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下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。
A . 银行监管者必须掌握完善的监管手段
B . 监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C . 可停止批准其开办新业务或收购活动
D . 有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E . 有权力禁止资产转让及购回自己的股权
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关于商业银行市场风险监管，下列说法正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）。
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于行政责任和道德责任的承担
C . 法律风险侧重于民事责任的承担
D . 法律风险和合规风险不会同时发生
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根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。
A . 法律
B . 法规
C . 监管规则
D . 自律规则
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下列关于《银行业监督管理法》的具体监管措施的说法中，正确的有（ ）。
A . 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构可依法对该银行业金融机构实行接管，接管期限不得超过五年
B . 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以询问涉嫌违法事项相关的单位和个人，要求其对有关情况作出说明
C . 进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管机构也有权要求谈话了解状况
D . 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息
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下列关于银行从业人员处理与监管者关系的说法，正确的有（）。
A . A．对监管机构坦诚和诚实，接受银行业监管部门的监管
B . B．应积极配合监管人员的现场检查工作，不得转移、隐匿有关证明材料
C . C．按监管部门要求报送非现场监管需要的数据和非数据信息
D . D．不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益
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下列关于对期货公司首席风险官的监管，说法正确的有（）。
A . 中国证监会依法对首席风险官进行监督管理
B . 中国期货业协会负责对首席风险官进行自律管理
C . 证券交易所对首席风险官进行自律管理
D . 中国证监会派出机构无权对首席风险官进行监督
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下列关于风险监管的说法，正确的有（）。
A . 银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控
B . 监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况
C . 银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平
D . 必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制
E . 良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线
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下列关于法律风险与合规风险说法正确的有（）
A . 法律风险和合规风险既有重合又各有侧重
B . 合规风险侧重于民事责任的承担
C . 法律风险侧重于行政责任和道德责任的承担
D . 法律风险和合规风险有时会同时发生
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下列关于合规监管的说法，正确的是（）。
A . 合规监管以法律管制为主
B . 着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性
C . 是一种积极的监管方法
D . 监管部门主要负责制定规定和检查规定的执行结果
E . 属于动态的监管模式
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关于商业银行市场风险监管，下列说法不正确的是（）
A . A、对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内提交整改方案并采取整改措施。
B . B、银监会可以对商业银行的市场风险管理体系提出整改建议，但不包括调整市场风险计量方法、模型、假设前提和参数等方面的建议。
C . C、对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取要求商业银行增加提交市场风险报告的次数等措施。
D . D、银监会应当定期对商业银行的市场风险管理状况进行现场检查。
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关于合规风险与风险监管的表述，下列正确的是（）
A . 合规监管所监管的是一个个离散的点，很难掌握一家银行经营管理的全过程
B . 风险监管是一种全面、动态掌握银行情况的监管
C . 风险监管实际上是对合规监管的一种继承和发展
D . 合规监管是风险监管的一个组成部分
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根据《期货公司风险监管指标管理试行办法》，下列关于风险监管报表报送的说法正确的有（）。
A . 期货公司结算负责人应当在风险监管报表上签字确认
B . 制表人对风险监管报表内容持有异议的，应当书面说明意见和理由
C . 期货公司应当建立按月、年编制并报送风险监管报表的制度
D . 独立董事应在风险监管报表上签字确认
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下列关于商业银行合规建设的说法，正确的有（）。
A . 董事会和高级管理层应确定合规的基调
B . 合规主要是商业银行董事会和高级管理层的责任
C . 在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念
D . 提高全体员工的合规意识
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关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是()。
A . A．中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
B . B．《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C . C．《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D . D．《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
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下面关于银行合规的说法，正确的有（）。
A . 合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B . 银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责
C . 银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D . 必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
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下列关于商业银行账面资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（）。
A . 三者相互独立
B . 合格资本的数额应大于最低监管资本要求
C . 账面资本与监管资本（银行持有的合格资本）具有交叉，可以用于吸收损失
D . 银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本还应大于经济资本
E . 监管资本更好地反映了银行的风险状况和资本需求
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下列关于中国银行业资本监管制度的发展的说法，正确的有（）。
A . 2004年，中国银监会发布《商业银行资本充足率管理办法》，并于2006年12月做了修订，初步建立了以巴塞尔协议Ⅰ为基础的审慎资本监管制度，确立了资本监管在审慎银行监管中的核心地位
B . 2007年2月28日，中国银监会发布《中国银行业实施新资本协议指导意见（银监发［2007］24号）》，明确新资本协议实施的总体思路、范围、路线图和工作措施
C . 2008-2010年，中国银监会发布了一系列实施新资本协议监管指引，包括信用风险内部评级法、市场风险内部模型法、操作风险资本计量方法、专业贷款、风险缓释、流动性风险、银行账户利率风险、资本充足率监管检查和资本充足率信息披露等
D . 2011年4月，中国银监会发布《中国银行业实施新监管标准指导意见（银监发［2011］44号）》，提出包括资本充足率、杠杆率、流动性、贷款损失准备的一整套审慎监管标准和制度安排
E . 2012年6月7日，中国银监会发布《商业银行资本管理办法（试行）》，建立与巴塞尔协议Ⅲ接轨的资本监管制度，并于2013年起开始实施，要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求
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下列关于合规风险说法，正确的有（）。
A . 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B . 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C . 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D . 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E . 合规风险一般独立于法律风险讨论
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下列关于商业银行合规管理的说法，正确的有（）。
A . 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动
B . 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险的关联性
C . 商业银行应综合考虑合规风险与操作风险的关联性
D . 确保各项风险管理政策和程序的一致性
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关于私人银行风险合规管理特点说法正确的是（）。
A . 服务小众的高品质服务，合规要求更高
B . 更注重声誉风险、操作风险
C . 新业务、新模式、新的服务标准和挑战
D . 总部持牌，接受监管高要求
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下列关于外部审计和银行监管的关系，说法正确的有（）。
A . 外部审计侧重于金融机构风险和合规性的分析、评价
B . 银行监管侧重于财务报表审计
C . 外部审计和银行监管的实施方式统一于现场检查
D . 外部审计意见具有相对独立、客观、公正的立场
E . 外部审计有权要求被审计单位按照规定提供预算或财务收支计划
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下列各项关于财务公司风险监管指标的说法中正确的有（）
A．资本充足率不得低于10％
B．资产损失准备充足率不应低于100％
C．流动性比例不得低于20％
D．贷款损失准备充足率不应低于120％
E．自有固定资产比例不得高于20％
