在进行操作风险点梳理过程中，下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。 I 商户营业时间与交易时间信息不对称 II 频繁调单、整额大额交易频繁 III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符 IV 商户交易量逐月萎缩

相似题目

• POS管理员应定期对特约商户的POS进行维护。经常检查（），并向特约商户收银员征询受理过程中遇到的问题。

  A . 设备是否正常 B . 打印纸是否空缺 C . POS是否结算 D . 收银员是否在岗

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• 收单机构在发展特约商户过程中不得有下列行为（）。

  A . 违反规定发展银行卡特约商户 B . 违反“联网通用”原则布放机具 C . 恶意降低银行卡结算费率 D . 违反规定将POS机密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构

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• 特约商户存在（）情形时，应立即进行风险排查，采取风险管控措施。

  A . 新商户大额或频繁交易 B . 异常时段频繁交易 C . 预授权交易异常 D . 频繁发起冲正交易

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• 《内蒙古农村信用社收单机构发展银行卡特约商户规则》中规定，当特约商户的基本资料发生变化后，特约商户管理员首先要（）特约商户POS交易，填写《特约商户资料变更表格》，并在收单业务系统中进行修改，待修改完成后方可重新进行POS交易。

  A . 审查 B . 停止 C . 关注 D . 启用

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• 收单机构可以自行发展特约商户，也可委托第三方服务机构代为发展并视同收单机构自行发展，所有收单风险由（）首先承担，收单机构可依据协议约定与第三方服务机构进行风险责任划分并依法追偿相关损失。

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• 为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。

  A . 受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致 B . 收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险 C . 收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等 D . 商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险

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• 认真查找和梳理税务登记、申报征收、代开发票、发票领用、行政处罚、印章保管等办税服务事项风险点，对风险点采取（）。

  A . 重点防范措施 B . 全面防范措施 C . 清理查找措施 D . 发票清查措施

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• 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

  A . 借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致 B . 评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距 C . 贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合 D . 面谈日期晚于房贷日期

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• 特约商户开通后，对特约商户的培训（），收单业务操作规定发生变化或特约商户收银员人员变动时，应及时进行跟进培训。

  A . 每年不得少于1次 B . 每年不得少于2次 C . 每两年1次 D . 每两年2次

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• 我行建立了特约商户维护制度，定期对商户进行走访，对特约商户的走访和培训每半年不得少于一次，高风险商户()走访和培训不得少于一次。

  A . A、每月 B . B、每季 C . C、每年

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• 在收单业务正式开展前，收单行应确保对特约商户进行至少（）业务操作和风险培训。

  A . 一次 B . 二次 C . 三次 D . 四次

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• 个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

  A . 经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款 B . 经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款 C . 积压车辆突然热销 D . 较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

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• 以下哪几点属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险（）。

  A . A、为认真检查所受理银行卡是否真实有效； B . B、交易时使用了密码就无需核对签名； C . C、错误使用POS的功能； D . D、受理银行卡时金额输入错误。

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• 应建立特约商户回访检查制度，对新入网商户在入网后的（）开展巡检，并根据商户风险等级，定期或不定期对特约商户进行回访检查，并对风险商户提高回访频率。

  A . 第一周内 B . 第一个月内 C . 第三个月 D . 三个月内

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• 收单机构应当综合考虑特约商户的（）等因素，对实体特约商户、网络特约商户分别进行风险评级。

  A . A.区域和行业特征 B . B.经营规模 C . C.财务状况 D . D.资信状况

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• 梳理银行卡的操作风险点时，同一卡号在同一时段出现异地交易，是伪卡交易的风险信号。

  A . 正确 B . 错误

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• 对于交易异常、操作违规、有风险倾向等有可能产生风险的商户，特约商户管理员可以采取以下（）措施控制风险。

  A . 现场调查 B . 电话询问 C . 交单对账 D . 暂停或强行中止交易

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• 收单机构应定期进行商户回访。回访可采取现场回访或电话回访的方式。重点特约商户和高风险类别特约商户至少（）时间进行一次现场回访。

  A . 每星期 B . 每个月 C . 每季度 D . 每半年

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• 新产品／业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品／业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。

  A . 风险事件 B . 风险特点 C . 业务特点 D . 风险类型

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• 以下（）属于特约商户的操作人员未按要求使用POS或未遵守操作规范，会带来风险：

  A . A、未认真检查所受理银联卡是否真实有效 B . B、交易时使用了密码就无需核对签名 C . C、错误使用POS的功能 D . D、受理银联卡时金额输入错误

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• 商户欺诈是指特约商户在受理准贷记卡交易时，违规操作、蓄意进行欺诈交易或纵容、包庇、协助准贷记卡欺诈交易的行为，包括（）。

  A . 恶意倒闭、套现 B . 洗单、虚假申请 C . 侧录、卡号测试 D . 虚假商户、信函电话网络营销、手输卡号

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• 我行员工在收单业务开展过程中出现操作失误或违规行为，致使发生收单风险事件或案件，导致收单行、特约商户、持卡人或其他当事人产生损失的应按照（）进行处理。

  A . 《中国农业银行内部经济纠纷裁决办法（试行）》 B . 《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》 C . 《中国农业银行银行卡商户收单业务风险管理办法》 D . 《中国农业银行人民币卡商户收单业务管理办法》

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• 特约商户在受理银行卡过程中,因故意或过失而引起的风险属于银行卡的操作风险（）

  是 否

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• 持卡人在发卡机构及银联IC借记卡电子现金特约受理商户购物或获取服务后，可使用电子现金进行支付。此交易除风险控制需要外，一般在消费终端上脱机进行，不需要提交交易密码（）

  是 否

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