“违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。

相似题目

• 活期储蓄存款开户时，储蓄需要填写储蓄存款凭条，而续存和（）时可以不填写。

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• 下列关于客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供的资料或手续的说法中错误的有（）

  A . 填写存款凭条。 B . 提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件。 C . 提交现金或转账凭证。 D . 凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。

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• 储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？

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• 单位活期存款开户业务风险点有（）

  A . 相关资料不齐全、不真实 B . 未实行岗位分离、客户经理及其他内部人员代办 C . 单位结算账户正式生效前办理支付业务，向客户出售空白重要凭证 D . 开立基本账户不唯一、多头开户，开立一般结算账户，办理现金付款业务及向个人结算账户转账

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• 龙卡通本外币活期账户为个人结算账户，其他子账户为个人储蓄账户。龙卡通一经开户，即具有（）功能。

  A . 本外币的活期 B . 网上银行 C . 凭证式国债 D . 境外交易

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• 下列选项中对活期储蓄存款（个人结算户）开户、存入、续存业务操作流程描述正确的是（）

  A . A、受理审核录入信息→（大额存款授权）→盖章后交回客户→打印单证→向人行报备（结算户） B . B、受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户→向人行报备（结算户） C . C、向人行报备（结算户）→受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户 D . D、受理审核录入信息→（大额存款授权）→打印单证→盖章后交回客户→向人行报备（结算户）

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• 客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供的资料或手续有哪些？

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• 个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

  A . 无证件开户 B . 证件不符或代理开户手续不全 C . 假证件开户 D . 批量开户

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• 个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

  A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

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• 储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

  A . 信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金 B . 信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金 C . 信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金 D . 信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

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• 个人教育贷款签约和发放环节的操作风险点不包括（ ）。

  A . 审查不严导致内外勾结骗取银行信贷 B . 合同凭证预签无效 C . 在贷款审批手续不全的情况下发放贷款 D . 未按规定的贷款额度发放贷款

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• 客户办理个人活期储蓄账户的开户业务应提供以下资料或手续（）。

  A . 填写存款凭条； B . 提供本人有效身份证件，代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件； C . 提交现金； D . 凭印鉴支取的，需在印鉴卡上预留印鉴样式。

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• 存款人应以实名开立个人银行账户（含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等），并对其出具的开户申请资料的（）和（）负责.

  A . 真实性 B . 有效性 C . 准确性 D . 完整性

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• 活期储蓄开户后反交易易导致的内部欺诈风险是（）

  A . A.客户进行假挂失 B . B.内部员工挪用客户存款 C . C.内部员工套取空白凭证 D . D.客户信息外泄

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• 下列属于个人汽车贷款受理和调查环节操作风险的风险点是（）。

  A . 借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债务 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

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• （）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

  A . 客户识别 B . 柜员卡密码 C . 现金清点与查验 D . 假币、变造币的收缴 E . 无客户办理录入业务

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• 邮政储蓄个人活期存款账户办理批量开户时，起存金额至少是1元。

  A .

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• 个人住房贷款审批环节主要操作风险点不包括（）。

  A . 贷款担保手续未齐备即发放贷款 B . 未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 未按独立公正原则审批 D . 审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

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• 开立个人活期存款账户的业务，使用通用电子凭证打印二联开户回单加盖储蓄业务专用章，第一联为（）。

  A . 客户回单 B . 交易凭证留存 C . 支行留存 D . 柜员留存

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• 个人教育贷款签约和发放环节的操作风险点不包括（）。

  A . 审查不严导致内外勾结骗取银行信贷 B . 合同凭证预签无效 C . 在贷款审批手续不全的情况下发放贷款 D . 未按规定的贷款额度发放贷款

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• 客户提前赎回协议储蓄或理财产品，必须提供活期一本通存折、个人身份证件和开户协议。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 移动展业违规开户风险防控措施有哪些()?

  A.网点外出至企业前应严格审核需进行展业的企业情况，若展业开卡用于代发工资，后续应跟踪代发事宜。同时，网点应在展批量业开户后按一定比例对客户进行回访，询问用卡情况、是否出于本人真实意愿开户 B.展业开卡时应双人复核，核对客户相关信息 C.网点开展展业的时候应确保开立的卡出于客户真实意愿，避免我行开立的卡被不法分子用于非法用途 此题为多项选择题。

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• 《个人开户申请书》与《个人联名存款账户开户申请书》的2020年2月制版中个人开户新增存款类型增加“8114-活期结算类”，支持通过“综合开户”交易开立纯外币活期储蓄存折（）

  是 否

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• 个人开户新增存款类型增加“8114-活期结算类”，支持通过“综合开户”交易开立纯外币活期储蓄存折（）

  是 否

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