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下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。
A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查
B . 对异常资金交易建立有效的预警机制
C . 对异常资金交易建立有效的处理机制
D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制
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下列关于商业银行区域限额管理的说法，正确的有（）。
A . 在我国，区域限额管理包括国家限额管理
B . 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的
C . 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额
D . 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额
E . 在我国，当某一地区受某些（政策、法规、自然灾害、社会环境等）因素的影响，导致区域内经营环境恶化、区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化时，区域风险限额将被严格地、刚性地加以控制
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有( )。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
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下列关于商业银行风险管理的组织架构的说法，正确的有（）。
A . 商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成
B . 监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职，并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
C . 董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
D . 风险管理团队是风险管理的“第一道防线”
E . 内部审计团队是风险管理的“第三道防线&rdquo
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下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（
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A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理
B . 商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查
C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送
D . 如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品
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下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法，正确的有（）。
A . 确保业务外包有严谨的合同
B . 确保业务外包有严谨的服务协议
C . 各方的责任义务规定明确
D . 为操作风险提取充足的资本
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下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有( )。
A . 承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力
B . 风险管理从根本上改变了商业银行经营模式
C . 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理商业银行的业务组合
D . 健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值
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下列关于商业银行授信管理的说法，正确的有（）。
A . 应根据统一授信管理制度的要求设置相应的组织机构和职能部门
B . 组织机构的设置应体现审贷分离原则
C . 授信额度审批部门与执行部门相互兼容
D . 形成健全的内部制约机制
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下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的有（ ）。
A . 商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
B . 商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权
C . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
D . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
E . 商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型
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下列关于商业银行合规风险监管的说法，正确的有（）。
A . 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会报批
B . 商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告
C . 商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告
D . 商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()。
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
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关于商业银行声誉风险管理的方法，下列说法正确的有（）。
A . 高度重视对员工守财和利益冲突政策的培训
B . 制定声誉风险管理应急机制
C . 及时检测和分析客户投诉的起因、规模、趋势、规律、相关性等特征要素
D . 与非营利机构合作，更多地服务当地社区，创建更加友善的机构和人文环境
E . 通过接受利益持有者的投诉和批评，深入发掘商业银行的潜在风险
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下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()
A . 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法
B . 某商业银行在买入股票的同时，买人相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
C . 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
D . 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法
E . 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
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关于企业电子银行管理，下列说法正确的有（）.
A . A、企业注册、变更、注销电子银行服务，应向工行提出业务办理申请，工行应对客户身份进行审核。
B . B、企业电子银行业务应由企业授权办理相应电子银行业务的人员办理，工行应保存客户申请、签署的协议文本。
C . C、证书版企业网上银行不得在客户不知情的情况下为客户办理，普及版企业网上银行可以由银行放主动开通，作为附加服务为企业免费赠送。
D . D、某行为了完成任务，主动为企业办理了企业网银业务，并上门补齐了有关手续。E、为客户提供电子银行服务前，应以协议等方式与客户建立法律关系
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有()。
A . 企业除按规定的库存现金限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存人银行
B . 企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C . 银行存款收付业务由会计人员专职办理
D . 出纳人员应该根据审核无误的收付款凭证登记银行存款日记账
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下列关于商业银行改进和完善风险管理信息系统的说法，不正确的有（）。
A . 统一数据标准
B . 提升人员素质
C . 加强流程管理
D . 关键功能外包
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下列关于商业银行风险的说法，正确的有（）。
A . 某法人客户由于破产而不能归还贷款，这反映了银行的流动性风险
B . 美元贬值使得银行的资产价值下降，这反映了银行的国别风险
C . 由于短期内取款额度的迅速增加使得银行不得不以低价抛售部分持有的债券，这反映了银行的信用风险
D . 央行提高法定准备金比率，降低了银行的贷款规模和盈利水平，这反映了银行的监管风险
E . 结算系统发生故障导致结算失败，造成交易成本上升，这反映了银行的操作风险
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下列关于银行利率风险的说法，正确的有（）。
A . 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
B . 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险
C . 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险
D . 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险
E . 如果利率变动对存款人或借款人有利，则银行存在期权性风险
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下列关于商业银行风险识别与评估的说法，正确的有（）。
A . 依据业务范围、性质和时限主动进行
B . 评估风险的后果、概率和风险级别
C . 不需考虑环境和条件的变化
D . 必要时开发并运用风险量化评估的方法和模型
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下列关于商业银行风险管理组织的说法，正确的有（）。
A . 董事会承担商业银行风险管理的最终责任
B . 高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
C . 风险管理部门负责制定风险管理政策
D . 风险管理部门必须具有独立性
E . 法律／合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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下列关于商业银行风险管理部门的说法不正确的有（ ）。
A . 风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B . 商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的
C . 风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权
D . 商业银行风险管理部门具有高度的独立性
E . 商业银行风险管理部门隶属于高级管理层
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下列关于商业银行风险计量的说法，正确的有（ ）。
A . 应确保所开发的风险模型准确并长期有效
B . 风险模型开发所采用的数据源应当具有高度的真实性、准确性和充足性
C . 风险模型应当能够真实反映商业银行的风险状况
D . 深刻理解不同风险计量方法的优缺点，采用多种分析手段相互补充
E . 所采用的风险计量方法，模型越高级，计量出来的风险越准确
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关于银行存款的管理，下列说法正确的有（）。
A．企业除按规定的库存限额留存少量的现金以备日常零星开支外，其余货币资金都应存入银行
B．企业与其他单位之间发生的往来款项，除允许用现金结算的，其余都必须通过银行划转
C．银行存款收付业务由会计人员专职办理
D．出纳人员应该根据原始凭证填制收付款凭证，并进行银行存款收付业务的核算
