对集团内部成员单位或关联单位间的担保、其他保证人之间的相互担保或循环担保，应严格控制

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• 对企业集团内部或关联企业之间结算往来使用银行承兑汇票，或以银行承兑汇票作为企业预付款项的，严禁用银行承兑汇票套取资金进入股市。

  A . 正确 B . 错误

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• 互助基金为封闭式基金，包含互助保证金和风险准备金两部分，仅为成员单位在温州银行贷款进行担保而设立，各成员单位以各自认缴的金额为限承担其他成员的贷款风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行向大型集团客户发放银团贷款时，应注意防范集团客户内部关联交易及关联方之间相互担保的风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对于商品交易市场内经营商户联保，应在市场内选择无关联关系、相互了解情况、规模相近、经营稳定的（）户商户组成联保小组，由联保小组成员对组内其他成员的贷款提供连带责任保证担保。

  A . 2-3 B . 4-5 C . 3-5 D . 3-6

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• 对于集团性客户，我行要求集团内各关联企业之间相互担保或循环担保额度不得超过集团整体授信额度的（）。

  A . A、20% B . B、25% C . C、30% D . D、35%

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• 成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险放大。

  A . 正确 B . 错误

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• 在核定集团客户整体授信额度时，下列（）客户在为本集团内部关联企业提供保证担保的，可不计算在内部关联保证担保额度之内。

  A . 行业重点客户 B . 直接认定为AAA级以上（含）信用等级的行业性大客户 C . 标准普尔（或穆迪、惠誉）等国际评级机构认定为A级以上（含）且被《财富》杂志最新评选为世界500强企业的在华控股子公司 D . 总行级核心客户

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• 保证人要对债务人不履行合同的行为承担责任，因此，《担保法》规定，具有清偿能力的法人、其他组织或公民才可以充当保证人。以下不得做保证人的单位有（）

  A . 国家机关（经国务院批准的为使用外国政府或国际经济组织的贷款进行转贷的政府行政法人可以做担保人） B . 学校、幼儿园、医院等公益事业单位 C . 社会团体 D . 企业法人的分支机构、职能部门（没有法人的书面授权） E . 银行

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• 集团性客户关联企业之间的内部保证担保额度超过其在各家金融机构总融资额度的（），即存在担保能力风险。

  A . A、30% B . B、50% C . C、60% D . D、70%

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• 集团关联保证担保是指集团客户内的保证担保，以下不属于集团关联保证担保的是（）。

  A . 集团客户母公司为子公司 B . 子公司为其他子公司 C . 子公司为母公司提供的保证担保 D . 抵质押和集团外公司保证担保

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• 为集团内部关联企业提供保证担保的，可不计算在内部关联保证担保额度之内的客户包括（）。

  A . 行业重点客户 B . 总行级核心客户 C . 总行级核心客户拥有实际控制权且从事集团非主营业务的子公司 D . A类一级分行核心客户

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• 商业银行禁止给内部关联方之间互相担保的集团客户授信。

  A . 正确 B . 错误

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• 拟发行上市公司应拥有独立于股东单位或其他关联方的员工，并在有关社会保障、工薪报酬、房改费用关联企业提供担保，或将以拟发行上市公司名义的借款转借给股东单位使用。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《淮北矿业加强纪检监察信访案件办理办法》规定，二级单位纪委收到或者发现所在单位领导班子或成员的违纪线索，须及时向集团公司党委纪委报告；对所在单位其他人员的违纪线索，可以直接受理，但须在（）内向集团公司纪委报告。

  A . 七日 B . 三日 C . 十日 D . 五日

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• 下列哪些客户为本集团内部关联企业提供保证担保的，可不计算在内部关联保证担保额度之内（）。

  A . 总行授权书中确定的优势行业重点客户 B . 准普尔（或穆迪、惠誉）等国际评级机构认定为A级以上（含）且被《财富》杂志最新评选为世界500强企业的在华控股子公司 C . 信用等级在AAA（九级评级）以上客户 D . 集团本部或总公司

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• 合并会计报表是将企业集团作为一个会计主体反映企业集团整体财务情况，在合并会计;赚附注中不需要披露作为关联方交易，企业集团成员企业之间的内部交易。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在给集团客户授信时，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应严格审核其（）情况，并严格控制。

  A . 资信 B . 资产

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• 财务公司发行金融债券应当由财务公司的（）或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经银监会批准免予担保的除外。

  A . 股东 B . 母公司 C . 集团核心企业 D . 实际控制人

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• 成员单位的连环担保使集团法人客户的信用风险放大。()

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在给集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 上市公司不得为控股股东及本公司持股（）以下的其他关联方、任何非法人单位或个人提供担保。

  A . A、40% B . B、50% C . C、60% D . D、70%

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• 当集团客户在各家机构内部关联保证担保额度超过其用信总额的______时,应视风险状况发出预警信号。

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行对集团客户授信时，应当注意防范集团客户内部关联方互相担保的风险（）

  是 否

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• 对于符合担保圈识别条件，但与其他客户之间关联关系不紧密、保证担保贷款占比较小、风险传染性

  是 否

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