（）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

相似题目

• 活期储蓄存款开户时，储蓄需要填写储蓄存款凭条，而续存和（）时可以不填写。

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• 以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。

  A . 客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动 B . 银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备 C . 银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务 D . 代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账

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• 教育储蓄开户、续存、支取的交易码为（）。

  A . 1631、1632、1603 B . 1601、1602、1603 C . 1601、1632、1603 D . 1631、1632、1633

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• 储蓄开户与续存受理无证件开户风险不包括（）

  A . 虚假开户 B . 侵占客户或银行资金 C . 账外经营 D . 开立实名制账户

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• 储蓄开户业务的操作中审核凭证及客户签名风险点和控制措施是什么？

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• 在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）

  A . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备 B . 客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 C . 银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金 D . 银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金

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• 活期储蓄存款（个人结算户）支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括（）

  A . A、审核存单、折是否本行社签发，相关账户信息是否相符 B . B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态； C . C、审核客户签章是否真实有效； D . D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性； E . E、与预留印、密审核一致。

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• 下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有（）。

  A . 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途 B . 借款申请人所提交材料的真实性 C . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实 D . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 E . 未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

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• 柜员受理办理教育储蓄开户时应审核（）。

  A . 客户填写的《个人业务凭证》内容是否完整，信息是否准确，填写的户名、身份证件号码与身份证件上的信息是否一致 B . 审核存款人有效身份证件是否为在校小学四年级（含）以上学生 C . 审核存款金额与约定到期日本金合计是否超过2万元 D . 审核有无学生证

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• 下列选项中对活期储蓄存款（个人结算户）开户、存入、续存业务操作流程描述正确的是（）

  A . A、受理审核录入信息→（大额存款授权）→盖章后交回客户→打印单证→向人行报备（结算户） B . B、受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户→向人行报备（结算户） C . C、向人行报备（结算户）→受理审核录入信息→打印单证→（大额存款授权）→盖章后交回客户 D . D、受理审核录入信息→（大额存款授权）→打印单证→盖章后交回客户→向人行报备（结算户）

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• 以下哪一项不属于广东农村信用社办理个人教育储蓄开户的业务审核内容？（）

  A . A.审核申请人是否符合开户条件，身份证件是否真实、有效，是否符合实名制的要求 B . B.审核业务交易单填写的姓名、证件名称、号码等要素是否正确，规范 C . C.审核特殊业务申请表填写的供款账（卡）号是否支取方式为密码的结算账户 D . D.审查销户凭证是否为广东农村信用社（行）签发，是否真实有效

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• 个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）

  A . 无证件开户 B . 证件不符或代理开户手续不全 C . 假证件开户 D . 批量开户

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• 个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的（）

  A . 无证件开户 B . 存款“实名制” C . 客户识别 D . 活期存款

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• 以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制（）

  A . 审核该账户是否交回所有重要空白凭证 B . 将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户，并要求客户在存折封面内页签名确认 C . 销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息 D . 审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件，提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全 E . 审核开户录入要素，如产品子类、存期，"[000899]定期扣款入口交易"录入要素，如每月定期扣款、扣款金额等

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• 储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。

  A . 信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金 B . 信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金 C . 信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金 D . 信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹

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• 下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。

  A . 无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全 B . 银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作 C . 经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币 D . 柜台外办理吸储业务 E . 企事业或其他单位批量开立个人结算户

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• 开户行和二级分行受理审核的中间环节由各省级分行视业务需要自行规定，受理流程必经开户行行长和二级分行行长。

  A . 正确 B . 错误

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• “违规开户”可以作为个人活期储蓄开户环节的操作风险点名称。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么？

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• 出票人开户行受理出票人递交的转账支票和进账单，且持票人、出票人不在同一银行开户，经审核无误后，应在作交换凭证的进账单上加盖（）。

  A . 转讫章 B . 业务公章 C . 票据交换专用章 D . 票据交换清算专用章

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• 一本通续存（即子账户开户）交易需打印“中国邮政储蓄银行储蓄账户开户凭条”。

  A . 正确 B . 错误

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• 下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施（）。

  A . 同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户 B . 同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来 C . 认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性 D . 对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录

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• 个人开立定活两便储蓄存款账户业务，需审核客户提供的身份证件、开户资料是否符合相关制度规定，选择60480交易查询确认（）。

  A . 客户资料 B . 客户信息 C . 客户证件 D . 客户姓名

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• 本人办理的个人外汇储蓄账户开户业务，需审核的材料为（）

  A．开户申请书、有效身份证件影印件及联网核查结果打印件 B．开户申请书、有效身份证件影印件及联网核查结果打印件、对外贸易经营备案表 C．有效身份证件影印件及联网核查结果打印件 D．开户申请书、有效身份证件影印件及联网核查结果打印件、对外贸易经营备案表、外管局审批文件

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