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下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。
A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B . 对异常资金交易建立有效的预警机制
C . 对异常资金交易建立有效的处理机制
D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制
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下列关于商业银行风险管理的说法正确的有（）。
A . 流动性风险如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力
B . 从广义上讲，与法律风险密切相关的有违规风险和监管风险
C . 在风险管理实践中，商业银行通常将法律风险管理归属于市场风险管理范畴
D . 国家风险是指在与非本国国民进行国际经贸与金融往来中，由于他国（或地区）经济、政治、社会变化及事件而遭受损失的可能性
E . 流动性风险通常被视为一种综合性风险
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下列关于现金使用限额说法正确的有（
）。
A . 现金使用限额由中国人民银行核定
B . 需要增加或者减少库存现金限额的，由中国人民银行核定
C . 边远地区和交通不便地区的库存现金限额可以超过5天，但不得超过15天的零星开支
D . 现金使用限额一般按照开户单位3-5天日常零星开支所需确定
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下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（ ）。
A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
B . 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况
C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料
D . 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行
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下列关于组合限额管理的说法，正确的有( )。
A . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C . 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D . 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险
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下列关于商业银行对信用风险限额的管理说法错误的是（ ）
A . 信用风险限额的管理包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额
B . 结算前信用风险限额根据交易对手的信用状况计算
C . 结算信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算
D . 结算前信用风险限额根据交易工具的实际结算方式计算
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依据《重点区域大气污染防治"十二五"规划》，关于严格环境准入，强化源头管理的有关要求，下列说法正确的有（）。
A . 严格控制高耗能、高污染项目建设
B . 严格控制污染物新增排放量
C . 实施特别排放限值
D . 提高挥发性有机物排放类项目建设要求
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下列关于商业银行授信管理的说法，正确的有（）。
A . 应根据统一授信管理制度的要求设置相应的组织机构和职能部门
B . 组织机构的设置应体现审贷分离原则
C . 授信额度审批部门与执行部门相互兼容
D . 形成健全的内部制约机制
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关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法错误的有（）
A . A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B . B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
C . C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D . D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
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下列关于组合风险限额管理的说法，正确的有（ ）。
A . 任何情况下都不允许超过组合限额
B . 通过设定组合限额．可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
C . 如果商业银行资本不足．则应根据情况调整每个维度的限额。使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失
D . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
E . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种
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以下关于商业银行国家与区域限额管理的说法，正确的有（ ）。
A . 区域限额管理与国家限额管理有所不同
B . 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额
C . 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的
D . 国家风险限额管理一般情况下经常作为指导性的弹性限额
E . 国家风险限额是用来对某一国家的风险暴露进行管理的额度框架
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关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设臵，下列说法正确的有（）.
A . A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
B . B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
C . C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
D . D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
E . E、上述描述均正确
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下列关于信用风险控制的限额管理，说法正确的有()。
A . 对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力
B . 在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C . 集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走
D . 国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次E.组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
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关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.
A . A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B . B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C . C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D . D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有()。
A . 企业除按规定的库存现金限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存人银行
B . 企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C . 银行存款收付业务由会计人员专职办理
D . 出纳人员应该根据审核无误的收付款凭证登记银行存款日记账
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下列关于市场风险管理中限额管理的说法，正确的有（）。
A . 市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等
B . 头寸限额是指对总交易头寸或净交易头寸设定的限额
C . 总头寸限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制
D . Vega限额是期权标的物波动率单位变动所允许的期权价值最大变动值进行限制
E . 采用内部模型法计量出的风险价值设定限额属于风险价值限额
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下列关于商业银行市场风险限额管理的说法，不正确的是（）。
A . A.商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额
B . B.制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分
C . C.市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理
D . D.管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况，决定是否对限额管理体系进行调整
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下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A . 董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B . 高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C . 风险管理部门负责制定风险管理政策
D . 风险管理部门必须具有独立性
E . 法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
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关于单位现金库存限额，下列说法正确的有()。
A . 单位现金库存限额由单位负责人决定
B . 库存限额一经确定，单位必须严格遵守
C . 库存限额一般是单位3～5天的日常零星开支
D . 对于边远地区和交通不便地区的开户单位，其库存现金限额也不可多于5天的日常零星开支
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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下列关于组合限额管理的说法，正确的有（ ）。
A . 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B . 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合两种
C . 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D . 任何情况下都不允许超过组合限额
E . 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
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限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段，关于限额管理，下列说法错误的是（）。
<img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/3600001-3603000/6de0cbee0a8e89d7dbd495398140a095.gif' />
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有（）。
A．企业除按规定的库存限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存入银行
B．企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C．银行存款收付业务由会计人员专职办理
D．出纳人员应该根据原始凭证填制收付款凭证，并进行银行存款收付业务的核算
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下列关于信用风险控制限额管理的说法，正确的有()。
A．对单一客户进行限额管理时，要计算客户的最高债务承受能力
B．在单一客户限额管理中，确定的总授信额度应小于但不能等于客户的最高债务承受额度
C．集团客户与单一客户限额管理存在差异，集团统一授信一般分为三步走
D．国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级，至少一年重新检查一次
E．组合限额管理可以分为授信集中度限额和总体组合限额
