的业务未按要求开展客户身份识别或重新识别工作 D . 不按照监管部门的要求和时限反馈反洗钱协查 E . 未按监管部门要求开展反洗钱宣传、培训工作

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• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中员工异常行为包括有（）.

  A . 私自代客户保管重要单证或印鉴 B . 违规代客户办理业务 C . 检查或审计人员问询时表现反常并试图掩盖某些事实 D . 以各种理由拖延或拒不换岗 E . 上班时间无故串岗或经常接打电话办私事

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• 《中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知》（鄂银监办发〔2017〕124号）中规定，基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，每（）组织一次案防教育。

  A . 半个月 B . 月 C . 季 D . 半年

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• 银行的各个岗位都涉及风险防范工作，因此网点负责人在设定岗位和人员安排时，不仅仅要从业务能力出发，还要从（）上入手，健全完善网点内部控制。

  A . 员工职业道德 B . 内控制度 C . 员工学历 D . 营销需要

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• 内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务包括有（）。

  A . A.同一柜员连续出现业务差错，频繁对办理业务反交易冲正，频繁开立小金额账户 B . B.不同客户开户时预留的联系电话相同 C . C.非经办人员私自主动帮助接待客户的查询和对账，私自主动帮助答复事后监督及他行的各类业务查询查复 D . D.不按规定办理挂失 E . E.代客户办理业务

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• 业务经理负责网点员工的业务培训，组织员工学习规章制度，定期评估业务流程，并及时向委派机构反馈基层操作风险变化趋势，报告网点重大风险隐患，并就优化制度、流程提出意见与建议。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于基层网点负责人需要防范与控制的法律风险主要是（）。

  A . A、违规操作 B . B、协助执行 C . C、泄露客户资料 D . D、反洗钱

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• 个人客户证书及U-key遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务。到营业网点办理相关申请维护手续，柜员需要做()操作，暂停证书服务功能。

  A．证书换发 B．证书补发 C．证书冻结 D．证书解冻

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• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。（)

  是 否

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