客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

相似题目

• 若客户主动申请销户前使用的0月租费，则他申请销户重开后一样可以办理这种套餐。（）

  A . 可以 B . 不能，只能办理其他套餐

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• 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

  A . A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。 B . B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。 C . C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。 D . D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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• 柜员发现一客户没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，这时网点应报告大额支付交易。

  A . 正确 B . 错误

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• 营业机构为个人客户办理开户、销户、变更手续的，应于办理之日起的（）个工作日内，由指定人员将个人银行结算账户开户、销户、变更信息导入人民币银行结算账户系统。

  A . 3 B . 4 C . 5 D . 6

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• 银行客户办理销户手续时，应采取以下哪些措施（）。

  A . 了解客户销户的合理性，核对并联网核查客户的有效身份证件或身份证明文件 B . 留存有效身份证件或者身份证明文件的复印件或者影印件 C . 由代理人办理销户的，应核对并联网核查代理人的有效身份证件或身份证明文件，并留存有效身份证件或者身份证明文件的复印件或者影印件 D . 以上都是

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• 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

  A . 正确 B . 错误

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• 办理单位客户主动撤销银行结算账户的，除应填写《撤销单位银行结算账户申请书》，注明销户原因。开户行审核后，下列（）情况不能办理销户。

  A . 已交回所有未用空白重要凭证，抄列清单并加盖单位公章或预留签章 B . 已提交正式公函 C . 如无法附“未按规定交回未用重要空白凭证清单”的，客户已在公函中说明理由 D . 客户在银行尚有扣罚款项未了结 E . 有中国银行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证未了结

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• 单位活期存款账户销户前，需先解除以下哪些签约业务（）

  A . 网银 B . 贷款 C . 商户结算账户 D . 银承未到期关联的活期结算账户

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• 单位人民币活期存款账户销户前需确定该账户无任何遗留问题，通过系统查询确定如存在下列其中哪项（）不能办理销户手续。

  A . A.签约往来账户或授权扣款账户 B . B.贷款及贴现资金已收回 C . C.银行承兑汇票、保函及其它保证业务已履行完毕 D . D.账户状态正常

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• 若客户在欠费销户前使用的0月租费，则他缴交欠费后申请销户重开后一样可以办理这种套餐。（）

  A . 可以 B . 不能，只能办理其他套餐 C . 不清楚

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• 商业银行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的交易要作为可疑交易进行报告。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 账户销户前要办理哪些手续？

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

  A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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• 持卡人办理销户必须到（）填写销户申请书，并对销户前该卡发生的一切账务负责。

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• 对一年内未发生收付活动，账户余额低于等值（）美元且未欠开户银行债务的NRA账户，应通知客户自发生通知之日起30天内办理销户，逾期视同自愿销户。

  A . 500 B . 1000 C . 1500 D . 2000

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• 客户办理整存整取销户转存活期、银行卡或单位结算户时，柜员应如何操作（）。

  A . 选择“4457整存整取销户转活期/银行卡/支票户”交易处理 B . 打印存单销户记录、利息及代扣税款清单交客户签字确认、转入活期存折、银行卡户要打印客户回单、转入支票户进账单附存单后作原始凭证 C . 客户回单或进账单加盖业务办讫章 D . 柜员将利息及代扣税款清单、客户回单或单位账户进账单回单交客户

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• 以下哪些情况开户银行应通知存款人办理销户手续（）

  A . A、单位银行结算账户一个月内未发生收付行为的； B . B、开户银行、存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》开立银行结算账户，经中国人民银行当地分支行认定，需要撤销账户； C . C、存款人被国家法定注册登记部门吊销执照（或登记证）的； D . D、一般存款账户相关贷款已还清的。

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• 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

  A . 正确 B . 错误

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• 企业客户销户前，需先废止企业用户证书；网银盾由农村信用社（行）收回。

  A . 正确 B . 错误

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• 存管业务销户只能在交易所办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户销户时，若已将公章、财务专用章等预留印鉴先行销毁，开户行应要求其出具哪些证明，才能为其办理销户手续？

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• 客户办理销户前如需积分兑换，务必提示客户建议礼品收到无质量问题后续再来电办理销户。（)

  是 否

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• 客户办理销户前如需积分兑换，客服代表需提示客户建议礼品收到确认无质量问题后再来电办理销户。（)

  是 否

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• 对签订有中间业务、电子银行业务等协议的活期存款账户销户前需撤销相关协议方可办理销户。（)

  是 否

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