个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划，以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说，就是（）。

相似题目

• 以下有关个人家庭财务规划设计何者为正确？（） a.要尽可能使个人资产多样化 b.尽量使个人资产增值 c.为退休做好准备，以弥补社会保障措施的不足 d.利用人身保险做好财产规划和遗属生活的安排

  A . abc B . abcd C . cd D . bd

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（　）。

  A . 建立期 B . 维持期 C . 稳定期 D . 高原期

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• 合伙企业的投资者李某以企业资金为其家庭购买汽车和住房，则李某该财产购置支出应按（）计征个人所得税。

  A . 工资、薪金所得 B . 对企事业单位的承包经营、承租经营所得 C . 个体工商户的生产、经营所得 D . 利息、股息、红利所得

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• 个人/家庭的（）分为工作收入和理财收入，（）分为生活支出和理财支出

  A . 生活；投资 B . 收入；支出 C . 投资；理财 D . 支出；收入

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• 赵先生今年32岁,妻子30岁,儿子两岁。家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期和赵先生的生涯规划来看,金融理财师为其家庭的规划架构重点是（ ）。

  A . 赵先生的生涯阶段属于稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案 B . 赵先生的生涯阶段属于成长期,应该既在职进修充实自己,同时拟定职业生涯计划,确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加 C . 赵先生的家庭处在家庭成熟期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划 D . 赵先生的家庭处在家庭形成期,年轻可承受较高的投资风险

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。

  A . 探索期 B . 建立期 C . 维持期 D . 高原期

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• （）是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程。

  A . 风险识别 B . 风险估测 C . 风险评价 D . 评估风险管理效果

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• 钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。钱先生上年的每月税后收入30000元人民币，年终奖150000元人民币，钱先生家庭每月日常消费支出10000元人民币，另外每年旅游、健身以及孝敬父母的支出固定为80000元左右，则钱先生家庭上年的结余比例为（）。

  A . A.0.39 B . 0.45 C . 0.52 D . 0.61

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的()。

  A . 建立期 B . 维持期 C . 稳定期 D . 高原期

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• 个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的(　)。

  A . 探索期 B . 建立期 C . 维持期 D . 高原期

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• 保险规划是个人理财规划的基本组成部分，人身保险需求应该放在个人/家庭理财规划的基础上进行分析，以最大限度地实现家庭财务目标和经济安全保障。

  A . 正确 B . 错误

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• 税收筹划主要是对家庭收入面临的重复纳税、税负过重风险进行的管理，家庭成员纳税人在法律允许的范围内，通过对（）等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后利润最大化。

  A . 经营、投资 B . 投资、理财 C . 经营、理财 D . 经营、投资、理财

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• 个人理财可以是安排和规划家庭成员的收入和支出。当个人和家庭的收入大于支出时，产生储蓄，储蓄是个人和家庭投资的主要来源。这里所指的收入和支出主要包括（）。

  A . 固定收入和临时收入，固定支出和临时支出 B . 经常性收入和投资收入，固定支出和临时支出 C . 经常性收入和投资收入，固定收入和临时收入 D . 固定收入和临时收入，经常性支出和临时支出

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• 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（）

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• 个人预算规划是根据个人生活和财务目标，制定投资理财计划，将财务安排提前确定，以实现理财目标。

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生一家的年消费支出为（）元。

  A．68000 B．70000 C．72000 D．74000

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生和王女士的年终奖共需缴纳个人所得税（）元。

  A．650 B．450 C．350 D．750

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• 【单选题】个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（）。

  A．建立期 B．维持期 C．稳定期 D．高原期

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• 个人留学贷款借款人需要具有稳定的职业和收入来源，对借款人家庭月收入在2万元以下的，拟申请贷款的个人或家庭月贷款支出与可支配收入比控制在（含）以下，且月所有债务支出与可支配收入比控制在（含）以下（）

  A．40%，45% B．50%，55% C．60%，65% D．70%，75%

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• 理财就是学会合理地处理和运用钱财，有效地安排个人或家庭支出，在满足正常生活所需的前提下，进行正确的金融投资，购买适合自己的各种金融产品，最大限度地实现资产的()和()。

  A.保值 B.增值 此题为多项选择题。

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• 在个人或家庭进行现金规划的动机中，为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机是指（）

  A．谨慎动机 B．交易动机 C．费差益=（预定费用率－实际费用率）×营运管理费用总额 D．费差益=（预定费用率－实际费用率）×风险保额 此题为多项选择题。

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• 李先生和李太太（陶女士）都是收入稳定的公务员，两人目前和李先生的母亲同住，没有孩子。最近，李先生和太太计划要一个小宝宝，同时还有一些其他的家庭目标需要进行规划，于是夫妇俩找到了金融理财规划师进行咨询。理财规划师就李先生的家庭状况进行了分析。接第8题，若买车之后每月在汽车上的支出费用在2000元左右，则李先生的家庭收支结构表现为（）

  A．收入小于支出，入不敷出 B．收支恰好相抵 C．收入略高于支出 D．收入远高于支出，不影响收支结构

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生和王女士的工资每月共需缴纳个人所得税（）元。

  A．2088 B．1977 C．2044 D．2022

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• 于先生一家属于富足小康之家，为了合理安排投资与保险以实现未来规划，于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：于先生就职于烟草公司，参加了公司的企业年金计划。我国目前的企业年金计划均实行确定交费计划（DC计划），下列不属于退休时个人账户资产的组成部分的是（）

  A．个人缴费 B．社会统筹 C．投资受益 D．企业缴费

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